Не хватает — надо уменьшить. В чем причина грядущего сокращения пенсий россиян
Заслуженный экономист России Евгений Гольдфайн рассказал, с чем связана урезка выплат самой голосующей части населения в преддверии выборов.
В ближайшем будущем россиян ждет сокращение пенсий в реальном выражении. Об этом во вторник, 12 сентября, написала газета «Ведомости» со ссылкой на внесенный в правительство макропрогноз Минэкономразвития. Издание сообщило, что достоверность прогноза подтвердили два федеральных чиновника.
Пенсии уменьшатся в 2018 году на 0,7%, а в 2019-2020 годах еще на 0,6%.
О причинах сокращения выплат российским пенсионерам и возможных решениях этой проблемы корреспонденту ИА «Политика сегодня» рассказал заслуженный экономист России, бывший главный бухгалтер ООО «КАМАЗ» Евгений Гольдфайн.
Эксперт напомнил, что в России сегодня возникла серьезная проблема с пенсионными накоплениями.
«Они по факту давно растрачены и государство условно напрямую финансируют выплату дефицита пенсионного фонда, — пояснил он. — Уровень жизни пенсионеров в большинстве своем все-таки превышает прожиточный минимум по стране. Вчерашние данные об увеличении МРОТ и приравнивании его к прожиточному минимуму будут накладывать серьезные расходы на предпринимателей, в том числе работодателей по государственным направлениям. Возможно, придется увеличить зарплаты нянечкам и другим категориям, которые напрямую или косвенно финансируются из бюджета».
По мнению экономиста, вчерашняя и сегодняшняя информация должны рассматриваться в общем знаменателе. Она говорит о сбалансированности общих расходов. С одной стороны, как отмечает Гольдфайн, нужно увеличивать МРОТ, с другой — стало понятно, что пенсионеры стали более обеспеченными в сравнении с низкооплачиваемыми категориями работников. Считается, что их уровень нужно уменьшить.
Собеседник издания считает, что занижение пенсий не существенно повлияет на очередную выборную кампанию.
Напомнив, что в РФ около 50 миллионов пенсионеров и инвалидов, Гольдфайн уточнил, что общество вынуждено финансировать их, при том, что приток новых работающих кадров постоянно уменьшается и страну ожидает демографическая яма, когда отдаленные последствия войны сделают так, что спустя пять-семь лет, количество пенсионеров превысит количество реально работающих россиян.
«Очень большая сложность в этом случае именно для бюджета, который покрывает дефицит пенсионного фонда, — заявил Гольдфайн. — Работающие все меньше пополняют пенсионный фонд для ныне получающих пенсию. К сожалению, правительство пошло по пути, когда не поощряет работающих пенсионеров, что связано с налоговой политикой и с тем, что пенсионер не может одновременно получать и заработок и пенсию, поэтому эта мера — бухгалтерская и работает по принципу: «не хватает — надо уменьшить»».
На вопрос, почему перед выборами самую голосующую часть населения оставляют с урезанными выплатами, эксперт ответить затруднился. Он предположил, что стране сегодня нужно найти средства на МРОТ и на покрытие дефицита бюджета пенсионного фонда, именно поэтому кому-то пришло в голову урезать пенсии.
polit.info
Сокращение пенсий — Русские Афины
На фоне повышения зарплат служащим госсектора, настоящим издевательством является предоставление Министерством труда базового сценария, регламентирующего повышение пенсионногно возраста и урезание пенсий для 2,6 млн. пенсионеров.
Планируемое сокращение оцениваются в диапазоне от 3% до 10%-12%. Темпы сокращения будут корректироваться в зависимости от возрастного предела, который начинается с 50 или 55 лет. Таким образом, именно возраст вступления в пенсию станет основным критерием для уменьшения пенсии.
Как пишет Free Press, данный сценарий будет касаться всех пенсий, хотя, с некоторыми исключениями. Министерство труда сообщило, что это не коснется пенсионеров с пенсиями в 600 евро, или пенсионеров, которые получают больше, чем 1000 евро.
Тем не менее, наиболее вероятно, что это не коснется пенсионеров, получающих очень низкие пенсии — 600 или 700 евро (в лучшем случае), поскольку сокращение не будет горизонтальным, и будет отчасти базироваться на социальных критериях.
Значительному сокращению подвергнутся 50-летние пенсионеры (на 10% -12%), и значительно меньшее урезание будет для 60-летних.
Также, наименьшее сокращение пенсий будет сделано для банковских служащих, работников коммунальных услуг и госсектора, а также для пенсионеров IKA.
Самый большой ущерб, понесут те, кто вышел на пенсию в 50 лет (полную пенсию от государства), и бывших специальных фондов (коммунальные услуги, банки), имеющих 25-30 лет страхования.
В то время как те, кто вышел на пенсию в 60 лет, и, соответственно имеют большее количество лет страхования, претерпят наименьшее сокращение пенсий.
Сокращение коснется и застрахованных, которые вышли на пенсию в 65 или 67 лет, но платили страховые взносы только в течение 15 лет, однако получающих пенсию, соответствующую 25-летним взносам.
Например, застрахованные ИКА, которые имели небольшой стаж, получали минимальную пенсию 486 евро, и вышли на пенсию в 67-лет, получая ΕΚΑΣ 230 евро, в таком случае их общая пенсия достигает 716 евро – пенсия, которую получают те, кто выплачивал страховые взносы в течение 25 или 30 лет.
rua.gr
СОКРАЩЕНИЕ ПЕНСИИ РАБОТАЮЩИМ ПЕНСИОНЕРАМ — Все о чем следует знать работодателю, оформляя увольнение пенсионеров по сокращению штатов
Сергей Винярский, Продвинутый (69), 98 дней назад
Кто говорит за 2 месяца,кто за 3 месяца, а вообще положена ли компенсация при сокращении пенсионеров?
7 ОТВЕТОВ:
Какое пособие выплачивается работающим пенсионерам при сокращении
Максим Постников, Ученик (21), 91 день назад
Еще один важный момент: спецпенсию работающим пенсионерам не будут платить только в том случае, если человек занимает должность, дающую право на такую пенсию. Например, в очередной раз прошел слух о том, что с 1 января работающим пенсионерам вполовину урежут пенсии.
йагупоП, Эксперт (676), 91 день назад
Они идут не в полной мере на тех, кто действительно нуждается в увеличении пенсии. Особенно это видно по высокооплачиваемым категориям граждан, у которых пенсия составляет 10-20% их дохода». Соответственно, вырастут минимальная пенсия и некоторые виды надбавок. Еще есть вопрос, связанный с вредным производством. Какие еще ограничения появились с 1 октября для работающих пенсионеров?
Алишка, Ученик (13), 91 день назад
Пока они работают, будут получать обычную страховую пенсию. Госслужащему, который, выйдя на пенсию и получая спецвыплаты, устроится работать на частном предприятии, продолжат выплачивать специальную пенсию.
Mike, Новичок (8), 82 дня назад
Такой вопрос: многие научные сотрудники годами работают по срочным трудовым договорам, которые заключают ежегодно. Это будет расценено как то, что они нашли работу после вступления закона в силу, и их переведут на обычную страховую пенсию?
Байт, Оракул (1324), 82 дня назад
В-третьих, пенсионер уже имеет право подать информацию о зарплате только за период с 1 июля 2000 года (если у него за это время накопилось 60 и более календарных месяцев стажа). По сути нет. С 1 октября законодательно урегулирован вопрос перерасчета пенсий работающим пенсионерам: перерасчеты будут делать исходя из средней зарплаты за тот год, когда была назначена пенсия.
Петрович, Эксперт (635), 76 дней назад
Однако при этом, напоминаю, пенсия после перерасчета может составить уже не 90, а 80 процентов зарплаты — по нормам нового закона. А какую зарплату применяют для назначения новых пенсий? Об этом, а также о том, какой заработок теперь принимается во внимание при назначении пенсии и как он по новым правилам корректируется, я расскажу в следующем интервью.
Сергей Винярский, Ученик (18), 74 дня назад
Действующее пенсионное законодательство предусматривает различные условия выплаты пенсий для работающих и неработающих пенсионеров. В некоторых случаях средний месячный заработок сохраняется за сокращенным работником и в течение третьего месяца после сокращения — по решению органа службы занятости населения.
Kagami Sorano, Продвинутый (33), 74 дня назад
Весьма часто дела о взыскании компенсации по сокращению заканчиваются уже на претензионной стадии — после того, как должник осознает всю серьезность намерений пострадавшей стороны. На какие компенсации я имею права при сокращении?
rpensionn.ru
Стало известно о возможном сокращении пенсий в ближайшие 3 года
Сокращение пенсий в реальном выражении спрогнозировали в Минэкономразвитии. Об этом стало известно из внесенного в правительство макропрогноза.
В соответствии с документом, в ближайшие 3 года пенсионные выплаты в реальном выражении в РФ расти не будут. Это произойдет по причине отказа от индексации выплат работающим пенсионерам, которых в РФ примерно 10 миллионов. Помимо этого, на сокращение пенсионных выплат повлияет инфляция, которая, согласно прогнозу, будет выше, чем в нынешнем году. Индексируют же выплаты на величину показателя, который был в прошлом году. По основному сценарию, пенсии уменьшатся на 0,7% в 2018 году и по 0,6% в 2019–2020 годах.
2 федеральных чиновника, а также представитель минтруда данную информацию подтвердили. Но они уточнили, что формирование бюджета еще не закончено. Один из чиновников также сообщил, что обо всех пенсиях говорить нельзя,поскольку это технический показатель. Он пояснил, что корректнее обсуждать 2 показателя: пенсию неработающих пенсионеров, а для работающих – общий доход, который состоит из пенсии и заработка.
«Зарплата работающих пенсионеров растет вместе с рынком труда… пенсия же не индексируется, но все же немного увеличивается (примерно на 1%) из-за пересчета баллов (они доначисляются, так как человек дольше работает)… В реальном выражении доход снижается у минимального числа пенсионеров», — рассказал чиновник.
При этом он уточнил, что необходимо учитывать ступенчатую накопленную индексацию, когда человек перестанет работать и выйдет на пенсию. Реальные доходы всего населения будут увеличиваться быстрее: в 2018–2020 годах – 2,1%, 1,1% и 1,2% соответственно.
В Минэкономразвития сообщили, что опубликуют данный проект после того как его одобрят в правительстве.
Источник
ifvremya.ru
Ящик пандоры – Сокращение числа пенсионеров позволит не сокращать размер пенсий
«Стратегия Кудрина» предлагает ужесточить условия для получения страховой пенсии
В обществе сохраняется значительный запрос на государственное пенсионное обеспечение, однако размер пенсии обеспечивает лишь минимальный стандарт выживания, говорится в материалах стратегии-2035, которую Центр стратегических разработок (ЦСР) под руководством Алексея Кудрина подготовил для президента Владимира Путина. Стратегия предлагает президенту создать устойчивую пенсионную систему, которая обеспечивала бы общественно приемлемый стандарт жизни для пенсионеров. Нам удалось ознакомиться с материалами, их подлинность подтвердили три федеральных чиновника.
За 2014–2016 гг. средняя пенсия сократилась на 7% в реальном выражении, составив 1,5 прожиточного минимума пенсионера и 34% от средней зарплаты (средняя страховая пенсия – 1,6 и 35,6% соответственно), говорится в материалах ЦСР.
В 2012 г. соотношение средней пенсии с прожиточным минимумом достигало 1,8, и принятая в том же году правительством стратегия долгосрочного развития пенсионной системы предполагала для страховых пенсий довести этот показатель до 2,5–3, а соотношение пенсии со средним заработком – до 40%, минимального стандарта, рекомендуемого Международной организацией труда.
Создать устойчивую пенсионную систему предлагается за счет повышения пенсионного возраста до 63 лет у женщин и до 65 лет у мужчин с шагом по полгода в год начиная с 2019 г. В результате этой меры численность пенсионеров сократится на 9% – на 3,87 млн человек до 38,52 млн. Кроме того, предлагается ужесточить условия для получения пенсии.
Необходимый стаж для начисления страховой пенсии, который сейчас ежегодно повышается до 15 лет к 2024 г., нужно продолжить повышать и далее – до 20 лет, говорится в материалах.
Минимальное число пенсионных баллов, которое тоже запланировано повысить до 30 к 2025 г., нужно затем увеличить до 52, предлагает стратегия.
Социальная пенсия, которую получают те, кто не заработал на страховую, будет назначаться при достижении 68 лет (сейчас – 65 лет для мужчин и 60 для женщин).
Одновременно будут ужесточаться условия для назначения досрочных пенсий: так, минимально необходимый для нее стаж у врачей и учителей будет повышен до 35 лет.
По расчетам экспертов ЦСР, реализация предлагаемых мер позволит повысить соотношение страховой пенсии с прожиточным минимумом до 1,85 к 2024 г. и до 2,33 к 2035 г., при этом трансферт из бюджета на финансирование пенсий сократится на 0,9% ВВП к 2024 г. и на 2% ВВП к 2035 г., т. е. фактически обнулится.
Соотношение средней страховой пенсии со средней зарплатой сохранится на уровне не ниже 34%, обещают авторы стратегии: другими словами, предлагаемые реформы призваны не допустить сокращения размера пенсий, а не направлены на его повышение.
ЦСР неоднократно говорил о необходимости повысить пенсионный возраст для обеспечения достойной пенсии, напоминает его представитель. Судьбу тех или иных предложений определит президент, материалы ему еще не переданы, сообщил представитель ЦСР.
Любые предложения, которые затрагивают многих граждан, должны пройти общественные слушания, после того как будут вынесены президентом или правительством на обсуждение, добавил он.
По данным Пенсионного фонда, сейчас средний стаж выходящих на пенсию граждан составляет 34 года, среднее количество их пенсионных баллов – около 110, т. е. в среднем зарабатывается чуть более 3 баллов в год. В 2017 г. это соответствует уплате взносов с заработка 22 000 руб. в месяц (что намного ниже среднего заработка по стране – 36 703 руб. в 2016 г.).
За год можно заработать минимум 1 балл при уплате взносов с зарплаты на уровне МРОТа (7500 руб.), более низкие зарплаты пенсионных прав не формируют. Максимум ограничен 10 баллами (с 2021 г., в 2017 г. – 8,26).
Чтобы получить 52 балла, необходимо уплачивать взносы 26 лет с заработка в 2 МРОТа. По данным Росстата, в 2016 г. зарплату менее 2 МРОТов (до 15 000 руб.) получали как минимум 18,4% работников крупных и средних организаций и предприятий (еще у 8,4% зарплата была в пределах 13 800–17 000 руб.).
Повышение МРОТа до прожиточного минимума трудоспособного населения (сейчас – 10 466 руб.) – такое поручение дал премьер Дмитрий Медведев Минфину и Минэкономразвития – увеличит долю работников с заработком до 2 МРОТов примерно до половины.
При этом каждый десятый работник по состоянию на 2016 г. зарабатывал менее 10 600 руб.: при повышении МРОТа до этого уровня такие люди смогут рассчитывать только на социальную пенсию, что вряд ли обеспечит общественно приемлемый стандарт жизни (социальная пенсия – 8742 руб. – лишь на 2,4% выше прожиточного минимума пенсионера).
Повышение МРОТа до прожиточного минимума потребует перерасчета минимального количества баллов, считает директор Института социального анализа и прогнозирования РАНХиГС Татьяна Малева, но имеет значение еще и сам размер прожиточного минимума: появляется мотив его занижать.
В целом же сейчас речь действительно не о значимом повышении пенсий, подтверждает она: даже реализация всего комплекса предлагаемых мер не позволяет этого добиться, а лишь удерживает размер пенсий на социально приемлемом уровне.
Главная причина этого – демографические ножницы: резкое сокращение числа трудоспособного населения при одновременном росте лиц пенсионного возраста.
Но в такой ситуации сокращение трансферта на выплату пенсий требует обсуждения, говорит Малева: «Я не вижу возможностей для сокращения трансферта». Повышение пенсионного возраста дает некоторую экономию, вопрос – кому, продолжает она: Пенсионному фонду или бюджету. Было бы справедливо, считает Малева, этой экономией поделиться с пенсионерами или как вариант формировать резерв на «черный день дна»: демографическое дно – минимум плательщиков при максимуме получателей – приходится на 2030-е гг., после чего ситуация начинает выправляться.
Ольга Кувшинова, Филипп Стеркин, Александра Прокопенко
Пост сделан по наводке chp2
Источник: nnm.me
pandoraopen.ru
Досрочное оформление пенсии при сокращении
Лицам предпенсионного возраста сложно найти работу после сокращения. Государство с целью их поддержки предусмотрело досрочный выход на пенсию при сокращении. Кто и при каких условиях может воспользоваться этим положением?
Сокращение
Ни одна компания не застрахована от необходимости в сокращении. Сокращается ли численность работников — уменьшается количество сотрудников, замещающих одинаковые позиции, или сокращается штат — из штатного расписания исключаются должности или целые подразделения. Болезненнее всего сокращение для категории работников, которым будет очень сложно найти новую работу. К ним относятся и лица, предпенсионного возраста.
Досрочная пенсия при сокращении
Сотруднику, который подпал под сокращение, при его согласии и ряде других условий может быть предложено назначение пенсии досрочно. Такая пенсия назначается безработным на период до того, как наступит возраст, дающий право на страховую пенсию по старости (или на досрочную пенсию по старости). Пенсия безработным может быть назначена не менее чем за два года до того, как он достигнет пенсионного возраста (п. 2 ст. 32 Закона от 19.04.1991 N 1032-1).
Условиями назначения такой пенсии являются ряд обстоятельств, которые должны совпасть одновременно. Так, попавший под сокращение должен:
- иметь статус безработного;
- получить предложение о досрочном назначении пенсии. Такое предложение выдаётся органом службы занятости при условии, что безработному нельзя подобрать подходящую работу;
- быть согласным выйти на пенсию досрочно;
- иметь необходимый страховой стаж: женщинам — не менее 20 лет, мужчинам — не менее 25;
- иметь величину индивидуального пенсионного коэффициента в 2016 году не ниже 9 с последующим ежегодным увеличением на 2,4 до достижения величины 30.
Как оформить досрочную пенсию при сокращении?
Досрочная пенсия после сокращения может быть назначена только по предложению, которое может сделать орган службы занятости. Безработный же вправе это предложение принять или отказаться от него. По законодательству досрочная пенсия уволенным по сокращению лицам предпенсионного возраста назначается до тех пор, пока они не достигнут пенсионного возраста. Сразу после достижения этого возраста они могут перейти на страховую пенсию по старости.
Если служба занятости ещё не сделала предложение о досрочной пенсии по сокращению, а безработный считает, что у него все условия для этого имеются, ему рекомендуется самостоятельно обратиться с заявлением. Рассмотрев заявление, служба занятости может сделать письменное предложение о назначении ему досрочной пенсии. Получив такое предложение, безработный должен обратиться с ним в пенсионный фонд в течение месяца. Если безработный пропустит этот срок, то оно будет признано недействительным. Единственная причина, по которой срок может быть продлён, — болезнь безработного.
Отказ в досрочном оформлении пенсии при сокращении
В назначении досрочной пенсии может быть отказано. Служба занятости при подготовке предложения о досрочной пенсии исходит из того, действительно ли безработный не может устроиться на работу. Например, если ему было предложено несколько вариантов подходящей работы, а он отказался, скорее всего в предложении о выходе на пенсию досрочно ему будет отказано.
Если пенсионер, вышедший на пенсию досрочно после сокращения, вышел на работу?
Пенсионер вправе выйти на работу в любое время. Но в этом случае выплата пенсии по этому основанию прекращается. Если же пенсионер прекратить деятельность, которая включается в страховой стаж, выплаты восстанавливаются (п. 3 ст. 32 Закона N 1032-1).
glavkniga.ru
Сокращение пенсий противоречит Конституции — Московская Немецкая Газета
Федеральный конституционный суд (Bundesverfassungsgericht) в своем руководящем постановлении от 13 июня 2006 года (1 BvL 9/00, 1 BvL 11/00, 1 BvL 12/00, 1 BvL 5/01, 1 BvL 10/04) признал 40-процентное сокращение пенсий поздним переселенцам за иностранный рабочий стаж частично противоречащим конституции ФРГ.
Когда-то Закон о пенсии за иностранный рабочий стаж (Fremdrentengesetz, FRG) приравнивал изгнанные немецкой национальности к местным немцам. Это значит, не заплатив ни пфеннига в немецкие пенсионные кассы, изгнанные получали такую же пенсию, как и те, кто все жизнь платил взносы в пенсионный фонд. С 1991 года законодатель с помощью нескольких законодательных актов урезал пенсию поздних переселенцев до уровня абсолютного прожиточного минимума. Для прибывших после мая 1996 года все ограничения действуют в полной мере, для прибывших до указанной даты сокращения носят ступенчатый характер.
Ограничение размера пенсии 25-ю расчетными пунктами (Entgeltpunkte) затронуло поздних переселенцев, переселившихся в Германию после 07.05.1996. Параграф 22 абз. 4 FRG сокращает на 40% стоимость одного расчетного пункта пенсии всем изгнанным, переселенцам и поздним переселенцам по сравнению с местными пенсионерами. Из этого правила есть некоторые исключения, затрагивающие «старых» пенсионеров, но для массы получателей пенсии за иностранный рабочий стаж эти сокращения действуют в полной мере.
История экономии на пенсиях переселенцев началась в 1991 году паушальным сокращением пенсии на 30%. В 1996 году правительство ФРГ приняло решение о сокращении на 40%. И это вкупе с установлением верхней границы пенсионного обеспечения за иностранный рабочий стаж в 25 расчетных пунктов, не говоря уже о «восточной» пенсии. Результатом стали мизерные пенсии в 400–500 евро в месяц, когда пенсионеры еще вынуждены обращаться за дополнительной социальной поддержкой.
Законность ограничения размера пенсии за иностранный рабочий стаж 25-ю пунктами в настоящее время является предметом нескольких судебных разбирательств, решение Федерального конституционного суда по этим искам ожидается в течение текущего года. Существуют обоснованные надежды, что придание закону обратной силы до 07.05.1996 будет объявлено Федеральным конституционным судом ничтожным и не соответствующим конституции ФРГ.
Базой для деятельности Федерального конституционного суда стали иски многих пенсионеров к пенсионным кассам. Еще в 1999 году Федеральный социальный суд (Bundessozialgericht) представил вопрос о законности этих сокращений на рассмотрение Федерального конституционного суда и заморозил рассмотрение исков к пенсионным кассам до момента принятия высшим конституционным судом руководящих указаний. В своем решении от 13 июня 2006 года Федеральный конституционный суд окончательно прояснил ситуацию с 30–40-процентным паушальным сокращением стоимости одного пенсионного расчетного пункта за иностранный рабочий стаж.
Плохая новость: Федеральный конституционный суд не счел выплаты в рамках FRG защищенной конституций собственностью. Это означает, что законодатель может делать с Законом о пенсиях за иностранный рабочий стаж все, что захочет. Хорошая новость: для пенсионеров с выплатами за иностранный рабочий стаж действует принцип защиты доверия в решения властей и законы, как и для всех прочих жителей Германии (Vertrauensschutzgarantie). Конкретно: законодатель не может внезапно и за одну ночь изменить правила «игры». Он должен создать переходные правила для тех немецких переселенцев, которые обоснованно считали, что имеют гарантии правительства ФРГ для обеспечения старости. Это означает, что эта группа переселенцев должна быть исключена из паушального сокращения. Федеральный конституционный суд определил группу защищенного доверия как немцев предпенсионного возраста, переселившихся в Германию до 01.01.1991, чей выход на пенсию приходится после 30.09.1996 г.
Федеральный конституционный суд поручил законодателю до 31.12.2007 г. разработать и ввести эти переходные правила, соответствующие конституционным нормам и интересам затронутых лиц. Вступившие в законную силу решения пенсионных касс о начислении сокращенной пенсии не подпадают под благоприятное решение суда. Законодатель имеет право распространить действие переходных правил и на уже закрытые делопроизводства.
Это решение Федерального конституционного суда является частичной победой переселенцев. Высший орган конституционного правосудия еще раз подтвердил, что нельзя уравнять фактические денежные взносы в пенсионные кассы с фиктивными взносами поздних переселенцев. Суд, однако, запретил законодателю и административным органам играть жизненными планами людей. Это решение обязывает правительство страны отвечать за свои слова и данные ранее обещания.
В рамках этого решения небольшая группа немецких переселенцев добьется улучшения своего пенсионного обеспечения, поэтому можно говорить о частичной победе. Это решение так же делает очевидным необходимость обжаловать спорные решения в установленном законом порядке. Те из группы льготников, кто покорно согласился с навязанными ему сокращениями, скорее всего, останется с пустыми руками. Тот же, кто шел до конца в надежде на более справедливое решение верховного правосудия, не останется разочарованным.
Адвокат Томас Пуэ, Михаил Рушанов
Комментарии
Комментариев
ru.mdz-moskau.eu