Рейтинг негосударственных пенсионных фондов россии

Содержание

доходность, надежность, ТОП лучших НПФ

Все работающие граждане обязаны отчислять часть зарплаты в пенсионный фонд. При этом пенсионные деньги могут передаваться на хранение как в государственные, так и в частные фонды. Но как работают частные фонды? Как выглядит рейтинг негосударственных пенсионных фондов? И какие НПФ самые лучшие? Ниже мы узнаем ответы на эти вопросы.

Что такое НПФ и как они работают?

Негосударственные пенсионные фонды (НПФ) – это специальные организации, которые занимаются формированием, учетом и выплатой пенсионных накоплений. Деятельность этих организаций регулируется законами Российской Федерации, а также Гражданским кодексом. По своим характеристикам НПФ очень напоминают аналогичные им государственные фонды, которые задействованы в пенсионной сфере. Функции их следующие:

Выплата пенсионных накоплений.
Учет денежных средств, которые находятся на счету клиента.
Инвестирование денежных средств своих клиентов в надежные проекты, которые обязательно должны окупиться.
Формирование денежных накоплений клиентов с учетом доходов, которые получены в ходе инвестирования.

Экономическая модель функционирования фондов выглядит следующим образом:

Физические и юридические лица делают пенсионные отчисления в негосударственный пенсионный фонд.
Эти деньги используются для формирования накопительной пенсии.
Также эти деньги могут использоваться в качестве инвестиций. Следует понимать, что такое инвестирование направлено на получение дополнительной прибыли, а объектами инвестиционной деятельности могут выступать только сверхнадежные проекты, которые обязательно окупятся. Также инвестирование регулируется соответствующими законами РФ, которые предъявляют достаточно жесткие требования к объектам инвестирования. Чаще всего деньги некоммерческих пенсионных фондов вкладываются в банковские акции, государственные облигации, в недвижимое имущество и так далее. После получения прибыли все деньги равномерно распределяются между всеми клиентами.
Деятельность жестко контролируется различными надзорными ведомствами. В качестве контролирующих лиц могут выступать различные комиссии, актуарии, специализированные депозитарии, аудиторы и другие лица, которые нанимаются государством для контроля деятельности негосударственный пенсионных фондов. Если в результате проверки окажется, что компания инвестировала деньги в сомнительные проекты, то эту кампанию накажут согласно закону.

Надежность

За деятельностью НПФ следят специальные рейтинговые агентства, а также Центробанк РФ. Эти организации оценивают каждый фонд по таким параметрам, как количество клиентов, рост, наличие в открытом доступе информации об инвестиционных операциях компании, регулярность выплат, наличие доказанных случаев мошенничества и так далее. В результате оценки каждому НПФ присваивается специальная оценка, которая указывает на надежность того или иного негосударственного пенсионного фонда, а все организации собираются в специальный рейтинг пенсий по надежности. При составлении оценки также учитывается срок работы НПФ: новые компании (например, «Ингосстрах», «Нефтегарант АО» и другие) никогда не имеют высокие рейтинги надежности – чтобы получить хороший рейтинг, они должны проработать достаточно долгое время и показать хорошие результаты. Оценки надежности имеют следующий смысл:

Оценки A++ и A+. Такие оценки присваиваются надежным и сверхнадежным фондам, которые продолжают инвестировать и выплачивать деньги даже в случае серьезных колебаний рынка. Статистика показывает, что такие фонды исчезают очень редко.
Оценка A. Эта оценка ставится надежным компаниям, которые вкладывают деньги в разумные проекты и стабильно выплачивают пенсии своим клиентам, а их экономическая политика слабо зависит от колебаний рынка.
Оценки B++ и B+. Такие оценки получают организации с удовлетворительным уровнем надежности. Деятельность таких организаций зависит от колебаний рынка; количество проблем в случае получения выплат минимально.
Оценка B. Эту оценку получают компании с удовлетворительным уровнем надежности. Деятельность таких организаций достаточно сильно зависит от колебаний рынка; были зарегистрированы случаи мошенничества и/или отказа от выплат.
Оценки C++ и C+. Эти маркеры получают компании с низким уровнем надежности. Такие компании имеют плохие экономические показатели и часто задерживают выплату денег своим клиентам.
Оценка C. С очень низким уровнем надежности. Такие компании постоянно задерживают выплаты и/или находятся на грани банкротства. Прогноз и многочисленные исследования показывают, что фонды с такой оценкой очень часто закрываются.
Оценка D. Эту оценку получают организации, которые были признаны банкротом (однако следует понимать, что очень часто государство “спасает” клиентов таких компаний, если их вклады были застрахованы).
Оценка E. Такая оценка присваивается тем, которые прошли процедуру банкротства и были ликвидированы.

Самые лучшие НПФ

Чтобы упростить пенсионерам жизнь, мы составили список лучших негосударственных пенсионных фондов по надежности. Давайте теперь рассмотрим 5 самых лучших НПФ, которым можно доверять:

Лукойл-Гарант. Многие эксперты полагают, что это самый лучший НПФ на сегодняшний день. Организация основана почти 25 лет назад, а обслуживает она более 3 млн клиентов (что составляет порядка 14% всего рынка). Общий размер накоплений – более 240 млрд рублей. За весь период работы не зафиксировано серьезных случаев обмана или мошенничества. Рейтинг надежности – A++. Также Лукойл-Гарант имеет множество профильных наград.
«Сургутнефтегаз». Компания основана почти 20 лет назад. Является одним из самых прибыльных в России (доходность по годам для этого НПФ составляет где-то 11-13 процентов). Общий размер накоплений – порядка 11 млрд рублей. Рейтинг – A++. В некоторых случаях клиенты могут самостоятельно заниматься инвестированием и получением прибыли.
“Европейский”. Компания основана более 20 лет назад. Среднегодовая доходность составляет порядка 14-15% (эта компания является лидером по среднегодовой доходности среди всех НПФ). Для каждого клиента создается собственный инвестиционный план. Рейтинг компании – A++.
«Сбербанк». Компания основана более 25 лет назад, а обслуживает этот фонд более 1 млн человек. Имеет хорошие показатели среднегодового роста. Этот фонд (по сравнению с другими) является самым богатым – общий объем накоплений составляет более 350 млрд рублей. Компания регулярно публикует свои финансовые отчеты. Рейтинг надежности НПФ – A++. Также эта компания задействована в банковском секторе.
«Промагрофонд». Компания основана более 20 лет назад; общее количество клиентов – более 2 млн человек. Имеет хорошие показатели среднегодового роста. Общее количество накоплений – порядка 70 млрд рублей. Текущий рейтинг – A++.

Лучшие по объему денег

Давайте теперь узнаем, как выглядит ТОП-10 негосударственных пенсионных фондов (НПФ) по объему денежных средств. Такой рейтинг некоммерческих НПФ выглядит так:

Название	Рэнкинг НПФ по количеству денег
«Сбербанк»	350 млрд рублей
«Лукойл-Гарант»	245 млрд рублей
«Будущее»	240 млрд рублей
«Сафмар»	180 млрд рублей
«Росгосстрах Пенсия»	162 млрд рублей
«Газфонд: пенсионные накопления»	158 млрд рублей
«ВТБ: Пенсионный Фонд»	124 млрд рублей
НПФ Электроэнергетики	92 млрд рублей
«Доверие»	69 млрд рублей
«Благосостояние»	47 млрд рублей

Лучшие по доходности

Давайте также узнаем, как выглядит рейтинг НПФ по доходности. Таблица по доходности выглядит так:

Название	Доходность НПФ
«ОПФ имени Ливанова»	14,5%
«Алмазная осень»	14%
«Первый промышленный альянс»	13,5%
«УГМК Перспектива»	13%
«ВТБ: Пенсионный Фонд»	13%
«Телеком-Союз»	12,8%
«Социум»	12,6%
«Аквилон»	12,4%
«Сургутнефтегаз»	12,3%
«Альянс (Ростелеком)»	12%

По рейтингу Центробанка

Также деятельность НПФ оценивается Центробанком. Центробанк подходит к оценке фондов немного по-другому: при составлении рейтинга основными критериями является наличие страхования, а также объем денежных средств (при этом рост компании, доходность и некоторые другие параметры учитываются слабо). Национальный рейтинг НПФ по данным Центробанка ЦФ выглядит так: на первом месте находится «Сбербанк», далее идут такие фонды, как «Доверие», «Европейский», «СтальФонд» и «Лукойл-Гарант».

Как стать клиентом?

Чтобы стать клиентом НПФ, необходимо заключить с этой компанией договор. Перед заключением договора человек должен выбрать инвестиционную программу и модель выплат, обсудить условия расторжения договора и так далее. После подписания договора нужно предоставить компании пенсионное удостоверение, страховое свидетельство и паспорт. После этого будет открыт специальный счет, куда человек и будет вносить свои пенсионные деньги. После открытия счета и начисления денег фонд имеет право распоряжаться деньгами по своему усмотрению согласно действующим нормами и законами.

Также следует понимать, что фактически существует 2 вида пенсий:

Минимальная пенсия. Эта пенсия состоит из всех денег, которые перечислил человек на счет НПФ. Вне зависимости от экономического здоровья компании человек может претендовать на получение этой минимальной пенсии (также следует помнить, что обычно такие пенсии подлежат страхованию, поэтому в случае банкротства государство сможет выплатить человеку его деньги).
Фактическая пенсия. Эта пенсия состоит из всех денег + доходы, которые были получены благодаря инвестированию. Здесь правило простое – чем больше доходность, тем больше прибыли получает компания; чем больше прибыль компании – тем больше денег будет перечислено каждому пенсионеру. Если у компании дела пойду плохо, то размер фактической пенсии может уменьшиться (поэтому нужно ответственно подойти к выбору НПФ), однако следует помнить, что даже в случае банкротства компании ее вкладчик может претендовать на получение минимальной пенсии.

Заключение

Теперь вы знаете о том, как выглядит рейтинг НПФ и какой НПФ самый лучший. Подведем итоги. НПФ – это специальные частные фонды, которые задействованы в сфере пенсионного обеспечения граждан. Сотрудники НПФ могут вкладывать деньги в различные проекты, а вся полученная прибыль потом будет перераспределена между всеми клиентами фонда (проценты пенсионных фондов выплачиваются вместе с основной пенсией). Чтобы уменьшить вероятность недобросовестного инвестирования, деятельность всех фондов регулируется специальными законами. Примеры хороших – «Лукойл-Гарант», «Сбербанк», «Газфонд» и другие. Любой человек может стать клиентом фонда; для этого он должен изучить рейтинги НПФ, выбрать компанию и заключить с ней договор.

Загрузка…

pensioved.ru

Негосударственные пенсионные фонды: рейтинг надежных компаний

На сегодняшний день все больше людей вкладывает свои средства в негосударственные пенсионные фонды (НПФ). Это позволяет сформировать достойную пенсию в старости. При этом каждая компания предлагает свои условия. Рейтинг негосударственных пенсионных фондов позволит сделать правильный выбор. О нем и пойдет речь в статье.

НПФ – форма некоммерческих организаций, работающих в сфере социального обеспечения (кроме пенсий по старости). Эта деятельность регулируется законодательством, поэтому какие-либо нарушения приводят к ответственности.

Особенности работы НПФ

Эти организации почти не имеют отличий от государственных ПФ. Учреждения обычно выполняет:

Выплату пенсий.
Учет денег.
Инвестирование в долевые части и акции, облигации.
Накопление капиталов.

Коммерческие организации могут входить в одну из нижеперечисленных групп:

Открытые или универсальные не относятся к финансово-промышленной сфере. Средства вкладчиков являются активами.
Территориальные поддерживаются местными властями, работают только в конкретном регионе.
Корпоративные функционируют на основе программ учредителей.
Кэптивные осуществляют работу с программами учредителей.

Ниже указан рейтинг надежности негосударственных пенсионных фондов. Он образован по накоплениям, количеству клиентов. Отзывы об этих компаниях практически только положительные.

«Лукойл-Гарант»

Открывает рейтинг негосударственных пенсионных фондов «Лукойл-Гарант». Компания была основана в 1994 году. Входит в число первых по нескольким причинам:

Занимает 14 % рынка, обслуживает до 3 млн 300 тыс. человек.
Накопления составляют около 149 289 065 000 рублей.
Нет жалоб по поводу финансовых махинаций за длительный период работы.
Есть много наград.

На официальном ресурсе есть калькулятор, благодаря которому получится оценить накопления. Отзывы свидетельствуют о надежной работе компании.

АО НПФ «Сургутнефтегаз»

Продолжает рейтинг негосударственных пенсионных фондов эта компания, поскольку известна своей стабильностью и надежностью. Фонд имеет высокий среднегодовой доход – 11,5-12 %.

Клиенты имеют доступ к выкладке структуры размещения накоплений, инвестиционным инструментам, которые увеличивают доход. Резервы превышают суммы накоплений больше чем в 3 раза. Доход больше уровня инфляции.

НПФ «Европейский»

Компания стоит на 3 месте рейтинга негосударственных пенсионных фондов. Ее среднегодовой доход равен около 14 %. Клиентам предоставляется несколько преимуществ:

Длительная и успешная работа.
Индивидуальная программа.
Персональный подход с использованием европейских стандартов обслуживания.

Компания находится под контролем Центробанка России, что тоже является немаловажным.

АО НПФ «Сбербанк»

Компания стоит на 4 месте рейтинга негосударственных пенсионных фондов. Отзывы подтверждают высокое качество обслуживания и надежность услуг. Свыше 1 млн клиентов довольны данным НПФ.

О размещении накоплений учреждение строго следит, предоставляя вкладчикам необходимую информацию. Функционирует много программ для пенсионных накоплений и для улучшения эффективности бизнеса.

НПФ «Промагрофонд»

Компания заканчивает рейтинг негосударственных пенсионных фондов. Отзывы клиентов свидетельствуют о надежности организации. Фонд востребован среди компаний с лицензией. У этого НПФ свыше 2 млн клиентов. Накопления составляют около 72 281 723 рублей. У компании есть филиалы по всей стране, что тоже немаловажно.

Информация о фондах обновляется ежегодно. Их работу анализируют различные агентства. Важно ориентироваться на объем финансов, доходность, стабильность, надежность, отзывы клиентов. При этом нужно анализировать информацию за несколько лет. Если компания надежная, она всегда привлекает новых клиентов. Желательно выбирать оптимальное соотношение доходности, надежности и стабильности. Тогда сотрудничество с компанией будет эффективным.

fb.ru

При выборе негосударственного пенсионного фонда нужно обращать внимание на его доходность и стабильность. В рейтинге перечислены самые крупные по объему средств пенсионных накоплений негосударственные пенсионные фонды.

Рейтинг НПФ России

Выбирая негосударственный пенсионный фонд, важно обращать внимание не только на доходность фонда, но и на его стабильность. Стабильность фонда обеспечивают объемы средств, переданных фонду в рамках обязательного пенсионного обеспечения.

В представленном рейтинге перечислены только самые крупные по объему средств пенсионных накоплений в управлении негосударственные пенсионные фонды. Главный фактор в распределении мест в рейтинге – средняя доходность НПФ за три года (2010, 2011, 2012), и то, насколько успешно пенсионные фонды вышли из финансового кризиса 2011 года.

Топ-20 НПФ России

20. «Наследие» (до сентября 2013 года – НПФ «Норильский никель»). НПФ «Наследие» на 9 месте среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений. Доходность – 9,34 % в 2010 г., во время кризиса 2011 г. фонд не добился положительных результатов, доходность за 2012 г. – 6,75 %.

19. «Сбербанк» – третий среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений. Финансовый кризис 2011 г. не позволил фонду добиться прибыли. В 2010 г. доходность – 9,27 %, в 2012 г. – 7,03 %.

18. «КИТ Финанс». Восьмое место по объему средств пенсионных накоплений. в 2011 г. «КИТ Финанс» не показал доходности. Доходность 2010 г. – 9,98 %, 2012 г. – 6,70 %.

17. «Райффайзен». 14-е место по объему средств пенсионных накоплений. Последнее место в рейтинге НПФ. В 2011 г. доходность не отмечена. Доход в 2010 г. – 10,82 %, в 2012 г. – 6,75 %.

16. «Промагрофонд». Доходность в 2010 г. – 10,00 %, в 2011 г. – 2,84 %, в 2012 г. – 3,55 %. НПФ «Промагрофонд» – десятый по объему средств пенсионных накоплений.

15. «Благосостояние». Доходность – 10,20 % (2010), 0,65 % (2011), 7,00 % (2012). «Благосостояние» – второй среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений.

14. «Газфонд». Доходность – 9,24 % (2010), 0,93 % (2011), 7,73 % (2012). НПФ «Газфонд» – пятый среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений.

13. «ВТБ Пенсионный фонд». Доходность – 9,23 % (2010), 0,48 % (2011), 8,68 % (2012). Шестой среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений.

12. «СберФонд РЕСО». Доходность – 7,24 % (2010), 4,66 % (2011), 6,82 % (2012). 16-й среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений.

11. «Социум». Доходность – 9,59 % (2010), 1,43 % (2011), 8,17 % (2012). НПФ «Социум» – 17-й по объему средств пенсионных накоплений.

10. «СтальФонд». Доходность – 11,00 % (2010), 2,37 % (2011), 6,01 % (2012). 11-й по объему средств пенсионных накоплений.

9. «Регионфонд». Доходность – 10,50 % (2010), 1,81 % (2011), 7,13 % (2012). НПФ «Регионфонд» – 20-й по объему средств пенсионных накоплений.

8. «Ханты-Мансийский». Доходность по годам: 10,81 % (2010), 2,17 % (2011), 6,80 % (2012). Этот пенсионный фонд – 18-й среди по объему средств пенсионных накоплений.

7. «Лукойл-Гарант» – крупнейший по объему средств пенсионных накоплений. Доходность: 10,55 % (2010), 1,99 % (2011), 7,57 % (2012).

6. «Национальный». Доходность – 10,34 % (2010), 2,88 % (2011), 7,02 % (2012). НПФ «Национальный» – 15-й по объему средств пенсионных накоплений.

5. НПФ Электроэнергетики. Доходность – 10,51 % (2010), 2,01 % (2011), 7,75 % (2012). Этот пенсионный фонд – четвертый среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений.

4. «Большой». Доходность по годам: 9,90 % (2010), 2,82 % (2011), 7,67 % (2012). Этот НПФ 13-й по объему средств пенсионных накоплений.

3. «Ренессанс Жизнь и Пенсии». Доходность – 11,85 % (2010), 1,36 % (2011), 7,68 % (2012). «Ренессанс Жизнь и Пенсии» – двенадцатый среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений.

2. НПФ РГС. Доходность – 11,35 % (2010), 3,02 % (2011), 7,99 % (2012). Седьмой среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений.

1. НПФ «Европейский пенсионный фонд». По объему средств пенсионных накоплений этот НПФ занимает только 19-е место, но находится на первом месте в рейтинге доходности за три года: 27,10 % в 2010 году, 6,70 % в 2011 году и 6,62 % в 2012 году. Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) является основным акционером Европейского пенсионного фонда с долей 30% в капитале холдинга.

Советы

Чтобы перевести накопительную часть трудовой пенсии в негосударственный пенсионный фонд:

Выберите НПФ из числа указанных или любой другой для формирования накопительной части своей пенсии.
Обратитесь в НПФ, чтобы заключить договор об обязательном пенсионном страховании.

Не позже 31 декабря направьте заявление о переходе из Пенсионного фонда Российской Федерации в НПФ одним из следующих способов:

лично в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации;

лично в организацию, с которой Пенсионным фондом Российской Федерации заключено соглашение о взаимном удостоверении подписей;
по почте или с курьером (установление личности и проверка подлинности подписи застрахованного лица при этом осуществляется нотариусом или в порядке, установленном п.3 ст.185 ГК РФ).

bbf.ru

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов по доходности

В поисках источников прибыльного инвестирования многие люди обращают внимание на такой способ вложения средств, как негосударственное пенсионное страхование и все больше людей стремится осуществить переход в негосударственный пенсионный фонд из ПФР. Осуществлением его занимаются специальные фонды (НПФ). Этот источник отличается невысокими рисками, однако и уровень прибыльности у фондов не очень большой. В связи с этим возникает вопрос: какой НПФ лучше выбрать? Стоит сравнить рейтинг НПФ России по доходности и их основные характеристики. Наряду с доходностью НПФ будем рассматривать и рейтинг надежности НПФ.

Смотрите также: Как узнать свой пенсионный фонд?

НПФ Европейский пенсионный фонд

Десятку лидеров НПФ по доходности возглавляет надежный фонд, который работает на рынке уже более 20 лет и пользуется доверием со стороны своих клиентов. Форма собственности Фонда — акционерное общество, он имеет лицензию на проведение деятельности по пенсионному обеспечению и страхованию.

Чтобы лучше оценить эффективность работы фонда, стоит рассмотреть некоторые числовые показатели:

количество застрахованных лиц (на конец 2015 года) — больше 1,8 млн. человек;
средняя доходность пенсионных накоплений за последние пять лет — 12,43%;
объем привлеченных пенсионных средств — 58 млрд руб.;
количество городов России, которые обслуживает Фонд — больше 60.

Надежность фонда подтверждается данными ведущих рейтинговых агентств России и отзывами о НПФ со стороны клиентов.

НПФ Оборонно-промышленный фонд им. В. В. Ливанова

Этот НПФ вышел на российский рынок с услугами по пенсионному страхованию и обеспечению довольно давно — в 2000 году. С 2006 года Фонд имеет официальную лицензию на осуществление данной деятельности и широкий круг клиентов, многие из которых уже получают свои пенсии.

Для оценки работы Фонда можно рассмотреть такие показатели:

количество застрахованных лиц — 65 289 человек;
средняя доходность пенсионных накоплений за последние пять лет — 12,08%;
пенсионные накопления — 3 721 402 тыс. руб.;
пенсионные резервы — 1 397 067 тыс. руб.

По данным экспертного агентства Рейтинг Эксперт РА Фонд имеет оценку, А, что соответствует высокому уровню его надежности.

НПФ Сургутнефтегаз

В пользу этого Фонда говорят несколько вещей:

срок работы на рынке — Фонд функционирует с 1995 года;

большой размер собственного имущества;
крупная величина привлеченных и сформированных пенсионных резервов.

Все это дает вкладчикам чувство надежности и гарантию возвращения вкладов в случае возникновения непредвиденной ситуации. Некоторые показатели деятельности Фонда:

количество застрахованных лиц — 19 069 человек;
средняя доходность пенсионных накоплений за последние пять лет — 11,06%;
пенсионные накопления — 3 492 888 тыс. руб.;
пенсионные резервы — 11 378 171 тыс. руб.

Кроме застрахованных лиц, около 30 000 участников являются вкладчиками по негосударственному пенсионному обеспечению и почти все они (25 000) уже получают свою пенсию.

НПФ Доверие

Изначальной целью создания Фонда было формирование пенсионного капитала работников предприятий, которые входили в его состав. Далее эта инициатива переросла в деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению и страхованию, которой НПФ занимается и сейчас. Работа Фонда характеризуется такими показателями:

количество застрахованных лиц — 881 513 человек;
средняя доходность НПФ Доверие за последние пять лет — 10,87%;
пенсионные накопления — 33 686 979 тыс. руб.;
пенсионные резервы — 268 217 тыс. руб.

Деятельность Фонда осуществляется по всей стране — количество его представительств превышает 40.

НПФ БОЛЬШОЙ

Уровень надежности, А++, что означает исключительно высокий — именно такой показатель присвоен данному НПФ рейтинговым агентством «Эксперт РА». Отличительная особенность Фонда — стремление избежать рисков, поэтому в качестве инвестиционных инструментов здесь используются только надежные и проверенные источники. Однако это не мешает НПФ иметь высокий уровень доходности и следующие показатели:

количество застрахованных лиц — 462 766 человек;
средняя доходность пенсионных накоплений за последние пять лет — 10,06%;
пенсионные накопления — 32 810 482 тыс. руб.;
пенсионные резервы — 2 405 190 тыс. руб.

Продолжительность работы НПФ на рынке — 20 лет (он был основан в 1995 году).

НПФ Образование и наука

Высокий уровень надежности также присвоен данному фонду, который имеет такие показатели работы:

количество застрахованных лиц — 13 545 человек;
средняя доходность пенсионных накоплений за последние пять лет — 10,02%;
пенсионные накопления — 684 394 тыс. руб.;
пенсионные резервы — 139 034 тыс. руб.

Несмотря на небольшое количество участников и невысокие размеры привлеченных средств, Фонд гарантирует своим вкладчикам стабильные и своевременные выплаты.

Оренбургский НПФ Доверие

В состав учредителей этого НПФ входят наиболее крупные компании Оренбургской области, по решению которых и был в 1993 году создан данный фонд. Общий вклад, сделанный учредителями, составлял 197 млн. 723 тыс. рублей. Данный фонд за многолетнюю работу накопил значительный опыт в своей сфере и может гарантировать вкладчикам высокий уровень надежности.

Основные показатели деятельности:

количество застрахованных лиц — 88 991 человек;
средняя доходность пенсионных накоплений за последние пять лет — 9,46%;
пенсионные накопления — 3 230 795 тыс. руб.;
пенсионные резервы — 235 080 тыс. руб.

Многие вкладчики не просто заключили с Фондом договоры страхования, но уже и получают свои пенсии.

НПФ Сбербанка

Лидер по количеству застрахованных лиц и один из первых и наиболее надежных фондов страны — все эти характеристики относятся к НПФ Сбербанка. За 20 лет своей работы Фонд сумел достичь следующих показателей работы:

количество застрахованных лиц — 3 081 710 человек;
средняя доходность НПФ Сбербанка за последние пять лет — 8,84%;
пенсионные накопления — 233 783 556 тыс. руб.;
пенсионные резервы — 11 072 499 тыс. руб.

Цифры говорят сами за себя — чтобы выбиться в лидеры, Фонду нужно лишь немного повысить уровень доходности инвестиций.

НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ

Еще один Фонд с высоким уровнем надежности, учредители которого предпочитают меньшие риски и стабильные инвестиции. Также данный НПФ является лидером по объему привлеченных пенсионных средств. Основные показатели работы:

количество застрахованных лиц — 3 049 521 человек;
средняя доходность НПФ Лукойл-Гарант за последние пять лет — 8,75%;
пенсионные накопления — 210 500 849 тыс. руб.;
пенсионные резервы — 21 711 769 тыс. руб.

Также Фонд занимает второе место (после НПФ Сбербанка) по количеству застрахованных лиц.

А вы знаете, как взять кредит на образование для студентов с государственным субсидированием?
До какого возраста дают кредит пенсионерам, расскажем с этом обзоре.
Как взять кредит на машину без первого взноса: http://money-budget.ru/borrow/credits/kredit-na-mashinu-bez-pervogo-vznosa.html

НПФ Санкт-Петербург

Санкт-Петербург НПФ АО получил лицензию на осуществление деятельности по пенсионному страхованию и обеспечению в 2009 году и за годы работы сумел добиться высоких показателей прибыльности вложений клиентов. Что касается количества участников Фонда, то их пока немного, однако высокий уровень прибыльности может привлечь новых клиентов.

Основные показатели работы Фонда:

количество застрахованных лиц — 4 520 человек;
средняя доходность пенсионных накоплений за последние пять лет — 8,21%;
стоимость собственного имущества — 1 754 929,82 тыс. руб.

Подводя итоги, можно отметить, что:

Одним из важнейших показателей работы НПФ является его прибыльность, однако не стоит забывать и о других характеристиках — качестве и надежности услуг.
Наиболее доходным считается НПФ Европейский пенсионный фонд, средний показатель доходности которого за последние пять лет составляет чуть больше 12%.
Десятку лидеров замыкает НПФ Санкт-Петербург с уровнем доходности 8,21%.

Смотрите также видео о рейтинге надежности НПФ:

Полезные статьи:

money-budget.ru

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов (НПФ) России в 2018 году по надежности и доходности ( НПФ)

C принятием в России ФЗ о негосударственных пенсионных фондах, рынок частных пенсионных накоплений начал стремительно набирать обороты, и это не удивительно, ведь большинство работающих граждан уже сейчас задумываются о выходе на пенсию и о ее размере. Так как у каждого теперь появилась возможность самому выбирать, в какой негосударственный пенсионный фонд ему перечислять деньги, то и соответственно, возник вопрос о надежности НПФ и доходности пенсионных накоплений в них.

Мы предлагаем вашему вниманию рейтинг надежности и доходности 50 ведущих негосударственных пенсионных фондов России, составленный на начало 2018 года. В нем кроме степени надежности по версиям НРА и РА Эксперт, указана доходность в % за год.

Исходя из рейтинга НПФ по доходности пенсионных накоплений в 2018 году, лидерами являются следующие финансовые организации: Европейский пенсионный фонд – 12.43% годовых, Оборонно-промышленный фонд — 11.94% годовых, Уральский Финансовый Дом -11.38% годовых и Образование и Наука с 11.08% годовых.

По степени надежности НПФ в 2018 году в первую 5 вошли следующие негосударственные пенсионные фонды: Европейский пенсионный фонд, Сургутнефтегаз, Национальный НПФ, Нефтегарант и Газфонд.

Рейтинг НПФ по надежности и доходности пенсионных накоплений в 2018 году — статистика России

№	Наименование НПФ	Рейтинг надежности РА Эксперт	Доходность, %
1	Европейский пенсионный фонд (АО)	A++	12.43
2	Оборонно-промышленный фонд	А	11.94
3	Уральский Финансовый Дом	—	11.38
4	Образование и наука	А	11.08
5	ОАО Образование	отозван	10.99
6	АО Сургутнефтегаз	А++	10.5
7	Санкт-Петербург	—	10.5
8	Магнит	—	10.36
9	ЗАО МНПФ Большой	А++	10.35
10	Поволжский	—	9.87
11	АО СберФонд Солнечный берег (РЕСО)	А+	9.85
12	СИБИРСКИЙ СБЕРФОНД	—	9.63
13	ЗАО Оренбургский Доверие	отозван	9.61
14	ОПК	—	9.56
15	ЗАО Доверие	А+	9.35
16	Социальное развитие	—	9.24
17	АКВИЛОН	—	9.23
18	ОАО ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ	отозван	8.86
19	Социальный мир	—	8.69
20	ГАЗФОНД	А++	8.54
21	Волга-Капитал	А+	8.53
22	РЕГИОНФОНД	—	8.48
23	Гефест	—	8.45
24	АО Национальный	А++	8.22
25	Первый Русский Пенсионный Фонд	А	8.16
26	НПФ Нефтегарант	А++	8.13
27	АО СтальФонд	А+	8.08
28	АО Владимир	А++	8.01
29	ОАО электроэнергетики	отозван	7.95
30	АО Транснефть	отозван	7.83
31	«МЕЧЕЛ-ФОНД»	—	7.83
32	ЗАО УРАЛСИБ	А+	7.82
33	ОАО Телеком-Союз	отозван	7.6
34	ЗАО КИТФинанс	А++	7.57
35	«Согласие»	отозван	7.56
36	АО ВТБ	А++	7.53
37	ЗАО Промагрофонд	А++	7.36
38	АО Сбербанка	А++	7.17
39	АО «Солнце. Жизнь. Пенсия.»	отозван	6.77
40	ЗАО Наследие	—	6.76
41	«Империя»	—	6.62
42	«Атомгарант»	А++	6.6
43	ОАО Ханты-Мансийский	А+	6.56
44	АО САФМАР (Райффайзен)	А++	6.45
45	«Право»	—	6
46	«Пенсион-Инвест»	—	5.88
46	«УГМК – Перспектива»	—	5.75
48	АО «Альянс»	А+	5.3
49	«ВНИИЭФ — ГАРАНТ»	—	5.3
50	ЗАО Первый национальный пенсионный фонд	С++	2.97

«A++» – Наивысший уровень надежности;
«A+» – Высокий уровень надежности;
«A» – Нормальная надежность;
«С++» – Низкий уровень надежности;
«—» – Рейтинг не присвоен агентством;
«отозван» – данные не актуализированы.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7(499)703-32-46 (Москва)

+7(812)309-26-52 (Санкт-Петербург)

Это быстро и бесплатно!

Добавить комментарий

bs-life.ru

Рейтинг НПФ России 2017 по надежности и доходности: статистика России

Выбирая негосударственный фонд для создания пенсионных накоплений, необходимо ориентироваться на его надежность, стабильность и доходность. Помочь определиться может рейтинг НПФ России по надежности и доходности по статистике 2015-2016 года.

Стоит сказать, что самые высокодоходные фонды не всегда являются наиболее популярными или надежными. Например, в 2016 году наиболее привлекательные условия предлагал НПФ «Империя». Доходность накоплений составляет практически 24%. Но эксперты специализированного агентства «Эксперт РА» отозвали у него дистанционный рейтинг надежности еще в 2008 году. Также в рейтинг не включен и НПФ «Сберфонд», но доходность накоплений в нем составляет 23%. А вот фонду «Образование и наука», прибыльность накоплений в котором превышает 21%, присвоен рейтинг «А». Это означает, что при сохранении условий внешней стабильности фонд будет исполнять свои обязательства. При этом прогноз по нему стабильный. Это означает, что с высокой долей вероятности в среднесрочной перспективе все так и останется.

Если выбирать 5 лучших негосударственных пенсионных фондов, то обращать внимание надо на соотношение надежности и доходности. Основная пятерка выглядит так.

НПФ АО «Европейский пенсионный фонд». Он по подсчетам регулятора дает 20,64% дохода на вложенные пенсионные накопления, при этом ему присвоен рейтинг А++. Даже при неблагоприятных изменениях ситуации в стране, можно предположить с высокой долей вероятности, что он продолжит нормально работать.
НПФ ЗАО «Промагрофонд». Доходность вложений в нем составляет 17,32% при стабильном рейтинге по надежности А++.
АО НПФ (ТНК) «Владимир» предлагает немного меньшую доходность – 15,03%, но зато он надежный. По экспертной оценке у него подтвержденный рейтинг А++.
НПФ ОАО «Ханты-Мансийский» в 2016 году начислял доход около 19,46% годовых. При этом эксперты ему присвоили рейтинг А+. Это означает, что даже в неблагоприятных условиях сохраняется вероятность, что он продолжит выполнять взятые обязательства.
АО НПФ «Доверие» показало 19,01% доходности. При этом ему присвоен рейтинг А+.

Тем, кому важнее не доходность фонда, а объем его финансов, более интересным покажется НПФ «Газфонд». По объему имущества по результатам на конец 2016 года он был лидером. Но при этом доходность его не велика – чуть более 10%. Статистика свидетельствует о том, что по объему накоплений в 2016 году лидировал «Лукойл-гарант» НПФ. Но в июне 2015 его рейтинг был отозван в связи с тем, что завершился срок его действия, а компания отказалась его актуализировать.

По объему резервов в России по итогам истекшего года лидировал также НПФ «Газфонд». А вот по количеству застраховавшихся лиц на первом месте оказался ОАО НПФ «Лукойл-Гарант» — на окончание 2016 года их было практически 2,5 млн. По числу клиентов, ставших участниками негосударственного пенсионного обеспечения, лидирует НПФ «Благосостояние» — их количество превысило 1,198 млн. Указанные НПФ удерживают первые позиции уже 2 года, не смотря на относительно невысокую доходность.

Стоит отметить, что лидирующий к началу 2017 года по уровню доходности «Европейский ПФ» по объему накоплений оказался лишь на 15 месте, а по объему имущества на 26. По числу застраховавшихся в нем лиц он смог достичь лишь 20 места. Немного лучше ситуация у второго по доходности в нынешнем году ЗАО НПФ «Промагрофонд». По числу застрахованных участников он занял 4 место, а по объему накоплений пенсионных – 9. Оценивая размер имущества, эксперты отнесли «Промагнофонд» на 13 место.

При выборе можно ориентироваться, как на популярность фонда, число его участников, так и на уровень надежности и доходности.

Наименование НПФ	Рейтинг	Прогноз	Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений с начала года
«Электроэнергетики»	отозван
«ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»	отозван
«Алмазная осень»	А+	стабильный	14.69
«Промагрофонд»	А++	стабильный	19.63
«Сбербанк»	А++	стабильный	12.70
«Ханты-Мансийский»	А+	стабильный	18.63
«Владимир»	А++	стабильный	13.28
«Райффайзен»	А++	стабильный	11.54
«Первый Русский»	В+	негативный	6.63
«БОЛЬШОЙ»	А++	стабильный	11.98
«Телеком-Союз»	отозван
«Благовест»	В++	негативный	4.50
«Благоденствие»	отозван
«Атомгарант»	А++	стабильный	11.51
«БЛАГОСОСТОЯНИЕ»	А++	стабильный	0.00
«Доверие»	отозван
ВТБ
«Образование и наука»	А	стабильный	19.04
«ГАЗФОНД»	А++	стабильный	0.00
«Национальный»	А++	стабильный	13.31
«СтальФонд»	А+	стабильный	4.86
«Первый национальный»	В+	негативный	6.45
«Доверие»	А+	стабильный	27.08
«Социум»	А+	стабильный	13.34
«НЕФТЕГАРАНТ»	А++	стабильный	0.00
«Транснефть»	А++	стабильный	12.83
«Оборонно-промышленный фонд им. В.В.Ливанова»	А	стабильный	11.65
«УРАЛСИБ»	А+	стабильный	9.25
«Европейский»	А++	стабильный	23.29
«Волга -Капитал»	А+	стабильный	14.82
«БЛАГОСОСТОЯНИЕ ЭМЭНСИ»	А++	стабильный	0.00
«РГС»	А++	стабильный	9.60
«КИТФинанс»	А++	стабильный	15.63
«Образование»	отозван
«Альянс»	А+	стабильный	15.78
«БУДУЩЕЕ»	А+	стабильный	6.07
«ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»	отозван
«Сургутнефтегаз»	А++	стабильный	13.91
«Согласие»	отозван

Продолжая тему: Что делать молчунам с накопительной частью пенсии.

vladislavanisimov.ru

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов 2018 по надежности

Вопросы реформирования системы обеспечения граждан пенсионным содержанием обсуждаются долгое время. Данный вопрос стоит весьма остро, поскольку число получателей содержания увеличивается.

Что такое НПФ?

В целях улучшения пенсионного обеспечения была начата деятельность НПФ. Аббревиатура расшифровывается, как негосударственные пенсионные фонды. Граждане вправе перечислять им пенсионные средства. Из этих денег будет скапливаться их будущая пенсия. При этом НПФ осуществляет управление средствами, фонды инвестируют их, получая доход. Существует рейтинг таких компаний. Данный рейтинг составлен на основе официальных статистических данных.

Рейтинг представляет собой оценку деятельности НПФ по нескольким параметрам. Необходимо понять, как работают фонды, это даст возможность разобраться с их надежностью, уровнем доходности и основаниями формирования рейтинга:

работа НПФ подлежит лицензированию. Их деятельность весьма жестко урегулирована нормами профильного закона «О негосударственном пенсионном обеспечении». Поэтому сейчас этот рынок стабилен, число мошенников единично. Это дает возможность составить объективный рейтинг;
гражданин обращается с заявлением о перечислении накопительного сегмента пенсии фонду. Это только добровольное решение. Принудительный перевод средств исключается;
организация, получая деньги граждан, решает, куда их более выгодно вложить. Данные вложения приносят доход. Следовательно, гражданин будет получать более высокое содержание;
смыслом работы НПФ является повышение уровня содержания пенсионеров за счет извлечения прибыли от инвестиционной деятельности. Это снижает бюджетные расходы, увеличивает размер содержания пенсионеров.

Следовательно, рейтинг основывается на уровне доходности. Это ключевой фактор, по которому оценивается привлекательность вложений. Но помимо доходности, значение для рейтинга имеет уровень доверия к нему. То есть, гражданин не должен рисковать, доверяя свои деньги данной организации. Таким образом, основными критериями рейтинга становятся доходность и безопасность компании.

Рейтинг НПФ России за прошлый год

Рейтинг безопасности организаций включает несколько наиболее крупных фондов. Это общее правило любого рынка. Самые крупные организации являются более надежными. Они имеют крупные активы, многолетний стаж работы. Соответственно, уровень рискованности вложений будет минимальным. Однако низкий уровень риска не означает высокий доход компании. Как правило, доходность самых стабильных компаний ниже, чем у более мелких организаций. Крупные организации не совершают рискованных инвестиций, но именно подобного рода вложения позволяют получить высокие доходы.

Для иллюстрации сказанного следует привести несколько фондов:

Возникла проблема? Позвоните юристу:

+7 (499) 703-46-28 — Москва, Московская область
+7 (812) 309-76-23 — Санкт-Петербург, Ленинградская область

Звонок бесплатный!

дочерняя структура Сбербанка. Крупнейший банк России является надежным учреждением. Вложения НПФ будут максимально защищены. Она имеет наименьший рейтинг по рискованности. Уровень доходности составляет 10,5%;
НПФ Газфонд принадлежит Газпрому. Данный факт свидетельствует о надежности вложений. Уровень доходности равен 11,2%;
ВТБ Пенсионный фонд с уровнем прибыльности в 11,5%;
НПФ Гефест имеет коэффициент прибыльности в 14,21%. Он рассчитывается от начала года. Это самая высокая доходность по России. Рейтинг прибыли будет наивысшим;
НПФ Алмазная осень с коэффициентом в 11,94%;
Национальный НПФ с 11,83%;
ОАО «НПФ РГС» имеет 11,25%;
Компания Нефтегарант с 12,2%;
Компания «Алмазная осень» с 12,8%;
АО НПФ «Сафмар» имеет уровень прибыльности в 10,9%.

Важно указать, что рейтинг доходности перечисленных организаций находится на среднем уровне. Они предлагают умеренный рост активов при минимальных рисках. При этом уровень прибыльности самых безопасных фондов находится ниже 10%. Однако разница не станет принципиальной. Диапазон в рейтинге составляет 2-3%.

Доверять можно любым из перечисленных компаний. Все они подвергаются проверкам государственных регулирующих компаний, имеют серьезные активы. Кроме того, вложения можно застраховать. При выборе следует изучать инвестиционные проекты фонда. Тем более, что многие компании являются добывающими корпорациями. Их вложения наименее рискованны, прибыль весьма несложно просчитать на основании прогнозов. Поэтому они обоснованно находятся в рейтинге.

Топ 50

ТОП-50 фондов по результатам истекшего 2017 года:

оборонно-промышленный фонд им. Ливанова;
АО «Европейский пенсионный фонд»;
АО «Сургутнефтегаз»;
АО «Образование и наука»;
ЗАО «Большой МНПФ»;
ЗАО «Доверие»;
АО «Санкт-Петербург»;
АО «Лукойл-Гарант»;
ЗАО «Фонд Уралсиб»;
ЗАО «КИТФинанс НПФ»;
ОАО «Эрэл»;
«Уралоборонзаводский»;
«Консультации»;
ОАО «Согласие»;
ОАО «Образование»;
АО «ОПК»;
компания «Альянс»;
«Пенсион-инвест»;
«Волга-Капитал»;
АО «Первый промышленный альянс»;
ОАО «Ханты-Мансийский»;
«Поволжский»;
ОАО «Профессиональный»;
ЗАО «Национальный»;
«Родник»;
ЗАО «Авто-ВАЗ»;
АО «Башкортостан»;
«Роствертол»;
ОАО «Благоденствие»;
ЗАО «Русский Стандарт»;
компания «Атомфонд»;
АО «Гефест»;
компания «Дорога»;
АО «Сберфонд»;
компания «Империя»;
ЗАО «Магнит»;
АО «Мечел-фонд»;
«Мосэнерго»;
«Согласие»;
«Новый век»;
ОАО «Социальное развитие»;
АО «социальный мир»;
ЗАО «Промагрофонд»;
ОАО «СтальФонд»;
ОАО «Аквилон»;
АО «АПК-Фонд»;
«Стратегия»;
ЗАО «Владимир»;
ЗАО «Стройкомплекс»;
«Московия».

Рейтинг НПФ включает показатели прибыльности, безопасности. Существует еще множество других параметров оценки. Поэтому работающим на рынке НПФ вполне можно доверять. Каждый гражданин вправе прекратить сотрудничество с компанией, переведя свои накопления. Если готовности рисковать нет, следует доверять крупнейшим организациям. При достойном уровне прибыли, деньги будут надежно защищены.

Задать вопрос юристу

По любым вопросам обращайтесь к нашим юристам через данную форму!

pfgfx.ru

Социальные фонды