Карта пластиковая пенсионная – Пластиковая пенсионная карта сбербанка. Как оформить пластиковую пенсионную карту. Дополнительные услуги Сбербанка держателям пенсионной карты

Пенсионные карты банков России: сравнение

Каждая кредитная организация стремится расширить линейку продуктов, ориентированных на различные категории населения. Довольно востребованными из них являются пенсионной карты, ведь сегодня намного проще получить ежемесячное пособие путем перевода на дебетовую карточку, нежели посещать почту и отстаивать очереди для того, чтобы получить заслуженную выплату. Правда, перед пенсионером стоит другой вопрос, в какой банке всего обратиться, ведь многообразие предложений поражает воображение.

У пенсионных банковских карт есть ряд своих преимуществ, для того, чтобы обратить внимание потенциального пользователя банки отменяют плату за годовое обслуживание, делают некоторые сервисы бесплатными для льготных категорий населения, предлагают кредитование и вклады на особых условиях и прочие привилегии. Впрочем, для того, чтобы правильно сделать свой выбор рассмотрим, на каких условиях предоставляются пенсионные карты банков России, сравнение актуальных предложений.

Преимущества пенсионных карт

Пенсионные банковские карты пользуются особым спросом среди наших сограждан, соответственно, преимуществ у них довольно много. В первую очередь, одно из них заключается в том, что получать ежемесячную выплату можно путем перевода на картсчет, соответственно пенсионеру не нужно ждать, когда будет доставка дотации сотрудниками почтовых отделений или самостоятельно посещать почту, чтобы получить выплату. Но все же у банковского пластика есть и другие преимущества:

• банки начисляют процент на остаток по счету по пенсионным картам;
• как правило, плата за годовое обслуживание отсутствует;
• дополнительные бонусы за расходы, оплату, товаров и услуг, а также кэшбэк;
• возможность оплачивать коммунальные услуги и мобильную связь удаленно;
• возможность получать денежные переводы от других пользователей;
• безопасность хранения собственных сбережений на картсчете.

Обратите внимание, что условия обслуживания будут зависеть напрямую от банковского предложения.

Актуальные банковские предложения

Конечно, первоочередно перед будущим держателем пластика стоит вопрос, в каком банке лучше оформить пенсионную карту. Попробуем провести сравнение нескольких актуальных банковских предложений и условия обслуживания дебетового пластика.

Сбербанк России

Именно на эту кредитную организацию подает выбор большинства пенсионеров, ведь именно Сбербанк занимает лидирующие позиции на рынке финансовых услуг на протяжении многих лет. Подавляющее большинство наших сограждан, а именно 70% предпочитают сотрудничать с ним. Действительно, в пенсионных картах Сбербанка есть свои безусловные преимущества, рассмотрим основные характеристики пластиковой карточки:

• за ежегодное обслуживание плата не взимается;
• действует программа Спасибо от Сбербанка;
• один раз в квартал начисляется процент на остаток 3,5% в год, независимости от суммы на балансе карты;
• срок действия пластика – 5 лет;
• снятие наличных в банкомате без комиссии;
• возможность получать переводы на сумму до 1 млн рублей;
• платежная система Мир.

У пластиковых карт Сбербанка есть как преимущества, так и недостатки, если говорить о недостатках, то стоимость мобильного банка в рамках пенсионной карты составляет 30 рублей ежемесячно. Пенсионеры имеют возможность пользоваться удаленным сервисом Сбербанк Онлайн, с помощью которого можно оплачивать различные услуги, в том числе кредиты. Кроме всего прочего, к пенсионной карте Сбербанка можно подключить автоплатеж за услуги ЖКХ и мобильную связь.

Обратите внимание, что Сбербанк привлекает к себе внимание потенциальных клиентов тем, что он имеет широко развитую сеть филиалов, офисов продаж и устройств самообслуживания.

Росгосстрах Банк

Компания Росгосстрах известна в нашей стране на протяжении долгих лет, она начала свою деятельность еще во времена Советского Союза, поэтому многим пенсионерам не понаслышке знакома. Данная компания вызывает особое доверие у граждан пожилого возраста. Росгосстрах Банк также предлагает своим клиентам оформить пенсионную карту на выгодных условиях. Рассмотрим основные ее характеристики:

• платежная система Мир;
• возврат средств за покупки в аптеках – 3%;
• бесплатное снятие наличных в устройствах самообслуживания Росгосстраха и его партнеров;
• процент на остаток 5,5% на сумму среднемесячного остатка;
• скидки у партнеров банка;
• бесплатный интернет-банкинг и SMS-информирование.

Получить карточку Россельхозбанка может абсолютно каждый желающий, для этого лишь нужно предоставить ряд документов и передать их на рассмотрение в банк. Онлайн-заявка доступна на официальном сайте кредитной организации. Главное условие для получения пластика – это пенсионное свидетельство и пенсионный возраст заявителя.

Бинбанк

Данная кредитная организация также предлагает для граждан пенсионного возраста выгодную карту для начисления пенсионных выплат. Что касается надежности банка, а это не самый последний вопрос для пенсионеров, то он вполне заслуженно занимает лидирующие позиции в рейтинге и входит в топ-10 лучших банков России.

Что касается непосредственно условий обслуживания, то они выгодные, плата за пользование пластиком не взимается. Снимать наличные можно абсолютно в любых банкоматах России без уплаты комиссионного сбора. Процент на остаток составляет 7% в год. Кроме всего прочего, использовать карточку удобно для клиентов по той простой причине, что здесь предусмотрено бесплатное SMS-информирование и интернет-банкинг возможность, оплачивать услуги ЖКХ без комиссии и прочие привилегии.

Тинькофф Банк

Наверное, данной кредитной организацией только начинают интересоваться граждане пенсионного возраста, а если быть точнее, то большинство из них до сих пор скептически относятся к банку, который не имеет собственных отделений. Но, тем не менее, как показывает практика, здесь оформляют дебетовые и кредитные карты наши сограждане разных возрастов.

Вот только, к сожалению, пенсионная карта банка Тинькофф на текущий момент не существует. Однако, по собственному желанию можно оформить пластик на льготных условиях, с 2017 года Тинькофф Банк отменил плату за годовое обслуживание пластика для граждан пенсионного возраста и молодых людей до 18 лет. Здесь довольно выгодные условия по обслуживанию дебетовых и кредитных карт.

Почта банк

Основная специализация кредитной организации – это обслуживание физических лиц, в том числе здесь есть карта для пенсионеров на достаточно выгодных условиях. Банк начисляет выплату до 7% на остаток по счету ежемесячно. Правда, только в том случае, если баланс карты превышает 50000 рублей. Получить карту можно бесплатно, плата за ежегодное обслуживание не взимается, для того чтобы получить именной пластик придется заплатить 300 рублей. За SMS-информирование предусмотрена плата 49 рублей ежемесячно. Снимать наличные можно в банкоматах банков группы ВТБ бесплатно.

Альфа-банк

Альфа-банк в отличие от многих других кредитных организаций предлагает наиболее широкий спектр дебетовых и кредитных карт для своих клиентов. Но, к огромному сожалению, пенсионная карта Альфа-Банка на текущий момент недоступна. То есть, перевести свою ежемесячную выплату в данную кредитную организацию невозможно. Зато банк предлагает другие привилегии для граждан пенсионного возраста, а именно льготный кредит на карту, здесь более лояльные условия сотрудничества и сниженный годовой процент.

Банк Открытие

Банк Открытие входит в десятку лучших банков России, а, следовательно, привлекает к себе внимание клиентов, в том числе и пенсионного возраста. Пенсионная карта банка Открытие имеет некоторые свои преимущества, а именно процент на остаток — до 4% в год, 3% — кэшбэк при оплате покупок в аптеках, плата за годовое обслуживание не взимается, услуга SMS-информирования предоставляется бесплатно.

Обратите внимание, что по пенсионной карте снимать денежные средства можно в любых банкоматах без комиссии.

Как перевести свою пенсию на пластиковую карту

Итак, мы провели обзор наиболее популярных кредитных организаций и их предложения для пенсионеров. Но вместе c ntv нужно наверняка знать, как получить пластиковую карту и перевести свою пенсионную выплату на банковский счет. В первую очередь нужно будет обратиться в кредитную организацию и заказать карту, то есть открыть счет. Из обязательных документов потребуется пенсионное удостоверение, СНИЛС и личный паспорт.

После того как сотрудник банковской организации проверит подлинность документов, он составит договор и выдаст необходимые документы для пенсионного фонда, в числе которых номер банковского счета. Далее, нужно будет обратиться в Пенсионный фонд по месту жительства и подать заявление на перевод пенсионных выплат на счет банковской организации.

Обратите внимание, что выплата пенсии на банковскую карту происходит с задержкой в 2–3 дня по сравнению со стандартным графиком.

Почему Мир

Если обратить внимание на все банковские предложения, то можно сделать вывод что все пенсионные карты принадлежат платежной системе Мир. Наверное, возникает вопрос, почему так сложилось. На самом деле, это решение было принято на государственном уровне и по инициативе Центробанка. Все пенсионеры и работники бюджетной сферы должны получать свои ежемесячные выплаты на банковские карты от платежной системы Мир.

Разберем основную причину. Большинство карт, эмитированных российскими банками работают от платежные системы Виза или Mastercard, обе компании американские, и в последние годы, в связи с санкциями, уже случалось такое, что некоторые банки были отключены от платежных систем, а владельца банковского пластика не могли получить доступ к своим средствам. Для того чтобы в будущем избежать неприятных ситуаций и стабильно ежемесячно получать свои выплаты, все государственные пособия и заработные платы выплачиваться на карты национальной платежной системы.

Кстати, нельзя не сказать о том, что у карточек есть один существенный недостаток, на текущий момент они работают только на территории нашей страны, то есть, расплатиться пенсионной карты за пределами России невозможно. Что касается оплаты на территории нашей страны, то 95% терминалов принимают к оплате карты Мир. Но национальная платежная система заключила договор с MasterCard и Unionpay о том, что российские пенсионеры и другие владельцы карт Мир смогли оплачивать свои покупки за границей в тех торговых точках, где принимают карту MasterCard.

Если подвести итог, то выбрать карту для пенсионера не составит особого труда. Если внимательно изучить рынок финансовых услуг, то в настоящее время дебетовые карты для пенсионеров с начислением процентов на остаток пользуется особым спросом, ведь они позволяют не только получить пенсионную выплату, но и таким образом иметь вклад, на который банк начисляет определенную прибыль. К тому же банки не взимают ежегодную плату за пользование пластиком.

znatokdeneg.ru

Пластиковая пенсионная карта какого банка лучше всего?

Сегодня банки предлагают большой выбор социальных карт. На них можно хранить стипендии, пособия, пенсии, перечислять проценты по депозитам.

Нужно только разобрать в предлагаемых условиях, чтобы выбрать лучший банк для обслуживания.

Данный банковский продукт изначально предназначен для получения и хранения различных социальных выплат: стипендий, пенсий, пособий. Но сегодня функции этого платежного инструмента выходят за рамки стандартных. Пенсионная банковская карта заменяет ее держателю полис ОМС, проездной документ и платежный инструмент.

Размещение фотографий на оборотной стороне пластика говорит о том, что в ближайшее время он заменит пенсионное удостоверение граждан.

Пенсионная карта выпускается по письменному заявлению клиента, который предоставил паспорт и пенсионное удостоверение. Обычно в таких программах используются дешевые карты Electron, Cirrus, Maestro.

Выпуск и обслуживание пластика бесплатное. Срок действия карты — 3 года. Получить пенсионную карту можно сразу в отделении после заключения договора.

Это не именной пластик, так что долго ждать его выпуска не придется. Услуги СМС-информирования и интернет-банкинг подключаются бесплатно.

Через интернет-банкинг совершаются любые платежи: от пополнения телефона до оплаты штрафов и коммунальных услуг.

В некоторых случаях пенсионная банковская карта используется в качестве счета, на который перечисляются кредитные средства. Но не все банки предоставляют овердрафты по таким платежным инструментам.

Обслуживание социальных карт обычно доверяется крупным финансовым учреждениям. Их доход в данном секторе может составлять несколько процентов от выручки.

Но основная причина, по которой банки стремятся обслуживать социальные проекты, заключается в том, что данное направление приносит небольшой, но стабильный доход, повышает доверие регуляторов к финансовому учреждению.

За снятие средств в «родных» банкоматах комиссия не взимается. Но существуют внутренние лимиты кредитных учреждений. Например, в Сбербанке суточное ограничение составляет 50 тыс. руб.

За снятие со счета большей суммы придется заплатить 0,5%.

Пенсионные карты банков разгружают сотрудников, сокращают расходы на обслуживание клиентов, выпуск сберкнижек и увеличивают обороты на счетах за счет обслуживания социального пластика .

Зачисление средств на счет осуществляется без комиссии. Но это правило распространяется только на социальные выплаты.

За перевод средств между физическими лицам уже будет взиматься комиссия. Эти условия одинаковы во всех банках.

Поэтому при выборе финансового посредника следует ориентироваться на другие критерии.

Во-первых, к счету, на который перечисляется социальная выплата, должна быть открыта карта. Иначе для получения пенсии придется простаивать в очереди в отделении банка.

С такой же проблемой сталкиваются люди, которые получают выплаты через Почту России.

Во-вторых, большое значение имеет возможность оформления дополнительных карт к счету. Если пенсионная карта используется в качестве общего котла , то доступ к средствам должен быть у всех членов семьи.

В таком случае одной карточки будет мало.

В третьих, следует заранее поинтересоваться количеством банкоматов в городе. Нет смысла оформлять платежный инструмент в крупном банке, если в вашем городе нет банкоматов данного кредитного учреждения или его партнеров.

Безналичная оплата товаров в любом случае будет бесплатной. А вот за снятие средств придется заплатить комиссию.

Если социальная выплата сразу не тратится, а накапливается на счете, то имеет смысл поинтересоваться размером процентной ставки на остаток средств. Большинство банков предоставляют данную услугу.

Но при условии фиксирования определенной суммы на счете минимум в течение месяца.

Пенсионная карта Сбербанка дает возможность держателям получать дополнительные 3,5% на остаток собственных средств. По желанию клиента можно оформить дополнительный пластик за 150 рублей и заплатить еще столько же за годовое обслуживание.

В случае блокировки ПИН-кода или потери карты придется заплатить 30 руб.

Вход в интернет-банкинг без предварительного подключения СМС-информирования невозможен. Пароль для авторизации и совершения всех сделок отправляется в виде СМС-сообщения. После регистрации при первом входе в систему нужно изменить пароль.

После этого можно управлять счетом, к которому подключена пенсионная карта. Начисление процентов осуществляется на остаток собственных средств на счете по ставке 3,5% годовых.

Выплата осуществляется 1 раз в год.

Социальные пенсионные карты имеют два серьезных недостатка. Они действуют только в банкоматах сторонних учреждений.

То есть выехать за границу с таким платежным инструментом не получится.

Пенсионная карта Сбербанка может обслуживаться по одному из таких тарифных планов: Полный и Экономный . В первом случае каждая операция должна быть подтверждена одноразовым паролем, который будет приходить в виде СМС-сообщения на указанный номер телефона. В нем же будет указана вся информация о движении средств на счете.

Ежемесячная абонплата составляет 30 руб. Пакет Экономный не предусматривает информирования клиентов о совершенных операциях, но сообщения с 3D-кодом, необходимым для подтверждения операций, поступать будут.

Кроме Сбербанка социальный пластик выпускают еще несколько учреждений в стране. Пенсионная карта в Банке Москвы оформляется 10 дней.

С помощью Visa Electron можно участвовать в аукционных программах на товары, медобслуживание, получать льготы на проезд в метро, наземном транспорте и на ж\д.

Пенсионеры могут не брать медицинский полис при посещении больницы. Все их данные уже вбиты в карту.

Держатели пластика могут получить кредит в виде овердрафта на 2,5 месяца в максимальном объеме 98% от средней суммы пенсии и погашать его со всех поступающих выплат.

Данное кредитное учреждение выдает бесплатно карту категории MasterCard Country сразу при посещении отделения. На остаток средств на счете начисляется 7% годовых.

Снимать денежные средства можно через банкоматы Промсвязьбанка и Альфа-банка . О зачислении сумм на счет держатель информируется в виде СМС-сообщения.

В рамках пакета Пенсионный предусмотрен выпуск до восьми дополнительных карт локальной платежной системы или MasterCard Worldwide. Участниками программы могут стать граждане РФ, которые получают пенсию или любые другие социальные выплаты.

Счет открывается в российских рублях.

Пенсионная карта данного учреждения может использоваться для получения выплат из (не) государственного ПФР. На остаток сбережений будет ежемесячно начисляться 5%.

Информацию о поступлении средств на счет держатели получают в виде СМС-уведомлений. Стоимость данной услуги составляет 30 руб. в месяц. Распоряжаться средствами можно круглосуточно, оплачивая товары в торговых точках и через интернет.

Снимать наличные без комиссии можно только в родных банкоматах.

Пенсионная карта Ханты-Мансийского банка дает возможность держателям накапливать дополнительно на остаток средств 4% годовых. Прямо через банкоматы можно оплачивать коммунальные и телекоммуникационные услуги, налоги.

Держатели социального пластика ПриватБанка получают на остаток счета, который превышает 3 млн. руб., 7% годовых, но за снятие средств через кассу нужно платить 1%. Оформить карту можно только в отделении по предъявлению паспорта, пенсионного удостоверения и справки из органа соцзащиты.

Самую лучшую пенсионную карту каждый человек подбирает под себя. Количество обслуживающих банков на рынке невелико, но условия у каждого практически одинаковы. Открытие, обслуживание счета, зачисление соцвыплат всегда осуществляются бесплатно.

А вот за оперативное информирование обо всех движениях по счету, подключение дополнительных карт придется платить комиссию.

noxio.ru

Пластиковая пенсионная карта какого банка лучше всего?

Сегодня банки предлагают большой выбор социальных карт. На них можно хранить стипендии, пособия, пенсии, перечислять проценты по депозитам.

Нужно только разобрать в предлагаемых условиях, чтобы выбрать лучший банк для обслуживания.

Данный банковский продукт изначально предназначен для получения и хранения различных социальных выплат: стипендий, пенсий, пособий. Но сегодня функции этого платежного инструмента выходят за рамки стандартных. Пенсионная банковская карта заменяет ее держателю полис ОМС, проездной документ и платежный инструмент.

Размещение фотографий на оборотной стороне пластика говорит о том, что в ближайшее время он заменит пенсионное удостоверение граждан.

Пенсионная карта выпускается по письменному заявлению клиента, который предоставил паспорт и пенсионное удостоверение. Обычно в таких программах используются дешевые карты Electron, Cirrus, Maestro.

Выпуск и обслуживание пластика бесплатное. Срок действия карты — 3 года. Получить пенсионную карту можно сразу в отделении после заключения договора.

Это не именной пластик, так что долго ждать его выпуска не придется. Услуги СМС-информирования и интернет-банкинг подключаются бесплатно.

Через интернет-банкинг совершаются любые платежи: от пополнения телефона до оплаты штрафов и коммунальных услуг.

В некоторых случаях пенсионная банковская карта используется в качестве счета, на который перечисляются кредитные средства. Но не все банки предоставляют овердрафты по таким платежным инструментам.

Обслуживание социальных карт обычно доверяется крупным финансовым учреждениям. Их доход в данном секторе может составлять несколько процентов от выручки.

Но основная причина, по которой банки стремятся обслуживать социальные проекты, заключается в том, что данное направление приносит небольшой, но стабильный доход, повышает доверие регуляторов к финансовому учреждению.

За снятие средств в «родных» банкоматах комиссия не взимается. Но существуют внутренние лимиты кредитных учреждений. Например, в Сбербанке суточное ограничение составляет 50 тыс. руб.

За снятие со счета большей суммы придется заплатить 0,5%.

Пенсионные карты банков разгружают сотрудников, сокращают расходы на обслуживание клиентов, выпуск сберкнижек и увеличивают обороты на счетах за счет обслуживания социального пластика .

Зачисление средств на счет осуществляется без комиссии. Но это правило распространяется только на социальные выплаты.

За перевод средств между физическими лицам уже будет взиматься комиссия. Эти условия одинаковы во всех банках.

Поэтому при выборе финансового посредника следует ориентироваться на другие критерии.

Во-первых, к счету, на который перечисляется социальная выплата, должна быть открыта карта. Иначе для получения пенсии придется простаивать в очереди в отделении банка.

С такой же проблемой сталкиваются люди, которые получают выплаты через Почту России.

Во-вторых, большое значение имеет возможность оформления дополнительных карт к счету. Если пенсионная карта используется в качестве общего котла , то доступ к средствам должен быть у всех членов семьи.

В таком случае одной карточки будет мало.

В третьих, следует заранее поинтересоваться количеством банкоматов в городе. Нет смысла оформлять платежный инструмент в крупном банке, если в вашем городе нет банкоматов данного кредитного учреждения или его партнеров.

Безналичная оплата товаров в любом случае будет бесплатной. А вот за снятие средств придется заплатить комиссию.

Если социальная выплата сразу не тратится, а накапливается на счете, то имеет смысл поинтересоваться размером процентной ставки на остаток средств. Большинство банков предоставляют данную услугу.

Но при условии фиксирования определенной суммы на счете минимум в течение месяца.

Пенсионная карта Сбербанка дает возможность держателям получать дополнительные 3,5% на остаток собственных средств. По желанию клиента можно оформить дополнительный пластик за 150 рублей и заплатить еще столько же за годовое обслуживание.

В случае блокировки ПИН-кода или потери карты придется заплатить 30 руб.

Вход в интернет-банкинг без предварительного подключения СМС-информирования невозможен. Пароль для авторизации и совершения всех сделок отправляется в виде СМС-сообщения. После регистрации при первом входе в систему нужно изменить пароль.

После этого можно управлять счетом, к которому подключена пенсионная карта. Начисление процентов осуществляется на остаток собственных средств на счете по ставке 3,5% годовых.

Выплата осуществляется 1 раз в год.

Социальные пенсионные карты имеют два серьезных недостатка. Они действуют только в банкоматах сторонних учреждений.

То есть выехать за границу с таким платежным инструментом не получится.

Пенсионная карта Сбербанка может обслуживаться по одному из таких тарифных планов: Полный и Экономный . В первом случае каждая операция должна быть подтверждена одноразовым паролем, который будет приходить в виде СМС-сообщения на указанный номер телефона. В нем же будет указана вся информация о движении средств на счете.

Ежемесячная абонплата составляет 30 руб. Пакет Экономный не предусматривает информирования клиентов о совершенных операциях, но сообщения с 3D-кодом, необходимым для подтверждения операций, поступать будут.

Кроме Сбербанка социальный пластик выпускают еще несколько учреждений в стране. Пенсионная карта в Банке Москвы оформляется 10 дней.

С помощью Visa Electron можно участвовать в аукционных программах на товары, медобслуживание, получать льготы на проезд в метро, наземном транспорте и на ж\д.

Пенсионеры могут не брать медицинский полис при посещении больницы. Все их данные уже вбиты в карту.

Держатели пластика могут получить кредит в виде овердрафта на 2,5 месяца в максимальном объеме 98% от средней суммы пенсии и погашать его со всех поступающих выплат.

Данное кредитное учреждение выдает бесплатно карту категории MasterCard Country сразу при посещении отделения. На остаток средств на счете начисляется 7% годовых.

Снимать денежные средства можно через банкоматы Промсвязьбанка и Альфа-банка . О зачислении сумм на счет держатель информируется в виде СМС-сообщения.

В рамках пакета Пенсионный предусмотрен выпуск до восьми дополнительных карт локальной платежной системы или MasterCard Worldwide. Участниками программы могут стать граждане РФ, которые получают пенсию или любые другие социальные выплаты.

Счет открывается в российских рублях.

Пенсионная карта данного учреждения может использоваться для получения выплат из (не) государственного ПФР. На остаток сбережений будет ежемесячно начисляться 5%.

Информацию о поступлении средств на счет держатели получают в виде СМС-уведомлений. Стоимость данной услуги составляет 30 руб. в месяц. Распоряжаться средствами можно круглосуточно, оплачивая товары в торговых точках и через интернет.

Снимать наличные без комиссии можно только в родных банкоматах.

Пенсионная карта Ханты-Мансийского банка дает возможность держателям накапливать дополнительно на остаток средств 4% годовых. Прямо через банкоматы можно оплачивать коммунальные и телекоммуникационные услуги, налоги.

Держатели социального пластика ПриватБанка получают на остаток счета, который превышает 3 млн. руб., 7% годовых, но за снятие средств через кассу нужно платить 1%. Оформить карту можно только в отделении по предъявлению паспорта, пенсионного удостоверения и справки из органа соцзащиты.

Самую лучшую пенсионную карту каждый человек подбирает под себя. Количество обслуживающих банков на рынке невелико, но условия у каждого практически одинаковы. Открытие, обслуживание счета, зачисление соцвыплат всегда осуществляются бесплатно.

А вот за оперативное информирование обо всех движениях по счету, подключение дополнительных карт придется платить комиссию.

myscript.ru

ТОП-10 дебетовых карт с льготными условиями для пенсионеров

1 место
Мультикарта пенсионная (ВТБ) – МИР
2 место
Пенсионная (Россельхозбанк) – МИР
3 место
Пенсионная (Сбербанк) – МИР
4 место
Сберегательный счет (Почта Банк) – МИР
5 место
Пенсионная (МИнБанк) – МИР
6 место
Пенсионная (Бинбанк) – МИР
7 место
Пенсионная (Связь-Банк) – МИР
8 место
Пенсионная (Транскапиталбанк) — Visa, МИР
9 место
Почетный пенсионер (Уралсиб) – МИР
10 место
Доходная карта пенсионера (УБРиР) — МИР

Многие крупные банки предлагают пенсионерам простые дебетовые карты с удобными условиями специально для этой категории клиентов. Они предназначены для удобного хранения денег, оплаты покупок безналичным способом и получения пенсии. #ВсеЗаймыОнлайн изучил самые популярные дебетовые карты для пенсионеров и выбрал лучшие предложения.

---

Выбор #ВЗО: Тинькофф Блэк — МИР

0 место Подробнее

Особенность банка Тинькофф в том, что работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов и банкоматов. Оформить карту в этом банке можно в любом месте, куда может приехать специалист. У этого банка нет специальных предложений для пенсионеров, однако, на его карточку в системе МИР вполне можно перевести пенсионные выплаты. Ее условия подойдут активным людям, которые хотят продолжить оплачивать свои покупки безналичным способом после выхода на пенсию.

Условия

Карта требует активного использования и не подойдет для хранения денег.

Удобство

Легко пополнить карту и снять наличные без комиссии.

Бонусы

У карты много партнеров, которые предлагают хороший кэшбэк.

Надежность

Достаточно стабильный онлайн-банк.

Доступность

Карту можно оформить онлайн с доставкой по всей России.

• Для кого доступнадля любых клиентов
• Стоимость выпускабесплатно
• Стоимость обслуживаниябесплатно при остатке от 30 000 рублей, иначе — 99 рублей в месяц
• Проценты на остатокдо 6% годовых
• Бонусы за покупкикэшбэк до 5% в избранных категориях, 1% щза все покупки, до 30% по спецпредложениям у партнеров
• Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Тинькофф, в других банкоматах — комиссия 90 рублей при сумме до 3 000 рублей
• Дополнительные возможностибесконтактная оплата
• Способ оформленияонлайн с доставкой на руки
• Сроки оформления1-3 дня

Преимущества

• Быстрая доставка по всей России
• Кэшбэк от 1,5% за все покупки
• Пополнение и снятие наличных без комиссии

Недостатки

• Неудобные условия бесплатного обслуживания
• Проценты начисляются только при покупках по карте
• Снятие без комиссии — только при сумме от 3 000 рублей

---

1 место. Победитель. Пенсионная Мультикарта от ВТБ

1 место Подробнее

Банк ВТБ входит в одноименную международную группу и имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей России. Он является одним из самых стабильных банков. Для пенсионеров он предлагает Мультикарту на специальных условиях — для нее действуют бесплатное обслуживание и снятие наличных в любых банкоматах. Также можно выбрать одну из бонусных программ — например, повышенные проценты или кэшбэк за покупки. Оформить перевод пенсии на такую карту можно в отделении банка — пока такая услуга доступна только в Москве, Калуге, Иркутске и некоторых других городах.

Условия

Универсальная карта, которая подойдет для любой цели.

Удобство

Легко пополнить карту и снять наличные без комиссии.

Бонусы

Можно выбрать бонусы за покупки — кэшбэк, мили или баллы.

Надежность

Один из самых надежных банков в стране.

Доступность

У банка большая сеть отделений по всей России.

• Для кого доступнадля любых клиентов, пенсионерам — льготные условия
• Стоимость выпускабесплатно
• Стоимость обслуживаниябесплатно при перечислении пенсии на карту
• Проценты на остатокдо 7,5% годовых при подключении опции «Сбережения»
• Бонусы за покупкикэшбэк, бонусные баллы или мили за все покупки
• Снятие наличныхбесплатно в банкоматах группы ВТБ и в других банкоматах при сумме покупок от 5 000 рублей в месяц
• Дополнительные возможностибесконтактная оплата
• Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
• Сроки оформления2-3 дня

Преимущества

• Можно оформить перевод пенсии в отделении банка
• Разнообразные бонусы на выбор держателя
• Можно менять бонусную программу каждый месяц
• Бесплатные SMS-уведомления

Недостатки

• Можно выбрать только одну дополнительную опцию

---

2 место. Россельхозбанк и его Пенсионная карта

2 место Подробнее

Крупный банк, основные клиенты которого – пенсионеры и люди, которые работают в сельском хозяйстве. Для тех, кто оформляет дебетовую карточку для получения пенсии, Россельхозбанк предлагает большие проценты на остаток и более выгодные покупки у магазинов-партнеров.

Условия

Карта с простыми условиями и большими процентами на остаток.

Удобство

Карта подойдет как для хранения денег, так и для оплаты покупок.

Бонусы

Карта участвует в стандартной бонусной программе банка.

Надежность

Все акции Россельхозбанка принадлежат государству.

Доступность

У банка большая сеть отделений по всей России.

• Для кого доступнадля всех пенсионеров
• Стоимость выпускабесплатно
• Стоимость обслуживаниябесплатно
• Проценты на остатокдо 6% годовых в зависимости от остатка по карте
• Бонусы за покупкибаллы Урожай — 1,5 балла за каждые 100 рублей трат, можно потратить на товары из каталога программы
• Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Россельхозбанка и партнеров
• Дополнительные возможностиподдержка Samsung Pay
• Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
• Сроки оформлениямоментально

Преимущества

• Помощь в переводе пенсии на карту
• Бесплатные SMS-уведомления
• Доступны моментальные и именные карты

Недостатки

• Проценты зависят от размера остатка

---

3 место. Дебетовые карты для пенсионеров от Сбербанка

3 место Подробнее

Это крупнейший банк в стране и самый популярный у населения. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. Поэтому оформить пенсионную карту в нем часто проще, чем в других банков. Для пенсионной карточки Сбербанка действуют те же бонусы и скидки, что и для остальных карт.

Условия

Карта с простыми условиями для удобного получения пенсии.

Удобство

Легко снять наличные в большой сети банкоматов.

Бонусы

Бонусная программа Спасибо может быть неудобной для пользователя.

Надежность

Крупнейший и самый надежный банк в стране.

Доступность

Отделения Сбербанка есть почти во всех регионах страны.

• Для кого доступнадля всех пенсионеров
• Стоимость выпускабесплатно
• Стоимость обслуживаниябесплатно
• Проценты на остатокдо 3,5% годовых при перечислении пенсии на карту
• Бонусы за покупкибаллы Спасибо — 0,5% за все покупки, до 20% у партнеров банка, можно потратить у партнеров, при повышении уровня в программе — дополнительные баллы в избранных категориях, можно вывести на счет
• Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Сбербанка
• Дополнительные возможностибесконтактная оплата
• Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
• Сроки оформления3-5 дней

Преимущества

• Можно оформить перевод пенсии в отделении банка
• Бесплатные SMS-уведомления первые 2 месяца
• Участие в бонусной программе МИР

Недостатки

• Спасибо требует активного пользования услугами банка

---

4 место. Карта МИР к сберегательному счету от Почта Банка

4 место Подробнее

Почта Банк — это совместный проект группы ВТБ и Почты России, который был создан на базе Лето Банка. Он появился в феврале 2016 года и с того времени стал одним из самых быстроразвивающихся банков страны. Карточка этого банка – это инструмент для управления накопительным счетом. Она очень быстро выпускается, а из документов нужен только паспорт.

Условия

Карта с простыми условиями для удобного получения пенсии.

Удобство

Легко снять наличные в большой сети банкоматов.

Бонусы

Пенсионерам доступен небольшой кэшбэк в различных магазинах.

Надежность

Входит в группу ВТБ — одну из самых надежных в стране.

Доступность

Можно заказать доставку карты почтой.

• Для кого доступнадля любых клиентов, пенсионерам — льготные условия
• Стоимость выпускабесплатно, выпуск именной карты — 300 рублей, доставка почтой — 100 рублей
• Стоимость обслуживаниябесплатно
• Проценты на остатокдо 6% годовых в зависимости от остатка по карте
• Бонусы за покупкикэшбэк 3% в аптеках, общественном транспорте, на АЗС, пригородных электропоездах и такси
• Снятие наличныхбесплатно в банкоматах группы ВТБ и почтовых отделениях
• Дополнительные возможностидополнительные услуги для покупок в интернете
• Способ оформленияонлайн с доставкой в отделении банка или Почты России
• Сроки оформления1-5 дней

Преимущества

• Можно оформить перевод пенсии в отделении банка
• Бесплатные SMS-уведомления первые 2 месяца
• Участие в бонусной программе МИР

Недостатки

• Платный выпуск именной карты

---

5 место. Пенсионная карта от Московского Индустриального Банка

5 место Подробнее

Московский Индустриальный Банк — крупный банк, который работает в столичном регионе. Специализируется прежде всего на обслуживании корпоративных клиентов, операциях с ценными бумагами и проектах в сфере недвижимости. Также предлагает различные банковские услуги частным лицам. Пенсионная карта этого банка — одна из немногих, у которой доступны и достаточно кэшбэк, и проценты на остаток. Однако, у этого банка мало своих отделений и банкоматов.

Условия

Универсальная карта для хранения денег и оплаты покупок.

Удобство

Карта подойдет для повседневных трат, а снять наличные с нее труднее.

Бонусы

Карта предлагает крупный кэшбэк в аптеках и супермакетах.

Надежность

МИнБанк поддерживает достаточный уровень надежности.

Доступность

Отделения банка сосредоточены в европейской части страны.

• Для кого доступнадля всех пенсионеров
• Стоимость выпускабесплатно
• Стоимость обслуживаниябесплатно
• Проценты на остатокдо 6% годовых при переводе пенсии на карту
• Бонусы за покупкикэшбэк 5% в аптеках и супермаркетах
• Снятие наличныхбесплатно в банкоматах МИнБанка и партнеров
• Дополнительные возможностибесконтактная оплата
• Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
• Сроки оформлениямоментально

Преимущества

• Быстрое оформление карты
• Бесплатные SMS-уведомления
• Крупный кэшбэк в популярных категориях трат

Недостатки

• Небольшая сеть отделений и банкоматов

---

6 место. Премиальная карта МИР для пенсионеров от Бинбанка

6 место Подробнее

Бинбанк — российский банк с большой региональной сетью. В его состав входит большое количество более мелких банков и крупный МДМ Банк. Пенсионная карточка этого банка не предлагает держателю каких-либо дополнительных возможностей и бонусов. Поэтому она пригодится, прежде всего, для хранения и снятия денег.

Условия

Универсальная карта для хранения денег и оплаты покупок.

Удобство

Карта подойдет для повседневных трат, а снять наличные с нее труднее.

Бонусы

Бонусная программа не предусмотрена.

Надежность

После санации Бинбанк восстанавливает свою надежность.

Доступность

У банка достаточно большая сеть отделений и банкоматов.

• Для кого доступнадля всех пенсионеров
• Стоимость выпускабесплатно
• Стоимость обслуживаниябесплатно
• Проценты на остатокдо 4% годовых при переводе пенсии на карту
• Бонусы за покупкинет
• Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Бинбанка и партнеров, в других банкоматах — бесплатно до 30 000 рублей в месяц
• Дополнительные возможностинет
• Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
• Сроки оформлениямоментально

Преимущества

• Моментальный выпуск карты
• Бесплатные SMS-уведомления
• Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии

Недостатки

• Отсутствуют бонусы за покупки

---

7 место. Пенсионные карты Связь-Банка — разные статусы и преимущества

7 место Подробнее

Входит в группу Внешэкономбанка – крупнейшего банка развития экономики в стране. В основном, работает с различными предприятиями, но также оказывает услуги населению. Связь-Банк предлагает пенсионерам дебетовые карты с разными статусами, которые отличаются только дополнительными возможностями и бонусами. Чтобы участвовать в бонусной программе банка, вы можете оформить премиальную карточку МИР.

Условия

Дебетовая карта с простыми условиями для получения пенсии.

Удобство

Карта подойдет для тех, кто пользуется ей нечасто.

Бонусы

Бонусная программа доступна только для премиальных карт.

Надежность

Крупный банк в надежной финансовой группе.

Доступность

У банка достаточно большая сеть отделений и банкоматов.

• Для кого доступнадля любых клиентов, пенсионерам — льготные условия
• Стоимость выпускабесплатно
• Стоимость обслуживаниябесплатно
• Проценты на остатокдо 5% годовых при переводе пенсии на карту
• Бонусы за покупкибаллы Признание — 1 балл за каждые 100 рублей трат, можно потрптить на товары и услуги в каталоге программы
• Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Связь-Банка и партнеров
• Дополнительные возможностинет
• Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
• Сроки оформления3-5 дней

Преимущества

• Различные статусные категории карт
• Бесплатное обслуживание при перечислении пенсии

Недостатки

• Дорогие SMS-уведомления
• Бонусы не действуют для классической карты

---

8 место. Пенсионная дебетовая карта Транскапиталбанка

8 место Подробнее

Транскапиталбанк специализируется, прежде всего, на обслуживании корпоративных клиентов в столичном регионе. Предоставляет вклады, кредиты и банковские карты, проводит операции с ценными бумагами. Пенсионная карта этого банка долго оформляется, но предлагает высокие проценты на остаток и бонусную программу с разнообразными предложениями. В дополнение к карте МИР можно выпустить карточку в системе Виза, чтобы оплачивать покупки там, где не действует национальная платежная система.

Условия

Комплект из карт Visa и МИР — для покупок и получения пенсии.

Удобство

Карта подойдет для тех, кто планирует часто пользоваться ей.

Бонусы

Карта участвцет в стандартной бонусной программе банка.

Надежность

ТКБ поддерживает достаточный уровень надежности.

Доступность

Отделения банка расположены, в основном, в крупных городах.

• Для кого доступнадля всех пенсионеров
• Стоимость выпускабесплатно
• Стоимость обслуживаниябесплатно
• Проценты на остатокдо 5% годовых при переводе пенсии на карту
• Бонусы за покупкибаллы ТКБ.Клуб — 1% за все покупки, 5% в избранных категориях, 0,5% в супермаркетах и при оплате слуг ЖКХ, можно компенсировать стоимость покупок от 3 000 рублей
• Снятие наличныхбесплатно в любых банкоматах
• Дополнительные возможностинет
• Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
• Сроки оформления3-5 дней

Преимущества

• Дополнительная карта в системе Visa
• Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
• Бесплатное обслуживание при перечислении пенсии

Недостатки

• Дорогие SMS-уведомления
• Бонусы не действуют для карты МИР

---

9 место. Предложение от Уралсиба — карта Почетный пенсионер

9 место Подробнее

Один из крупнейших российских банков. Входит в объединенную сеть банкоматов ATLAS, которая включает в себя более 5 000 устройств по всей стране. Чтобы по карте Уралсиба накапливались проценты, не обязательно переводить на нее пенсию. Поэтому ее можно использовать для хранения основной суммы денег.

Условия

Удобная карта для покупок и получения пенсии.

Удобство

Карта подойдет для активного и для редкого использования.

Бонусы

Карта участвует в стандартной бонусной программе банка.

Надежность

Уралсиб регулярно получает высокие рейтинги надежности.

Доступность

Банк широко распространен на Урале и в Сибири.

• Для кого доступнадля всех пенсионеров
• Стоимость выпускабесплатно
• Стоимость обслуживаниябесплатно
• Проценты на остатокдо 5% годовых при остатке от 5 000 рублей
• Бонусы за покупкибаллы Уралсиб Бонус — 1 балл за каждые 50 рублей покупок, можно потратить в каталоге программы или вернуть на счет
• Снятие наличныхбесплатно в любых банкоматах, которые обслуживают карты МИР
• Дополнительные возможностинет
• Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
• Сроки оформлениямоментально

Преимущества

• Моментальный выпуск карты
• Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
• Бонусная программа с удобными условиями

Недостатки

• Дорогие SMS-уведомления

---

10 место. Предложение от УБРиР — Доходная карта пенсионера

10 место Подробнее

Это один из крупнейших банков Уральского региона, который также имеет представительства во многих крупных городах России. Он специализируется на оказании банковских услуг населению. У карточки УБРиР не самые высокие проценты на остаток, но для нее действует возврат небольшой части суммы всех покупок.

Условия

Удобная карта для покупок и получения пенсии.

Удобство

Карта подойдет для активного и для редкого использования.

Бонусы

На все покупки действует небольшой кэшбэк.

Надежность

Один из самых надежных банков на Урале.

Доступность

Банк широко распространен на Урале и в Сибири.

• Для кого доступнадля всех пенсионеров
• Стоимость выпускабесплатно
• Стоимость обслуживаниябесплатно
• Проценты на остатокдо 3,75% годовых
• Бонусы за покупкикэшбэк до 5% в аптеках и 0,5% для остальных покупок
• Снятие наличныхбесплатно в банкоматах УБРиР и партнеров
• Дополнительные возможностинет
• Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
• Сроки оформлениямоментально

Преимущества

• Моментальный выпуск карты
• Бесплатное обслуживание при начислении пенсии
• Крупный кэшбэк в любых аптеках

Недостатки

• Кэшбэк 5% — только при наличии пенсионного кредита или вклада в банке

---

Банковскую карту удобнее, чем наличные, использовать для хранения денег и оплаты покупок. Для нее часто действуют различные бонусы и скидки при оплате покупок, а на остаток на счете начисляются проценты. Если же вам понадобятся наличные деньги, то вы сможете в любой момент снять их в банкомате или кассе банка. Также можно оформить перевод пенсии на карточку. Так вы будете получать свои выплаты сразу в день перечисления без ожидания и очередей, а главное – без какой-либо комиссии.

Чтобы перевести свою пенсию на карту, обратитесь в отделение Пенсионного фонда по месту жительства и заполните заявление. В нем укажите название банка и реквизиты счета вашей карты (их можно уточнить в отделении или в интернет-банке). Со следующего месяца пенсию начнут перечислять на карточку. Некоторые банки сами направляют заявление в Пенсионный фонд после оформления и выдачи карты.

С 1 июля 2017 года для получения пенсии можно использовать только карты в национальной платежной системе МИР. Карточки других систем применяются, если выплата на них была оформлена ранее. После того, как срок действия такой карты закончится, ее перевыпустят в системе МИР с теми же реквизитами счета.

Исключением стали пенсионеры, которые получают выплаты на банковский счет, не привязанный к карте. Они могут оформлять карточки любых систем, доступные для стандартных клиентов банков.

У большинства крупных банков условия по пенсионным картам различаются мало. Самой удобной картой такого рода можно назвать предложение от Почта Банка – она оформляется по одному паспорту, обслуживается в почтовых отделениях и предлагает высокие проценты на остаток. Самой доступной для большинства клиентов является карта Сбербанка, а самой выгодной для активной оплаты покупок – карта ВТБ.

На что прежде всего следует обращать внимание при оформлении карты для пенсионера?

Название, банк, платежная система	Снятие наличных	Проценты на остаток	Дополнительные возможности
Мультикарта пенсионная (ВТБ) — МИР	Бесплатно в банкоматах группы ВТБ и в других банкоматах при сумме покупок от 5 000 рублей в месяц	До 8% при подключении опции «Сбережения»	Бонусная программа на выбор держателя (кэшбэк, баллы, мили или повышенные проценты на остаток)
Пенсионная (Россельхозбанк) — МИР	Бесплатно в банкоматах Россельхозбанка и партнеров	До 7,5% годовых при переводе пенсии на карту	Бонусная программа «Урожай», бесплатные SMS-уведомления
Пенсионная (Сбербанк) — МИР	Бесплатно в банкоматах Сбербанка	До 3,5% годовых при переводе пенсии на карту	Бонусная программа «Спасибо», бесплатное SMS-оповещение первые два месяца (далее — 30 рублей в месяц)
Сберегательный счет (Почта Банк) — МИР	Бесплатно в банкоматах группы ВТБ	До 6% при переводе пенсии на карту	Кэшбэк 3% в аптеках, общественном транспорте, на АЗС, пригородных электропоездах и такси
Пенсионная (МИнБанк) — МИР	Бесплатно в банкоматах МИнБанка  и партнеров	До 6% годовых при переводе пенсии на карту	Кэшбэк до 5% в аптеках и супермаркетах
Пенсионная (Бинбанк) — МИР	Бесплатно в банкоматах Бинбанка и партнеров	До 4% годовых при переводе пенсии на карту	Нет
Пенсионная (Связь-Банк) — МИР	Бесплатно в банкоматах Связь-Банка и партнеров	До 5% годовых	Бонусная программа «Признание» (только для премиальных карт), бесплатные SMS-уведомления
Пенсионная (Транскапиталбанк) — Visa, МИР	Бесплатно в любых банкоматах	До 5% годовых	Бонусная программа «ТКБ Клуб» (только для карты Visa)
Почетный пенсионер (Уралсиб) — МИР	Бесплатно в любых банкоматах, которые обслуживают карты МИР	До 5% годовых при остатке от 5 000 рублей	Бонусная программа «Уралсиб Бонус»
Доходная карта пенсионера (УБРиР) — МИР	Бесплатно в банкоматах УБРиР и партнеров	До 3,75% годовых при переводе пенсии на карту	Кэшбэк до 5% в аптеках и 0,5% для остальных покупок

Какие пенсионные дебетовые карты оформляли вы? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.

Валерия Черкасова

Наш финансовый аналитик, следит за рынком банковских продуктов и изучает их предложения. До этого работала в крупной консалтинговой фирме. Ей мы доверяем ведение раздела рейтингов. Валерия знает многое о финансовых продуктах и их особенностях

[email protected]

vsezaimyonline.ru

Пластиковая пенсионная карта какого банка лучше всего?

Сегодня банки предлагают большой выбор социальных карт. На них можно хранить стипендии, пособия, пенсии, перечислять проценты по депозитам. Нужно только разобрать в предлагаемых условиях, чтобы выбрать лучший банк для обслуживания.

Социальная карта

Данный банковский продукт изначально предназначен для получения и хранения различных социальных выплат: стипендий, пенсий, пособий. Но сегодня функции этого платежного инструмента выходят за рамки стандартных. Пенсионная банковская карта заменяет ее держателю полис ОМС, проездной документ и платежный инструмент. Размещение фотографий на оборотной стороне пластика говорит о том, что в ближайшее время он заменит пенсионное удостоверение граждан.

Оформление

Пенсионная карта выпускается по письменному заявлению клиента, который предоставил паспорт и пенсионное удостоверение. Обычно в таких программах используются дешевые карты – Electron, Cirrus, Maestro. Выпуск и обслуживание пластика бесплатное. Срок действия карты — 3 года. Получить пенсионную карту можно сразу в отделении после заключения договора. Это не именной пластик, так что долго ждать его выпуска не придется. Услуги СМС-информирования и интернет-банкинг подключаются бесплатно. Через интернет-банкинг совершаются любые платежи: от пополнения телефона до оплаты штрафов и коммунальных услуг.

Пенсионные карты банков разгружают сотрудников, сокращают расходы на обслуживание клиентов, выпуск сберкнижек и увеличивают обороты на счетах за счет обслуживания социального «пластика».

Как выбрать банк?

Зачисление средств на счет осуществляется без комиссии. Но это правило распространяется только на социальные выплаты. За перевод средств между физическими лицам уже будет взиматься комиссия. Эти условия одинаковы во всех банках. Поэтому при выборе финансового посредника следует ориентироваться на другие критерии.

Во-первых, к счету, на который перечисляется социальная выплата, должна быть открыта карта. Иначе для получения пенсии придется простаивать в очереди в отделении банка. С такой же проблемой сталкиваются люди, которые получают выплаты через Почту России.

Во-вторых, большое значение имеет возможность оформления дополнительных карт к счету. Если пенсионная карта используется в качестве «общего котла», то доступ к средствам должен быть у всех членов семьи. В таком случае одной карточки будет мало.

В третьих, следует заранее поинтересоваться количеством банкоматов в городе. Нет смысла оформлять платежный инструмент в крупном банке, если в вашем городе нет банкоматов данного кредитного учреждения или его партнеров. Безналичная оплата товаров в любом случае будет бесплатной. А вот за снятие средств придется заплатить комиссию.

Если социальная выплата сразу не тратится, а накапливается на счете, то имеет смысл поинтересоваться размером процентной ставки на остаток средств. Большинство банков предоставляют данную услугу. Но при условии фиксирования определенной суммы на счете минимум в течение месяца.

Условия Сбербанка

Пенсионная карта Сбербанка дает возможность держателям получать дополнительные 3,5% на остаток собственных средств. По желанию клиента можно оформить дополнительный пластик за 150 рублей и заплатить еще столько же за годовое обслуживание. В случае блокировки ПИН-кода или потери карты придется заплатить 30 руб.

Вход в интернет-банкинг без предварительного подключения СМС-информирования невозможен. Пароль для авторизации и совершения всех сделок отправляется в виде СМС-сообщения. После регистрации при первом входе в систему нужно изменить пароль. После этого можно управлять счетом, к которому подключена пенсионная карта. Начисление процентов осуществляется на остаток собственных средств на счете по ставке 3,5% годовых. Выплата осуществляется 1 раз в год.

Социальные пенсионные карты имеют два серьезных недостатка. Они действуют только в банкоматах сторонних учреждений. То есть выехать за границу с таким платежным инструментом не получится.

Пакеты обслуживания

Пенсионная карта Сбербанка может обслуживаться по одному из таких тарифных планов: «Полный» и «Экономный». В первом случае каждая операция должна быть подтверждена одноразовым паролем, который будет приходить в виде СМС-сообщения на указанный номер телефона. В нем же будет указана вся информация о движении средств на счете. Ежемесячная абонплата составляет 30 руб. Пакет «Экономный» не предусматривает информирования клиентов о совершенных операциях, но сообщения с 3D-кодом, необходимым для подтверждения операций, поступать будут.

«Банк Москвы»

Кроме Сбербанка социальный «пластик» выпускают еще несколько учреждений в стране. Пенсионная карта в «Банке Москвы» оформляется 10 дней. С помощью Visa Electron можно участвовать в аукционных программах на товары, медобслуживание, получать льготы на проезд в метро, наземном транспорте и на ж\д.

Пенсионеры могут не брать медицинский полис при посещении больницы. Все их данные уже вбиты в карту. Держатели пластика могут получить кредит в виде овердрафта на 2,5 месяца в максимальном объеме 98% от средней суммы пенсии и погашать его со всех поступающих выплат.

«Россельхозбанк»

Данное кредитное учреждение выдает бесплатно карту категории MasterCard Country сразу при посещении отделения. На остаток средств на счете начисляется 7% годовых. Снимать денежные средства можно через банкоматы «Промсвязьбанка» и «Альфа-банка». О зачислении сумм на счет держатель информируется в виде СМС-сообщения.

В рамках пакета «Пенсионный» предусмотрен выпуск до восьми дополнительных карт локальной платежной системы или MasterCard Worldwide. Участниками программы могут стать граждане РФ, которые получают пенсию или любые другие социальные выплаты. Счет открывается в российских рублях.

«АКТИВ БАНК»

Пенсионная карта данного учреждения может использоваться для получения выплат из (не) государственного ПФР. На остаток сбережений будет ежемесячно начисляться 5%. Информацию о поступлении средств на счет держатели получают в виде СМС-уведомлений. Стоимость данной услуги составляет 30 руб. в месяц. Распоряжаться средствами можно круглосуточно, оплачивая товары в торговых точках и через интернет. Снимать наличные без комиссии можно только в «родных» банкоматах.

Другие предложения на рынке

Пенсионная карта «Ханты-Мансийского банка» дает возможность держателям накапливать дополнительно на остаток средств 4% годовых. Прямо через банкоматы можно оплачивать коммунальные и телекоммуникационные услуги, налоги.

Держатели социального пластика «ПриватБанка» получают на остаток счета, который превышает 3 млн. руб., 7% годовых, но за снятие средств через кассу нужно платить 1%. Оформить карту можно только в отделении по предъявлению паспорта, пенсионного удостоверения и справки из органа соцзащиты.

Вывод

Самую лучшую пенсионную карту каждый человек подбирает под себя. Количество обслуживающих банков на рынке невелико, но условия у каждого практически одинаковы. Открытие, обслуживание счета, зачисление соцвыплат всегда осуществляются бесплатно. А вот за оперативное информирование обо всех движениях по счету, подключение дополнительных карт придется платить комиссию.

autogear.ru

Сравнение предложений банков по Пенсионным картам

Пенсионная карта — способ получения социальных выплат, который имеет массу преимуществ в сравнении со стандартными зачислениями на лицевой счет. Услуги по оформлению и выпуску платежных инструментов данной категории предоставляются многими банками.

«Почетный клиент» от Совкомбанка

Пенсионная карта Совкомбанк

Ставка 5,5% годовых действует в течение 1 месяца с момента последнего зачисления пенсии

 

• процент начисления на остаток счета: 5.5% годовых за первый месяц использования платежного инструмента, 5% — за последующий срок

• обслуживание, SMS-информирование и обналичивание бесплатно

• лимит на снятие наличных: 2 млн р. в сутки и 10 млн р. в месяц
• действительна в течение 7 лет

Пенсионная карта Бинбанк

• процент начисления на остаток счета: 7% годовых на остаток
• обслуживание и SMS-информирование бесплатно
• обналичивание: не тарифицируется у банка-эмитента и его партнеров, 3% от суммы — при обращении в кассы и банкоматы сторонних банков
• лимит: 100 тыс. р. в сутки и 300 тыс. р. в месяц
• действительна в течение 3 лет

Банк «ФК Открытие»

Пенсионная карта банка Открытие

Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах

 

• процент начисления на остаток счета: до 4% (начисляются ежемесячно)
• обслуживание, SMS-информирование и обналичивание бесплатно
• лимит: 250 тыс. р. или 7 тыс. $ в месяц
• кэшбэк: 3% от стоимости покупок
• действительна в течение 4 лет

Предложение для пенсионеров Россельхозбанк

• процент начисления на остаток счета: до 7% годовых
• обслуживание в год: 200 рублей
• обналичивание: не тарифицируется у банка-эмитента и его партнеров, 1% при обращении в сторонние финансовые организации
• лимит: 300 тыс. р. в сутки и 1 млн р. в месяц
• SMS-информирование: 59 р. ежемесячно (услуга уведомления о зачислениях оказывается бесплатно)
• действительна не менее 2 и 3 лет (для карты МИР моментального выпуска и для классической МИР соответственно)

Карта для социальных выплат ВТБ24

• процент начисления на остаток счета: 4% каждый квартал
• обслуживание и SMS-информирование: бесплатно
• обналичивание: без комиссии, 0.5% в кассах и банкоматах сторонних банков
• лимит: 125 тыс. р. в сутки и 1 млн р. в месяц
• действительна в течение 3 лет

Пенсионные карты от Сбербанка России

Пенсионная карта «МИР»

Пенсионная карта МИР от Сбербанка

— процент начисления на остаток счета: 3.5% годовых

— обслуживание и обналичивание: бесплатно

— действительна в течение 3 лет

• лимит: 500 тыс. р. в месяц и 50 тыс. р. в сутки
• SMS-информирование: за первые 2 месяца абонентская плата не взимается, за последующие месяцы она составит 30 р.

MasterCard Активный возраст

Пенсионная карта MasterCard от Сбербанка

— процент начисления на остаток счета: 3.5% годовых

— обслуживание: 0 руб в год

— действительна в течение 5 лет

• обналичивание: не тарифицируется (0.5% комиссии при превышении лимита)
• лимит: 500 тыс. р. в месяц и 50 тыс. р. в сутки
• SMS-информирование: за первые 2 месяца абонплата не взимается, за последующие – 30 р.

Требования для получения пенсионной карты

• возрастной ценз — от 18 лет (для потенциальных держателей пенсионных карт Сбербанка эти рамки выше и отличаются у женщин и мужчин: от 54 и 59 лет соответственно)
• российское или иностранное гражданство
• регистрация на территории Российской Федерации (принимается как постоянная, так и временная)
• наличие паспорта и пенсионного удостоверения либо другого документа, который подтверждает правомерность получения пенсионного пособия (для некоторых банков)

Снятие наличных

Снять наличные с пенсионной банковской карты можно в любом банке или банкомате, который поддерживает конкретную платежную систему. Для того, чтобы за оказание данной услуги не взималась комиссия, снимать наличные следует проводить в подразделениях банка, выпустившего платежный инструмент, а также в его устройствах самообслуживания.

Как оформить пенсионные зачисления на банковскую карту

Для того, чтобы получать пенсионные зачисления на банковскую карту, нужно обратиться в офис финансового учреждения, где сотрудник банка попросит предоставить паспорт и документ, свидетельствующий о правомерности получения пенсии. Далее следует заполнить выданную заявку-анкету на выпуск .

Преимущества

Перечисление пенсии на пластиковую карту представляет ряд преимуществ:

• нет необходимости стоять в очереди банка в день зачисления выплат
• высокая степень защиты денежных средств
• многочисленные бонусы от партнеров финансовых учреждений
• бесплатное информирование (по телефону или посредством SMS-сообщений)
• поступление средств на счет сразу после их перечисления Пенсионным Фондом

Читайте также

Введите свой e-mail, на который вам нужно присылать уведомления о выгодных предложениях от банков.

skarty.ru

Пластиковая пенсионная карта какого банка лучше всего?

Сегодня банки предлагают большой выбор социальных карт. На них можно хранить стипендии, пособия, пенсии, перечислять проценты по депозитам.

Нужно только разобрать в предлагаемых условиях, чтобы выбрать лучший банк для обслуживания.

Данный банковский продукт изначально предназначен для получения и хранения различных социальных выплат: стипендий, пенсий, пособий. Но сегодня функции этого платежного инструмента выходят за рамки стандартных. Пенсионная банковская карта заменяет ее держателю полис ОМС, проездной документ и платежный инструмент.

Размещение фотографий на оборотной стороне пластика говорит о том, что в ближайшее время он заменит пенсионное удостоверение граждан.

Пенсионная карта выпускается по письменному заявлению клиента, который предоставил паспорт и пенсионное удостоверение. Обычно в таких программах используются дешевые карты Electron, Cirrus, Maestro.

Выпуск и обслуживание пластика бесплатное. Срок действия карты — 3 года. Получить пенсионную карту можно сразу в отделении после заключения договора.

Это не именной пластик, так что долго ждать его выпуска не придется. Услуги СМС-информирования и интернет-банкинг подключаются бесплатно.

Через интернет-банкинг совершаются любые платежи: от пополнения телефона до оплаты штрафов и коммунальных услуг.

В некоторых случаях пенсионная банковская карта используется в качестве счета, на который перечисляются кредитные средства. Но не все банки предоставляют овердрафты по таким платежным инструментам.

Обслуживание социальных карт обычно доверяется крупным финансовым учреждениям. Их доход в данном секторе может составлять несколько процентов от выручки.

Но основная причина, по которой банки стремятся обслуживать социальные проекты, заключается в том, что данное направление приносит небольшой, но стабильный доход, повышает доверие регуляторов к финансовому учреждению.

За снятие средств в «родных» банкоматах комиссия не взимается. Но существуют внутренние лимиты кредитных учреждений. Например, в Сбербанке суточное ограничение составляет 50 тыс. руб.

За снятие со счета большей суммы придется заплатить 0,5%.

Пенсионные карты банков разгружают сотрудников, сокращают расходы на обслуживание клиентов, выпуск сберкнижек и увеличивают обороты на счетах за счет обслуживания социального пластика .

Зачисление средств на счет осуществляется без комиссии. Но это правило распространяется только на социальные выплаты.

За перевод средств между физическими лицам уже будет взиматься комиссия. Эти условия одинаковы во всех банках.

Поэтому при выборе финансового посредника следует ориентироваться на другие критерии.

Во-первых, к счету, на который перечисляется социальная выплата, должна быть открыта карта. Иначе для получения пенсии придется простаивать в очереди в отделении банка.

С такой же проблемой сталкиваются люди, которые получают выплаты через Почту России.

Во-вторых, большое значение имеет возможность оформления дополнительных карт к счету. Если пенсионная карта используется в качестве общего котла , то доступ к средствам должен быть у всех членов семьи.

В таком случае одной карточки будет мало.

В третьих, следует заранее поинтересоваться количеством банкоматов в городе. Нет смысла оформлять платежный инструмент в крупном банке, если в вашем городе нет банкоматов данного кредитного учреждения или его партнеров.

Безналичная оплата товаров в любом случае будет бесплатной. А вот за снятие средств придется заплатить комиссию.

Если социальная выплата сразу не тратится, а накапливается на счете, то имеет смысл поинтересоваться размером процентной ставки на остаток средств. Большинство банков предоставляют данную услугу.

Но при условии фиксирования определенной суммы на счете минимум в течение месяца.

Пенсионная карта Сбербанка дает возможность держателям получать дополнительные 3,5% на остаток собственных средств. По желанию клиента можно оформить дополнительный пластик за 150 рублей и заплатить еще столько же за годовое обслуживание.

В случае блокировки ПИН-кода или потери карты придется заплатить 30 руб.

Вход в интернет-банкинг без предварительного подключения СМС-информирования невозможен. Пароль для авторизации и совершения всех сделок отправляется в виде СМС-сообщения. После регистрации при первом входе в систему нужно изменить пароль.

После этого можно управлять счетом, к которому подключена пенсионная карта. Начисление процентов осуществляется на остаток собственных средств на счете по ставке 3,5% годовых.

Выплата осуществляется 1 раз в год.

Социальные пенсионные карты имеют два серьезных недостатка. Они действуют только в банкоматах сторонних учреждений.

То есть выехать за границу с таким платежным инструментом не получится.

Пенсионная карта Сбербанка может обслуживаться по одному из таких тарифных планов: Полный и Экономный . В первом случае каждая операция должна быть подтверждена одноразовым паролем, который будет приходить в виде СМС-сообщения на указанный номер телефона. В нем же будет указана вся информация о движении средств на счете.

Ежемесячная абонплата составляет 30 руб. Пакет Экономный не предусматривает информирования клиентов о совершенных операциях, но сообщения с 3D-кодом, необходимым для подтверждения операций, поступать будут.

Кроме Сбербанка социальный пластик выпускают еще несколько учреждений в стране. Пенсионная карта в Банке Москвы оформляется 10 дней.

С помощью Visa Electron можно участвовать в аукционных программах на товары, медобслуживание, получать льготы на проезд в метро, наземном транспорте и на ж\д.

Пенсионеры могут не брать медицинский полис при посещении больницы. Все их данные уже вбиты в карту.

Держатели пластика могут получить кредит в виде овердрафта на 2,5 месяца в максимальном объеме 98% от средней суммы пенсии и погашать его со всех поступающих выплат.

Данное кредитное учреждение выдает бесплатно карту категории MasterCard Country сразу при посещении отделения. На остаток средств на счете начисляется 7% годовых.

Снимать денежные средства можно через банкоматы Промсвязьбанка и Альфа-банка . О зачислении сумм на счет держатель информируется в виде СМС-сообщения.

В рамках пакета Пенсионный предусмотрен выпуск до восьми дополнительных карт локальной платежной системы или MasterCard Worldwide. Участниками программы могут стать граждане РФ, которые получают пенсию или любые другие социальные выплаты.

Счет открывается в российских рублях.

Пенсионная карта данного учреждения может использоваться для получения выплат из (не) государственного ПФР. На остаток сбережений будет ежемесячно начисляться 5%.

Информацию о поступлении средств на счет держатели получают в виде СМС-уведомлений. Стоимость данной услуги составляет 30 руб. в месяц. Распоряжаться средствами можно круглосуточно, оплачивая товары в торговых точках и через интернет.

Снимать наличные без комиссии можно только в родных банкоматах.

Пенсионная карта Ханты-Мансийского банка дает возможность держателям накапливать дополнительно на остаток средств 4% годовых. Прямо через банкоматы можно оплачивать коммунальные и телекоммуникационные услуги, налоги.

Держатели социального пластика ПриватБанка получают на остаток счета, который превышает 3 млн. руб., 7% годовых, но за снятие средств через кассу нужно платить 1%. Оформить карту можно только в отделении по предъявлению паспорта, пенсионного удостоверения и справки из органа соцзащиты.

Самую лучшую пенсионную карту каждый человек подбирает под себя. Количество обслуживающих банков на рынке невелико, но условия у каждого практически одинаковы. Открытие, обслуживание счета, зачисление соцвыплат всегда осуществляются бесплатно.

А вот за оперативное информирование обо всех движениях по счету, подключение дополнительных карт придется платить комиссию.

myfundraise.ru

Новости