Налоги с пенсионеров на недвижимость в 2018г: ФНС России разъяснила вопросы использования пенсионерами льгот при налогообложении недвижимости

Содержание

ФНС России разъяснила вопросы использования пенсионерами льгот при налогообложении недвижимости | ФНС России

Дата публикации: 28.08.2018 09:30

Более 19 млн пенсионеров ежегодно пользуются налоговыми льготами в отношении принадлежащего им недвижимого имущества. ФНС России обобщила часто встречающиеся вопросы, касающиеся использования этих льгот, и публикует разъяснения на них.

Пенсионеры освобождены от уплаты налога на имущество физлиц за один объект недвижимости определенного вида, не используемый в предпринимательской деятельности (ст. 407 НК РФ). Таким объектом может быть жилой дом или его часть, квартира или комната, гараж или машино-место, хозпростройка площадью не более 50 кв. м.
При расчете земельного налога с налогового периода 2017 года пенсионеры пользуются налоговым вычетом в размере кадастровой стоимости 600 кв. м от общей площади одного земельного участка независимо от его места нахождения, разрешённого использования и площади (ст. 391 НК РФ). Вышеуказанные налоговые льготы могут быть расширены муниципальными нормативными актами: например, налоговый вычет может быть предоставлен на 700 кв. м от площади земельного участка, или льгота по налогу на имущество физлиц может быть распространена на все квартиры пенсионеров. С информацией о дополнительных льготах по местным налогам можно ознакомиться в разделе «Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам».

К пенсионерам, которые могут использовать данные налоговые льготы, относятся лица, которым установлена пенсия в соответствии с пенсионным законодательством. При этом фактический получатель пенсии, назначенной другому лицу, не относится к числу пенсионеров, пользующихся льготами, предусмотренными НК РФ. Таковым может быть, например, представитель ребенка, которому назначена пенсия по случаю потери кормильца, или опекун недееспособного гражданина. Разъяснения приведены в письме Минфина России от 15.08.2018 № 03-05-04-01/57921.

Пенсионеры могут применять налоговые льготы независимо от основания для получения пенсии как в соответствии с законодательством Российской Федерации, так и в соответствии с законодательством другого государства. Так, пенсионеры-иностранные граждане, являющиеся собственниками налогооблагаемого имущества на территории Российской Федерации, также могут применять вышеуказанные льготы.
Чтобы воспользоваться налоговой льготой, пенсионер подает в налоговый орган заявление о ее предоставлении. Также он по желанию может дополнительно представить документы, подтверждающие его право на льготу. Если пенсионер ранее обращался в инспекцию с таким заявлением и в нем не было указано, что льгота имеет ограниченный срок, то повторно представлять заявление не требуется.

Подробнее с информацией можно ознакомиться на промо-странице «Налоговое уведомление 2018» .

Какие налоговые льготы предоставляют сегодня пенсионерам — Российская газета

Какие налоговые льготы предоставляют сегодня пенсионерам

Пенсионеры в России имеют право на льготы по налогу на имущество и по земельному налогу. По данным Федеральной налоговой службы, такими «скидками» ежегодно пользуются около 19 миллионов человек.

Именно эти налоги имел в виду президент страны Владимир Путин, когда предложил сохранить на переходный период, до завершения преобразований в пенсионной системе, все федеральные льготы, действующие на 31 декабря 2018 года.

Налог на имущество

Пенсионеры освобождены от уплаты налога на имущество за один объект недвижимости при условии, что он не используется в предпринимательской деятельности.

Таким объектом может быть жилой дом или его часть, квартира или комната, гараж или машиноместо, хозяйственная постройка площадью не более 50 квадратных метров.

Земельный налог

При расчете земельного налога за 2017 год пенсионеры имеют право уменьшить сумму налога на величину кадастровой стоимости 600 квадратных метров по одному земельному участку независимо от категории земли. Если участок 6 соток и меньше, платить налог не нужно. Если он больше, налог рассчитают за оставшуюся площадь.

Человек, имеющий два или больше участков, может выбрать тот, в отношении которого будет действовать вычет, и направить уведомление об этом в любую налоговую до 1 ноября. По умолчанию вычет будет применен автоматически для одного участка с наибольшей суммой налога.

Дополнительные льготы

Муниципалитетам закон разрешает расширять эти льготы своими нормативными актами. К примеру, налоговый вычет может быть предоставлен на 700 квадратных метров от площади земельного участка, или льгота по налогу на имущество физлиц может быть распространена на все квартиры пенсионеров.

Подробно с информацией о дополнительных льготах по местным налогам можно ознакомиться на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС) в разделе «Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам».

42 миллиона — столько сегодня в России пенсионеров разных категорий. Пенсию по старости получают 36 миллионов человек

Как получить льготы

Чтобы воспользоваться налоговой льготой, пенсионер должен подать в Федеральную налоговую службу заявление. Если человек ранее обращался в инспекцию с таким заявлением, и в нем не было указано, что льгота имеет ограниченный срок, то повторно представлять заявление не требуется.

Транспортный налог

Льготы по транспортному налогу, в отличие от налога на имущество и земельного, не относятся к категории федеральных льгот. Это региональные льготы.

Поэтому решение о предоставлении или непредоставлении их пенсионерам принимают в каждом конкретном регионе. Как правило, если такая льгота есть, то она действует только в отношении одного транспортного средства.

ФНС разъяснила правила получения вычетов по налогам на имущество — Российская газета

Для получения вычета по налогу на имущество собственникам не нужно писать никаких заявлений.

Такие разъяснения дала Федеральная налоговая служба. Они потребовались в связи с тем, что в социальных сетях и мессенджерах стала набирать обороты рассылка, призывающая граждан успеть написать заявления на вычеты до 1 ноября, поскольку после этой даты они якобы потеряют право ими пользоваться.

Статья 403 Налогового кодекса РФ предусматривает, что при начислении налога на имущество физлиц налоговая база уменьшается в отношении каждого жилого дома на величину кадастровой стоимости 50 квадратных метров от его общей площади, применительно к квартире и части жилого дома — на величину кадастровой стоимости 20 квадратных метров. Если же речь идет о комнате или части квартиры, то при расчете налога можно получить «скидку» с 10 квадратных метров.

Эти вычеты применяются автоматически при расчете налога для всех объектов. К примеру, если человек владеет тремя квартирами, комнатой, двумя жилыми домами, то вычет будет предоставлен в отношении каждой из трех квартир, комнаты и каждого из домов. При этом собственнику не нужно обращаться в налоговую с каким-либо заявлением, включая заявление о предоставлении налоговой льготы.

В Федеральной налоговой службе напоминают, что в уведомлении для уплаты налога на имущество физлиц, которое направляется собственникам, в графе «налоговая база» указывается кадастровая стоимость объекта уже с учетом ее уменьшения на величину налогового вычета. Если при его применении налоговая база принимает отрицательное значение, налог за такой объект не выставляется.

Пенсионеры вообще освобождены от уплаты налога за недвижимость, напоминает Анатолий Нагиев, руководитель практики налогового права НЮС «Амулекс». Льгота предоставляется в отношении одного объекта налогообложения каждого вида по выбору самого гражданина.

Пенсионерам положен вычет по земельному налогу. Выбрать участок и направить уведомление в налоговую нужно до 1 ноября

С 2017 года пенсионеры, ветераны, инвалиды и некоторые другие категории граждан (полный перечень указан в п. 5 статьи 391 НК РФ) также получили право на вычет при расчете земельного налога. В их случае сумма налога уменьшается на величину кадастровой стоимости 600 квадратных метров по одному земельному участку независимо от категории земли. Если участок 6 соток и меньше, платить налог не нужно, если превышает 6 соток, его рассчитают за оставшуюся площадь. Человек, имеющий два или больше участков, может выбрать тот, в отношении которого будет действовать вычет, и направить уведомление об этом в любую налоговую.

Поскольку все льготы носят заявительный характер, налогоплательщики до 1 ноября года, являющегося налоговым периодом, должны уведомить налоговую инспекцию об объектах, в отношении которых будет применяться налоговая льгота.

Уведомление нужно будет подавать по форме, утвержденной налоговым органом. Она размещена на сайте nalog.ru. Направить уведомление можно через Личный кабинет налогоплательщика, почтовым сообщением в налоговую инспекцию или подать лично в любую налоговую инспекцию.

6 соток — на кадастровую стоимость этой части участка уменьшается земельный налог для пенсионера

Если уведомление не поступит, вычет по земельному налогу будет применяется автоматически в отношении одного земельного участка с максимальной исчисленной суммой земельного налога. Если человек, имеющий право на вычет, ранее пользовался налоговыми льготами, в том числе по другим имущественным налогам (например, ветеран боевых действий был освобожден от налога на имущество или пенсионер использовал льготу по транспортному налогу), вычет будет применяться автоматически на основании имеющихся у налоговой сведений, без необходимости дополнительных обращений (заявлений, уведомлений) от налогоплательщика.

Налоги и льготы: какие законы о недвижимости вступают в силу в 2020 году :: Жилье :: РБК Недвижимость

Рассказываем о нововведениях, касающихся налогообложения, покупки и продажи недвижимости, а также установки приборов учета

Фото: Антон Новодережкин/ТАСС

С 1 января 2020 года вступают в силу несколько законов о недвижимости, которые существенно изменят жизнь россиян. Они касаются налогообложения, льгот при продаже квартир, изъятия жилья и нового порядка установки счетчиков.

Рассказываем, как изменится рынок недвижимости в 2020 году.

Налоговая льгота при продаже жилья

С 1 января 2020 года вступает в силу закон, согласно которому граждане смогут не платить подоходный налог с продажи единственного жилья, если оно было в их собственности более трех лет. Ранее эта льгота действовала для жилой недвижимости, которая находится в собственности более пяти лет.

Для того чтобы подпасть под действие нового закона, у собственника не должно быть никакого другого жилого помещения или доли в праве собственности на жилье.

Льгота также действует, если россиянин продал один объект недвижимости и купил другой. При этом должно выполняться условие, что новое жилье приобрели в течение 90 дней до того, как по старому объекту зарегистрировали переход права собственности к покупателю.

Изменение расчета налога на имущество

С Нового года налог на имущество физических лиц во всех регионах, кроме Севастополя, продолжит рассчитываться по кадастровой стоимости объектов. Для всех жилых домов, квартир и комнат действует не облагаемый налогом вычет в размере кадастровой стоимости для 50 кв. м, 20 кв. м и 10 кв. м соответственно. Данный закон был принят в 2018 году.

В первые три года после вступления документа в силу при расчете налога применяются понижающие коэффициенты: в первый — 0,2, во второй — 0,4 и в третий — 0,6. Начиная с третьего года применения в регионе кадастровой стоимости сумма налога не может вырасти более чем на 10%. Исключение составляют объекты торгово-офисного назначения.

С 2020 года также вступает в силу закон, согласно которому для граждан, имеющих троих и более несовершеннолетних детей, налоговые вычеты увеличены на 7 кв. м по жилому дому и 5 кв. м по квартире или комнате на каждого несовершеннолетнего ребенка.

Запрет на изъятие жилья

С нового года также вступает в силу закон, который исключает возможность истребования у добросовестных приобретателей жилья со стороны органов публичной власти в случае, если покупатели полагались на сведения из Единого государственного реестра недвижимости.

Согласно закону, механизм правовой защиты распространяется в том числе на добросовестных приобретателей, которые получили жилое помещение безвозмездно, например в порядке дарения или наследования. В документе уточняется, что добросовестными приобретателями предусмотрена возможность получения компенсации за утраченную недвижимость в размере кадастровой стоимости или причиненного в связи с этим реального ущерба.

Обязательная установка умных счетчиков

С июля 2020 года вступает в силу закон о необходимости устанавливать интеллектуальные приборы учета электроэнергии при новых подключениях или замене старых счетчиков. С июля 2020 года обязанности по учету электричества в многоэтажках будут возлагаться на гарантирующих поставщиков (ими являются основные энергосбытовые компании регионов), а для остальных потребителей — на электросетевые компании.

Организации, которые не смогут обеспечить учет с помощью умных счетчиков к 2023 году, будут оштрафованы. Расходы на обслуживание систем учета нового типа будут включены в тариф за электроэнергию.

Автор

Вера Лунькова

Налог на имущество можно заплатить через портал Госуслуг · Новости Архангельска и Архангельской области. Сетевое издание DVINANEWS

Владельцы квартир, домов, участков и автомобилей уже получают налоговые уведомления по имущественным налогам: транспортному, земельному и налогу на имущество.

Сейчас эти уведомления отправляют всем, кто должен заплатить налоги за 2017 год.

Срок уплаты – до 3 декабря 2018 года.

Сделать это можно через портал Госуслуг.

Пенсионеры освобождаются от уплаты налога на имущество

У некоторых категорий налогоплательщиков есть льготы по имущественным налогам. Например, у пенсионеров. Основание начисления пенсии не имеет значения. Это может быть пенсия не по старости, а по потере кормильца или какая-то государственная пенсия. При этом пенсионер может работать и кроме пенсии получать зарплату, но льгота все равно будет (п. 4 ст. 407 НК РФ).

Согласно пп. 10 п. 1 ст. 407 НК РФ пенсионеры освобождаются от уплаты налога на имущество, но только за один из объектов недвижимости каждого вида по выбору. Что это значит? Если у пенсионера две квартиры, то по одной из них он заплатит налог на имущество. А если квартира и дом, то налога вообще не будет. Например, если пенсионер является владельцем 2 квартир, 1 дома и 1 гаража, то от налога на дом, гараж и одной из квартир по выбору он освобождается полностью (п.

п. 2-4 ст. 407 НК РФ).

Льгота носит заявительный характер – чтобы ее получить, нужно подать заявление в ведомство.

Если объектов несколько, то пенсионер может подать уведомление и указать, по какому объекту он хочет использовать льготу и не платить налог. Если заявления не было, налоговая инспекция сама выберет объект, который освободит от налога – тот, где налог был бы самым большим (п. 7 ст. 407 НК РФ)

Сейчас можно помочь родителям, бабушкам и дедушкам разобраться с налогом на имущество: учтены ли их льготы и по каким объектам начислен налог.

Если есть вопросы, нашлись неточности или вы хотите сообщить о проблеме с льготами по налогу на имущество, обратитесь в налоговую инспекцию через сайт или придите лично.

Льгота на шесть соток

С 2017 года пенсионеры не платят земельный налог с шести соток. Его начислят только с превышения этой площади. Эту льготу ввели в конце 2017 года, но она действует уже с 1 января, то есть распространяется на весь 2017 год.

Дают её только по одному участку, который находится в собственности или пожизненном владении (ст. 391 НК РФ). Такая льгота тоже есть у всех пенсионеров, без учета основания пенсии.

Проверьте, учтена ли эта льгота в вашем налоговом уведомлении. Она действует во всех регионах. Сообщить об ошибке по поводу учета льгот для земельного налога можно здесь.

Льгота может быть предоставлена по местному законодательству. Проверить, какие льготы установлены для жителей Поморья можно на сайте ФНС.

Для этого необходимо в строке «Субъект Российской Федерации» выбрать из выпадающего списка Архангельскую область, а ниже вписать наименование интересующего муниципального образования.

Оплата – через сайт ФНС или портал Госуслуг

Проверить и оплатить имущественные налоги можно в личном кабинете налогоплательщика на сайте Федеральной налоговой службы. Для входа в него можно использовать логин и пароль от портала Госуслуг. Внимание: если у вас есть «Личный кабинет» на сайте ФНС, уведомление не придет по почте. На бумаге его выдадут только по отдельному запросу.

Как сообщил министр связи и информационных технологий Архангельской области Николай Родичев, оплатить налоги также можно через портал Госуслуг.

— При оплате через Госуслуги нет комиссии. Ваши данные надёжно защищены, а деньги точно попадут по назначению и без ошибок в реквизитах. Информация обо всех платежах сохраняется в ленте уведомлений. При необходимости можно будет распечатать квитанцию для подтверждения, – пояснил Николай Родичев.

Выберите этот способ оплаты, перейдите на сайт и оплатите все налоги сразу или какой-то один. Имущественные налоги можно платить по одному. Главное, не забудьте заплатить налоги до 3 декабря. Потом появится задолженность и будет начисляться пеня.

О том, как заплатить налоги через портал Госуслуг, читайте здесь.

Ниже по ссылкам можно узнать о других налоговых льготах:

Льготы по земельному налогу

Льготы по налогу на имущество

Льготы по транспортному налогу

Министерство связи и информационных технологий Архангельской области

Земельный налог для пенсионеров в 2018 году – кого освободили от уплаты

Земельный налог для пенсионеров в 2018 году – кого освободили от уплаты

Изменение земельного налога должно облегчить жизнь пенсионерам, ведь теперь они могут не платить за участок площадью меньше или равный 6 соткам. Разберемся в этой теме подробнее!

До начала текущего года пенсионеры исправно платили налог на земельный участок. Между тем цены на землю росли, а из-за переоценки земельной кадастровой стоимости существенно увеличились и налоги. Тогда Владимир Путин поручил Правительству расширить список льготников и добавить к ним пенсионеров.

В итоге в декабре 2017 года Государственная дума Российской Федерации приняла поправки в Налоговый кодекс, освободившие пенсионеров (мужчин, достигших 60 лет, и женщин, достигших 55 лет) от уплаты налога на дачные участки, размер которых составляет не больше 600 кв.м (6 соток).

Муниципальные образования страны сами определяют, в каком порядке освобождать пенсионеров от уплаты земельного налога на 6 соток.

Уплата земельного налога 2018 – кто освобожден?

Еще до того, как пенсионеров внесли в список льготников, в пункте 5 статьи 391 Налогового кодекса были перечислены группы лиц, которые имеют льготы на уплату земельного налога. Теперь эти граждане также вправе не платить земельный налог, если их участок составляет 6 соток и менее. На схеме представлены эти категории, включая пенсионеров.

Оплата земельного налога не взимается с лиц, которые имеют на землю право безвозмездного срочного пользования или арендуют земельный участок.

Земельный налог – стоимость и особенности оплаты

Многие дачники сразу озаботились вопросом, как рассчитать земельный налог, если размер участка превышает 6 соток или если во владении находится больше одного участка. В первом случае исчисление земельного налога происходит за вычетом площади в 600 кв.м. Другими словами, если у вас 10 соток и вы попадаете в список льготников, то платить будете только за 4 сотки.

Что касается владения несколькими участками, то налоговый вычет будет производиться в отношении только одного из них, по выбору налогоплательщика. Так что если у вас есть два участка, например, в 5 и 10 соток, то за первый можно ничего не уплачивать.

В соответствии с пунктом 6.1 статьи 391 Налогового кодекса Российской Федерации, нужно уведомить налоговый орган о выбранном земельном участке до 1 ноября года, являющегося налоговым периодом, начиная с которого в отношении указанного земельного участка применяется налоговый вычет.

Расчет земельного налога производится налоговыми органами, поэтому обращайтесь к ним для получения сведений о вашем конкретном случае. Ставка земельного налога в 2018 году устанавливается местными депутатами и чаще всего составляет 0,3%. Также Кодексом допускается применение других размеров ставки, в зависимости от категории земли и целей ее использования.

Куда обращаться за получением льготы

Чтобы узнать, нужно ли вам платить земельный налог, положена ли льгота, обратитесь лично в налоговую инспекцию по месту нахождения дачного участка.

Для получения льготы подготовьте следующие документы:

заявление с просьбой о предоставлении льготы на уплату земельного налога;
паспорт гражданина Российской Федерации;
пенсионное удостоверение;
документы на земельный участок (дарственная, договор купли-продажи, завещание и т. д.).

Также могут понадобиться и другие документы, поэтому заранее узнайте в налоговом органе, что подготовить для подачи заявления. Кроме того, учтите, что налоговый сбор и льготные условия регулярно пересматриваются органами местного самоуправления, поэтому перед тем, как осуществить взнос, уточните действующие налоговые условия в своем регионе.

Срок уплаты земельного налога

Не меньше, чем размер земельного налога, пенсионеров волнует и срок, когда нужно осуществить платеж. По данным Федеральной налоговой службы, уплатить земельный налог нужно не позднее 1 декабря (включительно) года, следующего за истекшим налоговым периодом. Основанием для уплаты будет уведомление, которое вам пришлет налоговый орган.

Далее представляем ответы на некоторые популярные вопросы по теме.

Что делать, если участок расположен на земле нескольких муниципалитетов?

Уплату земельного налога нужно произвести в местные бюджеты всех муниципалитетов, на территориях которых находится участок.

Что делать, если все же пришла квитанция на уплату земельного налога?

В данном случае следует позвонить в налоговую инспекцию и уточнить, верно ли было подано заявление, а также убедиться, что вы относитесь к льготной категории граждан.

Что делать, если оплата по квитанции произведена, а гражданин признан льготником?

Обратитесь с заявлением в налоговый орган. После рассмотрения документа сумма налога будет возвращена.

Теперь вы знаете, как и в каком объеме земельный налог уплачивают льготные категории граждан. Для получения более полной информации по вопросу уплаты земельного налога обращайтесь в местный налоговый орган, где вам обязательно дадут подробную консультацию.

Источник:

https://www.ogorod.ru/ru/main/news/14136/Zemelnyy-nalog-dlya-pensionerov-v-2018-godu-kogo-osvobodili-ot-uplaty.htm

Администрация сельского поселения Ючкинское Официальный сайт

Земельный налог, налог на имущество физических лиц и транспортный налог уплачиваются на основании полученных налогоплательщиками — физическими лицами налоговых уведомлений. Доставка налоговых уведомлений производится почтовым отправлением либо в электронном виде с использованием Интернет-сервиса ФНС России «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц»

Если в налоговом уведомлении Вы обнаружили некорректную информацию, либо не обнаружили сведений о приобретённом Вами имуществе, заполните форму заявления, прилагаемую к уведомлению, и отправьте заявление одним из удобных для Вас способов: в электронной форме через сайт ФНС России; почтовым сообщением или, опустив в специальный ящик для корреспонденции в налоговой инспекции.

Налоговая инспекция проверит указанные Вами сведения и в случае их подтверждения сделает перерасчёт суммы налога с направлением нового уведомления в Ваш адрес.

В случае неуплаты установленного налога Вам будет направлено требование об уплате с начислением пени за неуплату налога (пени за каждый день просрочки определяется в процентах от неуплаченной суммы налога).

Установленные законодательством сроки уплаты налога на имущество физических лиц, транспортного и земельного налогов за 2018 год

НЕ ПОЗДНЕЕ 2 декабря 2019г.

Инспекция обращает Ваше внимание, что начиная с 01 января 2016 года налог на имущество физических лиц по объектам недвижимости, находящимся в Вологодской области, исчисляется исходя из кадастровой стоимости. Рассчитать предполагаемую к уплате в 2019 году сумму налога на имущество физических лиц за 2018 год можно заранее, воспользовавшись сервисом ФНС России «Предварительный расчет налога на имущество физических лиц исходя из кадастровой стоимости».

Единая служба информирования ФНС России

8-800-222-22-22

Телефон «Горячая линия» — (232) 2-21-48,(232)2-11-96

Освобождение от налога на имущество для пожилых людей

Когда вы владеете недвижимостью, уплата налогов на недвижимость почти неизбежна, но некоторые штаты и населенные пункты более добры, чем другие, особенно когда речь идет о налоговых льготах, предоставляемых различным демографическим группам, например пожилым людям.

Налогоплательщики пожилого возраста часто оказываются в положении, когда стоимость их домов за эти годы настолько выросла, что их налоговые счета стали почти непомерно высокими в то время, когда они живут на фиксированный доход.Некоторые налоговые органы осознают это и приняли меры для облегчения этого налогового бремени для пожилых людей.

Что такое налоговые льготы?

Освобождения не влияют на налоговые ставки и обычно не вычитаются из вашего налогового счета. Как следует из названия, освобождение от налогообложения освобождает определенный доход, активы или часть этих доходов и активов.

В случае подоходного налога освобожденный доход не включается в ваш налогооблагаемый доход.В случае налогов на недвижимость ваш штат может заморозить стоимость вашего дома, на которой основаны налоги на имущество, и остаток его стоимости сверх этой суммы не подлежит налогообложению по мере роста стоимости недвижимости. Стоимость, превышающая эту сумму, «освобождена». В некоторых штатах стоимость вашего дома, подлежащего налогообложению, снижается на процентную или долларовую сумму.

Налоги на недвижимость взимаются на уровне штата, округа и на местном уровне. Это одна из областей налогообложения, к которой Налоговая служба (IRS) не имеет отношения, но это может быть как хорошо, так и плохо.Для федеральных налогов существуют общие правила от побережья до побережья, но правила налога на имущество могут значительно отличаться от штата к штату. Они могут даже отличаться от города к городу в пределах одного и того же округа.

Некоторые аналогичные нормативные акты и положения применяются в большинстве юрисдикций, и во многих штатах действительно действуют некоторые общегосударственные правила.

Как рассчитывается налог на недвижимость?

Понимание освобождения от налога на имущество начинается с понимания того, как рассчитываются эти налоги, и все начинается с оценки.

Ваш местный налоговый орган отправит кого-нибудь к вашей собственности, чтобы оценить ее и пометить ее рыночной стоимостью, основанной на таких вещах, как сопоставимые продажи в вашем районе и любые удобства, которые вы могли добавить. Затем к этому значению применяется налоговая ставка вашего региона. Например, ваш годовой налог на недвижимость будет составлять 7500 долларов, если оценщик говорит, что ваш дом стоит 250 000 долларов, а в вашей местности налог устанавливается по ставке 3%.

Как претендовать на освобождение от налогов

Конечно, существуют квалификационные правила для всех этих налоговых льгот, и первое из них — ваш возраст.Как уже отмечалось, эти исключения обычно предназначены для лиц в возрасте 65 лет и старше. Обычно только одному супругу должно быть 65 лет и старше, если вы состоите в браке и владеете своей собственностью совместно.

Нью-Йорк позволит вам продолжать требовать освобождения от налогов, если вашему супругу было больше 65 лет, но он умер. Техас также сделает это, но только если выжившему супругу 55 лет и старше.

Однако возраст 65 лет отнюдь не универсальное правило. В штате Вашингтон всего 61 год, а в Нью-Гэмпшире будут увеличивать ваше освобождение с годами, когда вы стареете, что-то вроде подарка на день рождения каждый год, хотя вам должно быть не менее 65 лет.Взаимодействие с другими людьми

Во многих местах требуется, чтобы у вас был дом в течение определенного периода времени. Это 12 месяцев в Нью-Йорке, но если вы имеете право на свое предыдущее место жительства, вы можете перенести этот период владения в свой новый дом. В округе Кук, штат Иллинойс, действует аналогичное правило.

И вы должны жить в собственности. Обычно это должно быть ваше место жительства. Нью-Йорк предлагает небольшое исключение из этого правила, если вы должны переехать в дом престарелых, при условии, что вы по-прежнему владеете домом и ваш совладелец или супруга по-прежнему проживают в нем.Но исключения редко применяются к инвестиционной, коммерческой или арендуемой недвижимости.

Во многих местах также устанавливаются требования к доходу. Если вы зарабатываете слишком много, вы не будете иметь права или, по крайней мере, сумма вашего освобождения будет уменьшена. И эти ограничения могут быть жесткими в некоторых местах, часто в диапазоне от 20 000 до 30 000 долларов США. Некоторые районы Нью-Йорка позволяют вам вычитать из вашего дохода стоимость рецептурных лекарств и другие медицинские расходы, чтобы помочь вам соответствовать требованиям.

Государства с освобождением от налога на имущество для пожилых людей

Многочисленные штаты и города отдают должное пожилым людям, когда речь идет о налогах на недвижимость, но некоторые из них более щедры, чем другие.Нью-Йорк, Анкоридж, Гонолулу и Хьюстон — одни из самых добрых.

Освобождение от налогов для пожилых граждан Нью-Йорка составляет 50% от оценочной стоимости вашего дома, но вы должны быть в возрасте 65 лет и старше и иметь годовой доход не более 29 000 долларов по состоянию на 2020 год. Если вам посчастливилось жить в этом штате и вы соответствуете критериям ваш налоговый счет в размере 7500 долларов на дом за 250 000 долларов упал до 3750 долларов, потому что стоимость вашего дома уменьшилась вдвое до 125 000 долларов.

Анкоридж, штат Аляска, предлагает пожилым людям освобождение от налогов — 150 000 долларов от оценочной стоимости вашего дома по состоянию на 2020 год.Здесь вы будете платить только 3000 долларов в год за недвижимость стоимостью 250 000 долларов при ставке налога 3%: 250 000 долларов за вычетом 150 000 долларов составляют 100 000 долларов, умноженные на 3%.

Освобождение от уплаты налогов для пожилых людей еще лучше в районе Хьюстона — 160 000 долларов плюс 20% скидка на стоимость дома для всех домовладельцев по состоянию на 2020 год. Подавляющее большинство пожилых людей, проживающих в этой части Техаса, не должны платить налоги на недвижимость. но вам должно быть не менее 65 лет, и ваш дом в округе Харрис должен быть вашим основным местом жительства.Взаимодействие с другими людьми

Гонолулу приближаются к освобождению от уплаты налогов в размере 120 000 долларов. В 2020 году он вырастет до 140000 долларов благодаря законодательству 2019 года. Это также относится к пожилым людям в возрасте 65 лет и старше.

Льготы в долларах в большинстве штатов значительно меньше.

Освобождение от налога на имущество пожилых людей составляет всего 8000 долларов в округе Кук, штат Иллинойс, и на самом деле это увеличение по сравнению с 5000 долларов в 2018 году. В округе Кук все немного по-другому, так что технически это не «освобождение», но это немного налоговые льготы все равно.Она не вычитается из стоимости вашего дома, а умножается на налоговую ставку, а затем эта сумма в размере вычитается из вашего налогового счета. При ставке налога в размере 3% вы можете вычесть всего 240 долларов США из второй части вашего годового налогового счета.

Тогда есть Бостон. Этот город предлагает скудную «льготу 41C для пожилых людей» в размере 1000 долларов. Но вы не сможете потребовать его в 2021 году, если ваш налоговый счет будет меньше, чем в 2020 году, а к 1 июля вам должно исполниться 65 лет. Вы должны были прожить в Массачусетсе 10 лет или владеть рассматриваемой недвижимостью. в течении пяти лет.Соответствующий доход ограничен 24 834 долларами в 2021 году, если вы не замужем, или 37 251 долларом, если вы состоите в браке. Стоимость всего остального, что у вас есть, не считая вашей собственности, не может превышать 40 000 долларов, если вы не замужем, или 55 000 долларов, если вы женаты.

Можете ли вы подать заявление на многократные налоговые льготы?

Почти все штаты предлагают более одного вида освобождения от налога на имущество. Иногда можно комбинировать освобождение от налога на имущество с другими льготами, которые доступны в вашем районе, чтобы помочь вам контролировать этот налоговый счет.

В некоторых штатах освобождение от налога на пенсию может применяться более одного раза, если вы облагаетесь налогом на нескольких уровнях, например, в округе и в вашем городе. В штате Иллинойс вы можете сочетать освобождение от уплаты пенсий с обычным освобождением домовладельца.

Нью-Йорк щедр во многих отношениях, но если вы владеете здесь недвижимостью и являетесь инвалидом в дополнение к возрасту 65 лет и старше, вы должны выбрать между освобождением от налога для пожилых людей и освобождением для домовладельцев с ограниченными возможностями. Вы не можете дважды окунуться.Однако вы можете объединить освобождение для пожилых людей с другими частичными льготами, например, доступными для ветеранов и духовенства. Освобождение от налога STAR распространяется на школьные налоги.

Если вы имеете право на получение льготы для пожилых граждан Нью-Йорка, это автоматически дает вам право на освобождение штата от STAR.

Лучшие штаты в целом по налогам на недвижимость в 2020 году

Обильное освобождение от налога может быть приятным, но вы можете получить примерно такое же облегчение, как и человек, живущий в районе с низкими налогами на недвижимость, низкой оценочной стоимостью и просто скромным освобождением, если ставки налога на недвижимость и стоимость дома исключительно высоки в том месте, где вы живете.Tax-Rates.org предоставляет исчерпывающий список средних ставок налога на недвижимость в штатах. 11 штатов с самыми низкими ставками налога на недвижимость по состоянию на 2020 год:

Луизиана : 0,18%
Гавайи : 0,26%
Алабама : 0,33%
Делавэр : 0,43%
Округ Колумбия : 0,46%
Западная Вирджиния : 0,49%
Южная Каролина : 0,50%
Арканзас и Миссисипи : 0.52%
Нью-Мексико : 0,55%
Вайоминг : 0,58%

Это медианные ставки по штату, а не фактические налоговые ставки в какой-либо юрисдикции. Половина всех налогов на недвижимость выше указанных ставок, а половина — ниже.

Но это может быть относительным. В некоторых штатах низкие ставки налога на имущество, но они устанавливают очень высокую ставку подоходного налога или могут иметь запретительные налоги с продаж. Средняя стоимость дома в других странах сравнительно низкая, что в целом может сделать их лучшим выбором для выхода на пенсию.

Итог

Налог на недвижимость, очевидно, не является универсальным расчетом. Все сводится к тому, где вы живете. Всегда лучше проконсультироваться с налоговым инспектором в том районе, где вы владеете недвижимостью, чтобы вы точно знали, что там предлагается и как вы можете претендовать на это. И имейте в виду, что эти правила могут меняться ежегодно.

Налоги при выходе на пенсию: как все 50 штатов облагают налогом пенсионеров

Переезд на пенсию — это обряд посвящения для многих американцев, особенно тех, кто думает о более теплом климате.

Но прежде чем вы переедете в поисках лучшей погоды, поближе к внукам или к чему-то еще, вам следует оценить температуру вашего бюджета и то, как налоги и стоимость жизни будут иметь длительное влияние в ваши золотые годы. Например, более низкая стоимость жилья в определенном штате может продлить срок существования ваших пенсионных сбережений.

Вам также необходимо учитывать государственные и местные налоги в месте вашего назначения. Они, безусловно, сыграют роль в вашей прибыли.

Итак, где ваше текущее состояние и состояние назначения? Мы составили рейтинг всех 50 штатов, а также округа Колумбия, в зависимости от того, как взимаются налоги с пенсионеров.

Государства перечислены в алфавитном порядке. Подробная информация об источниках налоговых данных и нашей методологии ранжирования представлена на последнем слайде.

1 из 52

Алабама

Наш рейтинг: Удобство для налогов.
Диапазон подоходного налога штата: 2% (до 1000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 500 долларов для всех остальных) — 5% (от более 6000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и более 3000 долларов США). для всех остальных).
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 9,22%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 395 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Если вы фанат студенческого футбола, возможно, вы подумывали уехать на пенсию в Алабаму, как только фанаты снова смогут собираться после ограничений COVID. Но есть и причины, не связанные с футболом, чтобы провести свои золотые годы в штате Йеллоухаммер — например, относительно низкие налоги для пенсионеров.Хотя большинство людей в конечном итоге платят самую высокую ставку подоходного налога, это не так уж плохо — всего 5%. Кроме того, льготы по социальному обеспечению и выплаты из традиционных пенсионных планов (то есть планов с установленными выплатами) не облагаются налогом.

Алабама также может похвастаться второй по величине средней ставкой налога на недвижимость в стране. Плюс, все домовладельцы в возрасте 65 лет и старше освобождены от уплаты налогов на недвижимость штата штата .

Но в Алабаме возникают проблемы с налогами с продаж. Ставка штата составляет 4%, но некоторые местные органы власти повышают ее до 7%.5% дополнительных налогов с продаж. В результате средняя комбинированная ставка налога с продаж (штатного и местного) по всему штату составляет 9,22%, что является четвертым по величине в стране.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Алабама по налогам для пенсионеров.

2 из 52

Аляска

Наш рейтинг: Смешанный.
Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
Средняя комбинированная ставка налога с продаж для штата и местного населения: 1,76%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1182 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Хотя «Последний рубеж» не имеет подоходного налога или налога с продаж штата , он не обязательно является налоговым убежищем для пенсионеров. Высокие налоги на недвижимость имеют прямое отношение к неоднозначной налоговой картине для пожилых людей. В штате также очень высокие налоговые ставки на пиво и другие алкогольные напитки. Так что не плачьте в пиво, когда получите по почте счет по налогу на имущество.

Однако есть одна уникальная привилегия, если вы живете на Аляске — штат отправляет всем постоянным жителям (которые прожили там не менее одного года) годовой чек на дивиденды со своего сберегательного счета нефтяного богатства.Выплата в 2020 году составила 992 доллара, что во многом компенсирует плохие налоговые новости.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Аляска по налогам для пенсионеров.

3 из 52

Аризона

Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 2,59% (до 54 544 долларов налогооблагаемого дохода для заявителей, состоящих в браке, и до 27 272 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию) — 8% (для налогооблагаемого дохода свыше 500 000 долларов для заявителей, состоящих в браке, и более 250 000 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию) .
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8,4%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 617 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Солнце, солнце, солнце — и низкие налоги. Штат Гранд-Каньон освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, а также до 2,500 долларов дохода по пенсионным планам федерального правительства и правительства Аризоны. Доход от военной пенсии до 3500 долларов также не облагается налогом в Аризоне.В то время как во многих других штатах есть более щедрые льготы, низкие ставки налога на прибыль Аризоны для большинства людей снижают чистое бремя. (Обратите внимание, что, начиная с 2021 года, Аризона взимает дополнительный налог в размере 3,5% с налогооблагаемого дохода свыше 500 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию, и более 250 000 долларов для налогоплательщиков единого налога).

Налог с продаж выше среднего в штате — средняя комбинированная ставка (штатная и местная) составляет 8,4% (11-е место по величине в стране). Один пенсионер, с которым мы говорили, упомянул, как он пересекал границы округа, чтобы делать покупки из-за более низких налогов с продаж.Однако в Аризоне нет налога на имущество или наследство, что делает ее более привлекательным местом для выхода на пенсию для более состоятельных пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Аризона для пенсионеров.

4 из 52

Арканзас

Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 2% (для налогооблагаемого дохода от 4500 до 8899 долларов для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 22 200 долларов ), 0,75% (для первых 4499 долларов налогооблагаемого дохода для налогоплательщиков с чистой прибылью от 22 200 до 79 300 долларов США) ), или 2% (на первые 4000 долларов налогооблагаемой прибыли для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов ) — 3.4% (по налогооблагаемому доходу от 13 400 до 22 199 долларов США для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 22 200 долларов США ), 5,9% (по налогооблагаемому доходу от 37 200 долларов США до 79 300 долларов США для налогоплательщиков с чистой прибылью от 22 200 долларов США до 79 300 долларов США ), или 5,9% (на налогооблагаемый доход более 8000 долларов США для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов США ().
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,51%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 612 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Можно сказать много хорошего об общем налоговом бремени штата и местного налога в Естественном штате. Например, штат Арканзас освобождает от подоходного налога штата пособия по социальному обеспечению и до 6000 долларов пенсионного дохода. И, как плюс для ветеранов, весь доход от военной пенсии не облагается налогом. Начиная с 2021 года, максимальная ставка для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов США также снизилась с 6,6% до 5,9%. Государственные налоги на собственность также являются одними из самых низких в стране.

Однако налогов с продаж в Арканзасе — которые взимаются как с продуктов питания, так и с одежды — довольно высоки — . По данным налогового фонда, Арканзас занимает третье место по средней ставке налога с продаж штата и местного налога с продаж в стране. Но в целом Арканзас — штат с очень благоприятным налогообложением для пенсионеров.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Арканзас для пенсионеров.

5 из 52

Калифорния

Наш рейтинг: Без налогов.
Диапазон подоходного налога штата: 1% (от 17 864 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 8 932 долларов для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 13,3% (от более чем 1 198 024 долларов для состоящих в браке заявителей и 1 миллион долларов для тех, кто подает заявление. индивидуально).
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8,68%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 729 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Калифорнию сложно понять, когда дело касается налогов на пенсионеров. Например, в Золотом штате самая высокая ставка подоходного налога в стране — 13,3%, но это ставка для миллионеров. Для людей со средним и низким доходом ставки на намного ниже на . И хотя Калифорния не облагает налогом доход по социальному обеспечению, большинство других форм пенсионного дохода — это честная игра. Налог с продаж относительно высок, но средняя ставка налога на имущество в штате — нет.В конце концов, если уравновесить все плюсы и минусы, Калифорния на самом деле является хорошим штатом для большинства пенсионеров, когда дело доходит до налогов, в основном благодаря разумным ставкам подоходного налога для обычных пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве штата Калифорния по налогам для пенсионеров.

6 из 52

Колорадо

Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: Фиксированная ставка 4,55%
Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного самоуправления: 7.72%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 494 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Если вы хотите рано уйти на пенсию в горах (или у их подножия), Centennial State — многообещающее место для этого. В Колорадо налогоплательщиков в возрасте 55 лет и старше получают щедрое пенсионное освобождение от государственных налогов, и становится лучше, когда они достигают 65 . Что касается налогов на недвижимость, то в Колорадо не только одна из самых низких средних налоговых ставок в стране, но и пожилые люди могут претендовать на освобождение в размере до 50% от первых 200000 долларов стоимости собственности.

Единственным недостатком для пенсионеров является то, что налоги с продаж в Колорадо (которые имеют местный компонент) равны Rocky Mountain High: они могут превышать 11% в некоторых частях штата. Но если вы не планируете делать слишком много покупок на пенсии, то не стоит слишком сильно ударить по государственному налогу с продаж.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Колорадо для пенсионеров.

7 из 52

Коннектикут

Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 3% (до 20 000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 10 000 долларов для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 6.99% (на сумму более 1 миллиона долларов для состоящих в браке заявителей и более 500 000 долларов для лиц, подающих индивидуально).
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,35%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 2139 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Вам не нужен мистик, чтобы сказать вам, что Конституционное государство — это налоговый кошмар для многих пенсионеров … но, по крайней мере, ситуация с подоходным налогом улучшается.В 2020 налоговом году только 28% дохода от пенсии или аннуитета освобождается от налогообложения для налогоплательщиков, имеющих менее 75 000 долларов США в рамках федерального AGI (менее 100 000 долларов США для совместных заявителей). Но процент освобождения от налогов будет увеличиваться на 14% каждый год, пока не достигнет 100% в 2025 налоговом году.

Коннектикут имеет третью по величине медианную ставку налога на недвижимость в США , поэтому ограничение в размере 10 000 долларов на федеральный налоговый вычет для государственных и местных налогов здесь немного больше. Тем не менее, штат предлагает налоговые льготы по налогу на имущество домовладельцам, достигшим 65 лет и отвечающим ограничениям дохода.

Коннектикут также взимает налог на наследство и дарение (это единственный штат, в котором действует налог на дарение).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Коннектикут по налогам для пенсионеров.

8 из 52

Делавэр

Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 2,2% (для налогооблагаемого дохода от 2 001 до 5 000 долларов США) — 6,6% (для налогооблагаемого дохода выше 60 000 долларов США).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: Нет.
Средняя ставка налога на недвижимость: 562 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Отсутствие налога с продаж, низкие налоги на имущество и отсутствие налогов на смерть делают Делавэр налоговым убежищем для пенсионеров. Легче испортить внуков, если вы платите нулевой налог штата или местный налог с продаж на свои покупки в штате (Первый штат — один из немногих штатов, где нет налога с продаж).

У вас также будет больше располагаемого дохода, который вы сможете потратить на внуков, поскольку налоги на имущество очень низкие. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в Делавэре — седьмая по величине ставка в стране. Кроме того, некоторые пожилые люди в Делавэре имеют право на получение школьной налоговой льготы на имущество в размере до 400 долларов (хотя вам, возможно, придется прожить в штате 10 лет, чтобы получить ее).

Единственный потенциальный недостаток — и это действительно не так уж плохо — это средний подоходный налог, если ваш доход выше среднего. В целом, тем не менее, ставки подоходного налога относительно разумны, и резиденты в возрасте 60 лет и старше могут исключить пенсию и другой пенсионный доход на сумму до 12 500 долларов США (включая дивиденды и проценты, прирост капитала, выплаты IRA и 401 (k) и т. Д.).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Делавэр для пенсионеров.

9 из 52

Округ Колумбия

Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 4% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) — 8,95% (для налогооблагаемого дохода более 1 000 000 долларов США).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 564 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

С налоговой точки зрения Вашингтон, округ Колумбия, является хорошим местом для выхода на пенсию (если вы можете выдержать все политические разговоры). Это особенно актуально для пенсионеров со средним и низким доходом. Хотя округ освобождает от налога на социальное обеспечение, большинство других форм пенсионного дохода облагаются городскими налогами. Но многие пожилые домовладельцы могут получить значительную скидку на подоходный налог на основании уплачиваемых ими налогов на недвижимость.

Говоря о налогах на недвижимость, средняя ставка налога на недвижимость в округе Колумбия является восьмой по величине в стране. Город также предлагает льготы по налогу на недвижимость, предназначенные только для пожилых людей. Налоги с продаж в столице страны также невысоки.

Однако округ Колумбия взимает налог на наследство.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике округа Колумбия для пенсионеров.

10 из 52

Флорида

Наш рейтинг: Без налогов.
Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,08%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 830 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Солнечный штат — это типичный «пенсионный штат». Он очень популярен среди пенсионеров не только из-за благоприятного климата, но и из-за отсутствия государственного подоходного налога. Налог с продаж, однако, может достигать 8,5% , в зависимости от того, где вы живете. Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж составляет 7,05%, что является примерно средним показателем.

Налоги на имущество являются разумными во Флориде, и жители в возрасте 65 лет и старше, которые соответствуют определенным ограничениям по доходу, стоимости собственности и продолжительности владения, также могут получить дополнительное освобождение от налога на усадьбу. Любая вдова или вдовец, проживающий во Флориде, также может потребовать дополнительное освобождение в размере 500 долларов США.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Флорида для пенсионеров.

11 из 52

Грузия

Наш рейтинг: Без налогов.
Диапазон подоходного налога штата: 1% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместно; на первые 750 долларов для индивидуальных лиц; и на первые 500 долларов для супружеских пар, подающих отдельно) — 5,75% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместную регистрацию; на первые 750 долларов США для индивидуальных заявителей; и на первые 500 долларов США для супружеских пар, подающих документы отдельно).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,32%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 875 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Вы когда-нибудь задумывались, почему так много пенсионеров думают о Грузии? Климат штата Персик с низкими налогами может иметь какое-то отношение к этому. Доход социального обеспечения освобожден от государственных налогов, и поэтому составляет до 65 000 долларов США от большинства видов пенсионного дохода для лиц в возрасте 65 лет и старше (130 000 долларов на пару).(Для лиц в возрасте от 62 до 64 лет максимальное освобождение от уплаты налогов составляет 35 000 долларов.) Пенсионный доход включает пенсии и ежегодные выплаты, проценты, дивиденды, чистый доход от сдачи в аренду собственности, прирост капитала, роялти и первые 4000 долларов заработанного дохода, например, заработной платы.

Налог с продаж в масштабе штата составляет 4%, но юрисдикции могут добавлять до 4,9% своих налогов. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7,31%, что является довольно средним значением. Средняя ставка налога на недвижимость в Грузии также находится на среднем уровне.

Дополнительную информацию см. В Руководстве штата Джорджия по налогам на пенсионеров.

12 из 52

Гавайи

Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 4800 долларов для супружеских пар, подающих вместе; до 2400 долларов для супружеских пар, подающих отдельно и индивидуальных заявителей) — 11% (для налогооблагаемого дохода более 400 000 долларов для регистрации супружеских пар совместно и оставшиеся в живых супруги; на сумму более 200 000 долларов для супружеских пар, подающих раздельную регистрацию, и индивидуальных лиц).
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 4,44%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 280 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Алоха известен своей высокой стоимостью жизни, но он может быть налоговым раем для пенсионеров. Он освобождает пособия социального обеспечения, а также большую часть пенсионных доходов от подоходного налога штата. Но если у вас есть другие источники дохода, Гавайи будут облагать этот доход налогом до 11%.Это много ананасов.

Ситуация с налогом на имущество необычна: Средняя налоговая ставка по штату — самая низкая в стране, и пожилые люди также могут получить большие долларовые льготы по налогу на недвижимость (они варьируются в зависимости от округа). Но учтите, что на Гавайях недвижимость , стоимость — заоблачные.

Налоги с продаж также низкие на Гавайях. Средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет всего 4,44%, что является седьмым по величине в США (но покупка продуктов и одежды облагается налогом).

Дополнительную информацию см. В Руководстве штата Гавайи по налогам на пенсионеров.

13 из 52

Айдахо

Наш рейтинг: Без налогов.
Диапазон подоходного налога штата: 1% (для налогооблагаемого дохода до 2000 долларов для заявителей, состоящих в браке, и до 1000 долларов для индивидуальных заявителей) — 6,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 10000 долларов и более для состоящих в браке заявителей и 5000 долларов или более для индивидуальные податели). (Примечание: суммы в долларах, возможно, еще потребуется скорректировать с учетом инфляции на 2021 год.)
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,03%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 633 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

На первый взгляд Штат драгоценных камней может не показаться штатом, благоприятным для налогообложения пенсионеров. Налоги Айдахо — это не мелочь: штат облагает налогом весь доход, за исключением социального обеспечения и пенсионных пособий на железной дороге , а его максимальная ставка налога составляет 6.5% вступают в силу на относительно низком уровне. Хотя существует щедрый вычет из пенсионных пособий, он доступен только пенсионерам с соответствующими государственными пенсиями.

Но если копнуть глубже, пенсионеры увидят хорошие новости по налогам. Налог с продаж не так уж и плох … и, поскольку продукты облагаются налогом, штат предлагает налоговую скидку в размере 100 долларов на человека, чтобы компенсировать ее, и повышает ее до 120 долларов, если вам больше 65 лет. Средняя ставка налога на имущество по штату намного ниже среднего. , тоже. Кроме того, в Айдахо нет налога на наследство или наследства.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Айдахо для пенсионеров.

14 из 52

Иллинойс

Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,82%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 2165 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Есть несколько хороших налоговых новостей для пенсионеров в Иллинойсе: льготы по социальному обеспечению и доход от большинства пенсионных планов освобождены от уплаты налогов. Кроме того, фиксированная ставка налога на прибыль в размере 4,95% является относительно низкой.

А теперь плохие новости из страны Линкольна: налоги на недвижимость сильно бьют по пенсионерам в Иллинойсе. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Иллинойс — вторая по величине в стране. К счастью, пожилые люди получают некоторое облегчение в виде освобождения от уплаты налогов на усадьбу в размере до 5000 долларов (8000 долларов в округе Кук), возможности «заморозить» оценочную стоимость дома (доход должен составлять 65000 долларов или меньше) и отсрочки налогообложения. программа.

Ставки налога с продаж также высоки в Иллинойсе. Штат занимает седьмое место по средней комбинированной ставке налога с продаж и налога с продаж в размере 8,82%. В некоторых местах ставка может достигать 11%! В Иллинойсе также есть налог на имущество, что может быть плохой новостью для ваших наследников.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Иллинойс по налогам для пенсионеров.

15 из 52

Индиана

Наш рейтинг: Не облагается налогом.
Диапазон государственного подоходного налога: Flat 3.23%.
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 810 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Высокие подоходные налоги штата для пенсионеров являются движущей силой низкого налогового рейтинга Индианы. В то время как штат Хузьер освобождает от льгот по социальному обеспечению и предлагает ограниченные льготы для военных пенсий и пенсий федеральной гражданской службы, IRA, планы 401 (k) и частные пенсии полностью облагаются налогом .Также имейте в виду, что округа имеют право взимать свои собственные подоходные налоги сверх фиксированного налога штата.

Государственные налоги с продаж и налоги на имущество тоже не помогают делу. Они оба посреди дороги по сравнению с другими штатами. Неплохо, но недостаточно, чтобы противостоять высоким ставкам налога на прибыль в штате.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Индиана по налогам для пенсионеров.

16 из 52

Айова

Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 0,33% (для налогооблагаемого дохода до 1 676 долларов США) — 8,53% (для налогооблагаемого дохода свыше 75 420 долларов США).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,94%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1529 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Налоги на недвижимость в Айове — это не Поле Грез: они столь же высоки, как кукуруза. Это основная причина, по которой штат Ястребиный глаз получает плохой налоговый рейтинг для пенсионеров. Средняя ставка налога на недвижимость в Айове является 11-й по величине в стране . Это определенно не помогает домовладельцам в Айове.

Подоходные налоги в Айове тоже высоки. Особенно это касается пенсионеров с доходом выше среднего. Кроме того, более 200 школьных округов и округ Аппануз добавляют свои собственные подоходные налоги к налогу на уровне штата.

Налоги с продаж в Айове средние. В Айове также существует налог на наследство, который, возможно, придется заплатить вашим наследникам.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Айова для пенсионеров.

17 из 52

Канзас

Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 3,1% (для налогооблагаемого дохода от 2501 до 15 000 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию, и от 5 001 до 30 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию) — 5,7% (для более 30 000 долларов налогооблагаемого дохода для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 60 000 долларов для совместные файлы).
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8,69%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1369 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Хотя нет места лучше дома, может быть, Дороти стоит подумать о возвращении в Оз, когда она выйдет на пенсию, чтобы избежать высоких налогов в Канзасе. Это все черным по белому: Выплаты из частных пенсионных планов (включая IRA и 401 (k)) и государственные пенсии за пределами штата полностью облагаются налогом. Канзас также облагает налогом пособия по социальному обеспечению, получаемые резидентами с федеральным скорректированным валовым доходом в размере 75 000 долларов и более.Однако военные, федеральные государственные пенсии и государственные пенсии в штатах освобождены от подоходного налога штата.

Покупки в Канзасе тоже могут быть дорогими. Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж в штате Подсолнечник занимает девятое место в США и составляет 8,69%.

Налог на недвижимость также выше среднего по стране, хотя для пожилых людей предусмотрены льготы.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Канзас для пенсионеров.

18 из 52

Кентукки

Наш рейтинг: Без налогов.
Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5%.
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 829 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Блюграсс не так хорош: Он освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата , плюс до 31 110 долларов на человека с широким спектром пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии и аннуитеты.На уровне штата взимается скромный налог с продаж в размере 6%, и местные жители не могут его прибавить. Средняя ставка налога на недвижимость в Кентукки также ниже средней по стране.

Что не нравится? Налог на наследство Кентукки.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Кентукки для пенсионеров.

19 из 52

Луизиана

Наш рейтинг: Без налогов.
Диапазон подоходного налога штата: 2% (от 12 500 долларов США налогооблагаемого дохода для физических лиц, 25 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 6% (от более 50 000 долларов США налогооблагаемого дохода; 100 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 9,52%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 534 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Пеликан предлагает байу, полный налоговых льгот, пенсионерам, которым не нужно петь блюз. Пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом. Пенсии военнослужащих, федерального правительства, а также государственных и местных органов власти также освобождены от подоходного налога штата.Кроме того, до 6000 долларов на человека в виде частной пенсии и годового дохода освобождены от подоходного налога. А доходы, которые по-прежнему облагаются налогом, имеют довольно низкие ставки.

Налог на недвижимость почти самый низкий для США. Но пенсионеры по-прежнему будут сталкиваться с одними из самых высоких в стране налогов с продаж на все, что они покупают, возможно, включая продукты, которые в некоторых местах облагаются налогом.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Луизиана по налогам для пенсионеров.

20 из 52

Мэн

Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
Диапазон подоходного налога штата: 5,8% (для налогооблагаемого дохода менее 22 450 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию; менее 44 950 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 7,15% (для налогооблагаемого дохода в размере 53 150 долларов США или более для лиц, подавших общую декларацию; 106 350 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,5%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1 295 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Что касается налогов, пенсионеры получают больше плохих новостей, чем хороших новостей в штате Мэн.Начнем с налогов на недвижимость, которые цепляются за ваш кошелек: средняя годовая ставка налога в штате Мэн на 100 000 долларов стоимости дома более чем на 200 долларов превышает средний показатель по стране. Аю.

Штат Пайн-Три, как и большинство штатов, освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата. Plus может быть вычтено до 10 000 долларов США из соответствующего пенсионного дохода. Однако доходы выше этого порога облагаются жесткими налогами на прибыль.

Мэн — один из немногих штатов, которые не позволяют городам вводить собственный местный налог с продаж — только налог с продаж штата в размере 5.5% подлежит уплате. Это хорошие новости. Но в штате Мэн также есть налог на наследство. Это еще одна плохая новость.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Мэн для пенсионеров.

21 из 52

Мэриленд

Наш рейтинг: Смешанный.
Диапазон подоходного налога штата: 2% (менее 1000 долларов налогооблагаемого дохода) — 5,75% (более 250 000 долларов налогооблагаемого дохода для лиц, подающих индивидуальную декларацию; более 300 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1 057 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Оба.

Налоги на прибыль в Мэриленде могут быть очень высокими: они могут быть высокими для пенсионеров. Это правда, что государство не облагает налогом пособия социального обеспечения. Если вам 65 лет или больше, вы можете иметь право на здоровое исключение из планов 401 (k), 403 (b) и 457, а также доход от государственных и частных пенсий.Но вот загвоздка: любой доход за пределами этих исключений будет облагаться высокими налогами в Свободном Государстве. Кроме того, 23 округа Мэриленда и Балтимор-Сити взимают собственных подоходных налогов.

Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата примерно равна средней по стране, что помогает. Налоги с продаж в Мэриленде тоже низкие. (И нет местных налогов с продаж). Это помогает сбалансировать высокие налоги штата на прибыль.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Мэриленд для пенсионеров.

22 из 52

Массачусетс

Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5%.
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,25%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1170 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

The Bay State предлагает пару перерывов для пенсионеров, но это не очень благоприятное для налогообложения место для пожилых людей, превышающих литров.Что касается подоходного налога, Массачусетс не облагает налогом социальное обеспечение и пенсионные доходы большинства государственных служащих. Но все остальные пенсионные доходы облагаются налогом по фиксированной ставке 5%.

Налоги на недвижимость высокие при средней налоговой ставке по всему штату, хотя есть возвращаемый налоговый кредит, доступный для правомочных домовладельцев в возрасте 65 лет и старше. В Массачусетсе также действует собственный налог на недвижимость.

Положительным моментом является то, что налог с продаж в Массачусетсе находится на низком уровне . Государственная ставка — 6.25%, но местные налоги не взимаются.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Массачусетс для пенсионеров.

23 из 52

Мичиган

Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,25%.
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1448 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Великих озер имеет тенденцию собирать с пенсионеров больше государственных и местных налогов, чем многие другие штаты, в значительной степени благодаря налогам на имущество, превышающим средний уровень . Несмотря на то, что Мичиган предлагает некоторые льготы по налогу на имущество для пожилых людей с низкими доходами (и других лиц), средняя ставка налога на имущество в штате по-прежнему занимает 14-е место по величине в стране.

Когда дело доходит до подоходного налога для пенсионеров, это немного неоднозначно. Если вы родились до 1946 года, налоговые льготы для пенсионного дохода довольно хороши.Однако, если вы родились позже, состояние будет не таким щедрым.

Положительным моментом является то, что налогов с продаж в Мичигане ниже среднего . Ставка государства составляет 6%, что неплохо. Кроме того, вам не нужно беспокоиться о дополнительных местных налогах с продаж.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Мичиган по налогам для пенсионеров.

24 из 52

Миннесота

Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
Диапазон государственного подоходного налога: 5.35% (от налогооблагаемого дохода менее 27 230 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и менее 39 810 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 9,85% (от более 166 040 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 276 200 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию)
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,46%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1 082 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Полярная звезда предлагает пенсионерам небольшой комфорт в налоговой сфере.Пособия по социальному обеспечению облагаются налогом в той же степени, что и в вашей федеральной декларации , хотя налогоплательщики с налогооблагаемыми пособиями по социальному обеспечению могут вычесть часть своих выплат, если их доход ниже определенной суммы. Также существует специальный вычет подоходного налога для некоторых пенсионеров. Но пенсии облагаются налогом, если они не от военных. Распределения от IRA и планов 401 (k) также облагаются налогом.

Ставки налога на недвижимость немного выше средних по Миннесоте.Но государственная программа отсрочки налога на имущество пожилых граждан позволяет некоторым людям в возрасте 65 лет и старше отложить часть налога на имущество на свое жилище.

Ставки налога с продаж в Миннесоте тоже выше среднего. Плюс государство взимает налог на недвижимость.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миннесота по налогам для пенсионеров.

25 из 52

Миссисипи

Наш рейтинг: Без налогов.
Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 001 до 5 000 долларов США) — 5% (для налогооблагаемого дохода более 10 000 долларов США).
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,07%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 787 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

В штате Магнолия чай сладкий, как и система подоходного налога для пенсионеров. Миссисипи не только освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, но также исключает снятие средств с IRA и планов 401 (k), доход от государственных и частных пенсий и другие виды квалифицированного пенсионного дохода.

В штате Миссисипи довольно высокая ставка налога с продаж в размере 7,07% (23-е место в стране) , а штат Миссисипи является одним из немногих штатов, взимающих налог с продаж на продукты питания. Но местные жители очень мало прибавляют к ставке штата.

Налог на недвижимость для жилой недвижимости тоже неплох. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в Миссисипи намного ниже средней ставки налога на недвижимость в США.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссисипи по налогам для пенсионеров.

26 из 52

Миссури

Наш рейтинг: Смешанный.
Диапазон подоходного налога штата: 1,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 107 долларов США и более) — 5,4% (для налогооблагаемого дохода, превышающего 8 584 долларов США).
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8,25%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 930 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Легко понять, почему штат Show-Me получает «смешанный» налоговый рейтинг для пенсионеров.По трем основным налогам — подоходному налогу, налогу с продаж и налогу на имущество — государственные и местные сборы не являются ни очень высокими, ни очень низкими. Что касается подоходного налога, штат Миссури не облагает налогом пособия по социальному обеспечению для многих налогоплательщиков. Налогоплательщики также могут иметь право на освобождение от государственных и частных пенсий с учетом ограничений дохода. Но обратите внимание, что если у вас есть налогооблагаемый доход, максимальная ставка вступает в силу быстро: 5,4% для дохода свыше 8 584 долларов США (на 2020 год).

В штате Миссури ставка налога с продаж довольно низкая.Однако местные ставки налога с продаж могут быть высокими . Итак, в целом налоги с продаж в Миссури немного выше среднего, но ненамного.

С другой стороны, средняя ставка налога на недвижимость в Миссури немного ниже средней. Кроме того, некоторые пожилые люди могут иметь право на получение налоговой льготы по налогу на имущество.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссури по налогам для пенсионеров.

27 из 52

Montana

Наш рейтинг: Удобство для налогов.
Диапазон подоходного налога штата: 1% (до 3 100 долларов налогооблагаемого дохода) — 6,9% (для налогооблагаемого дохода свыше 18 700 долларов США).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: Нет.
Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Налоги с продаж занимают центральное место в рейтинге налоговых льгот штата Монтана. Государство сокровищ — одно из пяти штатов, в которых не взимается общий налог с продаж. .Это хорошие новости.

Плохая новость заключается в том, что Монтана облагает налогом практически все формы пенсионного дохода , включая социальное обеспечение. Штат допускает освобождение от пенсии и аннуитета, но эта налоговая льгота подлежит определенным ограничениям по доходу. Таким образом, для более состоятельных пенсионеров подоходный налог штата сильно ударит. (Примечание : начиная с 2024 года освобождение от пенсии и аннуитета отменяется, но налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше смогут вычитать до 5500 долларов из дохода. Кроме того, максимальная ставка подоходного налога снижается в 2022 году до 6.75% на налогооблагаемый доход свыше 17 400 долларов США, а налоговые ставки реорганизованы, начиная с 2024 года. )

Что касается налога на имущество, то ставки в среднем скромные, и любой домовладелец или арендатор в возрасте 62 лет и старше с общим семейным доходом в размере Менее 45 000 долларов США могут подать заявление на получение возвращаемого налогового кредита на сумму до 1000 долларов США.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Монтана для пенсионеров.

28 из 52

Небраска

Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 2,46% (на сумму до 3290 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подающих одиночную декларацию, и 6 570 долларов США для супружеских пар, подающих совместно) — 6,84% (для налогооблагаемого дохода свыше 31 750 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и 63 500 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) .
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,94%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Небраска — один из наименее благоприятных для налогообложения штатов в стране для пенсионеров , в первую очередь из-за высоких налогов на прибыль и имущество. Штат Корнхаскер облагает налогом большинство пособий по социальному обеспечению, получаемых пожилыми людьми с доходом выше порогового значения (хотя налоги на пожилых людей с доходом выше порогового значения будут снижены в течение следующих нескольких лет). Большинство других пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии, выплаты IRA и фонды 401 (k), также облагаются налогом.Кроме того, довольно быстро вступает в силу максимальная ставка подоходного налога.

Средняя ставка налога на недвижимость в Небраске также является девятой по величине в стране . Пожилые люди могут получить освобождение от налога на сумму до 40 000 долларов от оценочной стоимости, но также существуют пороговые значения дохода для этой налоговой льготы.

Что помогает: умеренные ставки налога с продаж. Но их недостаточно, чтобы предложить значительный противовес высоким государственным налогам на прибыль и имущество.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Небраска по налогам для пенсионеров.

29 из 52

Невада

Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,23%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

На пенсии в Неваде? Вы попали в цель! Серебряный штат предлагает пенсионерам джекпот налоговых сбережений .Подоходного налога штата не существует, поэтому вы можете обналичивать свои пенсионные планы и получать чеки социального обеспечения, не беспокоясь о большом счете государственного налога. В Неваде также нет налогов на наследство или наследство.

Налог на недвижимость значительно ниже среднего по стране . Это хорошо, поскольку государство не предоставляет льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей.

Налог с продаж — одна из областей, где Невада могла бы добиться большего. Штат взимает налог в размере 6,85%, а округа могут взимать до 1 налога.На 53% больше. В результате средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения составляет 8,23% (это 13-я по величине комбинированная ставка в стране).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Невада по налогам для пенсионеров.

30 из 52

Нью-Гэмпшир

Наш рейтинг: Не облагается налогом.
Диапазон государственного подоходного налога: Нет. Но есть 5% налог на дивиденды и проценты, превышающие 2400 долларов для физических лиц (4800 долларов для заявителей).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: Нет.
Средняя ставка налога на недвижимость: 2 050 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Резиденты Гранитного штата не платят налоги на пособия по социальному обеспечению, пенсии или выплаты из своих пенсионных планов — потому что нет общего подоходного налога. Хотя Нью-Гэмпшир взимает налог в размере 5% с дивидендов и процентов, первые 2400 долларов (4800 долларов для заявителей) освобождаются от уплаты. Существуют также личные льготы в размере 1200 долларов для жителей 65 лет и старше.

В штате Нью-Гэмпшир также нет налога с продаж. Таким образом, вы можете делать покупки сколько угодно, не платя никаких налогов (и вы, вероятно, столкнетесь с множеством покупателей за пределами штата, которые хотят получить очки без уплаты налогов).

Вот загвоздка: Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Гэмпшире является четвертой по величине в США. Некоторые льготы по налогу на недвижимость доступны для пожилых людей, но программы, проводимые в городах, сложны и не слишком щедры.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Нью-Гэмпшир по налогам на пенсионеров.

31 из 52

Нью-Джерси

Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 20 000 долларов США) — 10,75% (для налогооблагаемого дохода более 1 миллиона долларов США).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,6%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 2417 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Из года в год штат Гарден считается одним из наименее благоприятных для налогообложения штатов для пенсионеров и других людей. Но Нью-Джерси предпринял некоторые усилия по снижению налогового бремени на пенсионеров , предоставив очень щедрое освобождение от пенсионного дохода и полное освобождение от выплаты пособий по социальному обеспечению. Налоги с продаж тоже ниже среднего.

Однако этого недостаточно, чтобы преодолеть сокрушительные налоги на недвижимость Нью-Джерси — самый высокий (в среднем) в стране, при этом для жителей средняя ставка налога на недвижимость составляет 2417 долларов США на 100000 долларов оценочной стоимости дома.Вот почему мы видели друзей пенсионного возраста, покидающих штат в более благоприятные для налогообложения районы.

Плюс, несмотря на то, что Нью-Джерси недавно отменил налог на наследство, штат по-прежнему взимает налог на наследство .

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Нью-Джерси для пенсионеров.

32 из 52

Нью-Мексико

Наш рейтинг: Не облагается налогом.
Диапазон подоходного налога штата: 1,7% (до 5 500 долларов налогооблагаемого дохода для индивидуальных заявителей и 8 000 долларов для совместных заявителей) — 5.9% (от налогооблагаемого дохода более 210 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 315 000 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию)
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,83%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 776 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Страна волшебства — не волшебное место для обеспеченных пенсионеров . Пособия по социальному обеспечению, пенсионные счета и пенсии облагаются налогом.Штат предлагает освобождение от налога на пенсионный доход в размере до 8000 долларов, но вы должны соответствовать определенным ограничениям дохода, чтобы иметь право на участие. Начиная с 2021 года, максимальная ставка подоходного налога также подскочила с 4,9% до 5,9% (хотя сейчас самая высокая ставка в Нью-Мексико распространяется на гораздо меньшее количество людей).

Налог с продаж в Нью-Мексико имеет широкий охват , затрагивая не только товары, но и большинство услуг. В результате этот налог, как правило, довольно сильно бьет по пенсионерам.

С другой стороны, налоги на недвижимость находятся на низком уровне, и есть программы налоговых льгот и отсрочки налогов на имущество для пожилых людей с низким доходом.Кроме того, если вы доживете до 100 лет, подоходный налог штата будет отменен.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Нью-Мексико для пенсионеров.

33 из 52

Нью-Йорк

Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 4% (до 8 500 долларов налогооблагаемого дохода для индивидуальных лиц и до 17 150 долларов США для супружеских пар, подающих совместно) — 10,9% (для налогооблагаемого дохода более 25 миллионов долларов).
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8.52%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1 692 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Огромное налоговое бремя Эмпайр Стейт переносится на пенсию — особенно когда речь идет о налогах на недвижимость. Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Йорке занимает 7-е место в США. Однако для пожилых людей предусмотрены некоторые налоговые льготы. Например, местные органы власти и округа государственных школ могут снизить оценочную стоимость своего дома на 50% для подходящих пенсионеров.

В Нью-Йорке высокие налоги с продаж. Средняя совокупная ставка налога штата и местного налога является 10-й по величине в стране.

Когда дело доходит до подоходного налога, налоговые ограничения Нью-Йорка менее суровы для обычных пенсионеров по сравнению с другими штатами. Пособия по социальному обеспечению, федеральные пенсии и пенсии правительства штата Нью-Йорк, а также пенсионные выплаты военным не облагаются налогом. Тем не менее, на сумму более 20 000 долларов США из частного пенсионного плана (включая пенсии, IRA и планы 401 (k)) или государственного государственного плана за пределами штата облагается налогом в размере .Для сверхбогатых пенсионеров ставки подоходного налога в Нью-Йорке всегда были высокими, но сейчас они еще выше — начиная с 2021 года самая высокая ставка подскочит с 8,82% до 10,9%.

В Нью-Йорке также действует налог на наследство со специальной функцией «обрыва», которая может привести к большим налоговым счетам в случае вашей смерти.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Нью-Йорк для пенсионеров.

34 из 52

Северная Каролина

Наш рейтинг: Смешанный.
Диапазон государственного подоходного налога: Flat 5.25%.
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,98%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 773 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Тар Хил, , фаворит для пенсионеров, переезжающих из других штатов. не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, но налоговые льготы для других распространенных видов пенсионного дохода редки (хотя государственные пенсии освобождаются от уплаты при определенных обстоятельствах).Это, безусловно, большая проблема для многих пенсионеров Северной Каролины, которые боятся высоких налогов на прибыль.

Но для пожилых людей в штате все налаживается. Налог с продаж в Северной Каролине близок к среднему по стране . Но, в то время как государство не взимает налоги с продуктовых магазинов, местные жители это делают.

Налоги на недвижимость тоже низкие. Plus, домовладельцы 65 лет и старше могут выбирать между двумя программами освобождения от уплаты налога на имущество.

В Северной Каролине также нет налогов на наследство и наследство.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Северная Каролина по налогам для пенсионеров.

35 из 52

Северная Дакота

Наш рейтинг: Смешанный.
Диапазон подоходного налога штата: 1,1% (до 40 125 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких и до 67 050 долларов для супружеских пар, подающих совместно) — 2,9% (для налогооблагаемого дохода более 440 600 долларов США).
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,96%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 986 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат «Сад мира» мог бы добиться большего, когда дело доходит до снижения налогов на пенсионеров. Северная Дакота — один из немногих штатов, которые облагают налогом, по крайней мере, некоторую часть пособий по социальному обеспечению. Кроме освобождения от уплаты военной пенсии, он не предлагает налоговых льгот для других распространенных форм пенсионного дохода, таких как частные или государственные пенсии, фонды 401 (k) и выплаты IRA. К счастью, ставки подоходного налога настолько низкие, что большинство пенсионеров Северной Дакоты до сих пор не получают возмутительных счетов по подоходному налогу.

Налоги с продаж примерно в среднем по стране, а налоги на недвижимость немного выше. Также нет никаких налогов на наследство или наследство, о которых стоит беспокоиться. В сумме типичное налоговое бремя для пенсионера из Северной Дакоты составляет примерно по сравнению со всеми другими штатами.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Северная Дакота по налогам для пенсионеров.

36 из 52

Огайо

Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
Диапазон подоходного налога штата: 2,85% (для налогооблагаемого дохода от 22 150 до 44 250 долларов США) — 4,797% (для налогооблагаемого дохода свыше 221 300 долларов США).
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,23%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1 478 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Как и во многих других штатах, пенсионеры с низкими доходами в штате Бакай не платят больших налогов на прибыль.Но это не всегда верно для пожилых людей с более высоким доходом. Огайо освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата для всех. Однако набор налоговых льгот для других видов пенсионного дохода не применяется, если ваш базовый доход превышает 100 000 долларов. Населенные пункты и некоторые школьные округа также могут взимать свои собственные подоходные налоги.

Налоги на недвижимость также значительно выше среднего в Огайо. Жители 65 лет и старше могут освободить часть стоимости своего дома от высоких налогов на недвижимость в Огайо.Однако есть и порог дохода для этой льготы по налогу на имущество.

Налоги с продаж в штате относительно скромные. Это помогает уберечь Огайо от категории «наименее благоприятных для налогообложения». И нет никаких налогов на наследство или наследство, о которых стоит беспокоиться.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Огайо для пенсионеров.

37 из 52

Оклахома

Наш рейтинг: Смешанный.
Диапазон подоходного налога штата: 0,5% (от налогооблагаемого дохода до 1000 долларов США для заявителей, подающих одиночную декларацию, и до 2000 долларов США для подателей, состоящих в браке) — 5% (от налогооблагаемого дохода более 7200 долларов США для подателей одиночных документов и более 12 200 долларов США для заявителей, подающих заявление, состоящих в браке). ).Начиная с 2022 года, самая низкая ставка будет составлять 0,25%, а максимальная — 4,75%.
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8,95%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 869 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Оклахома, О.К. Just O.K. Видите ли, есть хорошие и плохие новости для пенсионеров, живущих в Сонер-Стейт. Оклахома не облагает налогом пособия по социальному обеспечению .Резиденты также могут исключить до 10 000 долларов на человека (20 000 долларов на пару) из других видов пенсионного дохода. Это, безусловно, полезно.

Но Оклахома занимает 6-е место по совокупным ставкам налога с продаж штата и местного самоуправления в стране , в среднем 8,95%. И продукты, и одежда также облагаются налогом с продаж.

Оклахома попадает прямо посередине, если сравнивать медианные ставки налога на недвижимость для всех 50 штатов. Кроме того, пожилых домовладельцев могут претендовать на скидку или «замораживание» налогов , если их доход ниже определенной суммы.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Оклахома по налогам для пенсионеров.

38 из 52

Орегон

Наш рейтинг: Смешанный.
Диапазон подоходного налога штата: 4,75% (от налогооблагаемого дохода до 3600 долларов США для лиц, подающих одиночную заявку, и до 7200 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 9,9% (для налогооблагаемого дохода более 125 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 250 000 долларов США для супружеских пар. подача совместно).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: Нет.
Средняя ставка налога на недвижимость: 903 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Орегон не облагает налогом пособие по социальному обеспечению , что, безусловно, помогает пенсионерам снизить их счет подоходного налога. Но в большинстве случаев других пенсионных доходов облагаются налогом — а ставки подоходного налога в штате Орегон могут достигать 9,9%. Тем не менее, для пожилых людей существует кредит на пенсию, но с некоторыми ограничениями по доходу.

Одним из ярких пятен в налоговой картине штата Орегон является отсутствие налога с продаж . Вы можете купить что угодно в штате и никогда не платить ни копейки налога с продаж.

Что касается налогов на недвижимость, то средняя ставка налога на недвижимость в штате Орегон немного ниже средней по стране. Существует также программа отсрочки налога на имущество для пожилых людей, но ограничения на доход действительно применяются.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Орегон для пенсионеров.

39 из 52

Пенсильвания

Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 3,07%.
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,34%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1 499 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Как и соседний Нью-Джерси, Пенсильвания очень спокойно относится к пособиям по социальному обеспечению и другим видам пенсионного дохода . Кроме того, местные подоходные налоги, как правило, не влияют и на пенсионеров, поскольку они взимаются с заработной платы.

Также, как и в Нью-Джерси, налоги на имущество в штате Кистоун находятся на высоком уровне (хотя они не так плохи в Пенсильвании, как в Нью-Джерси). Средняя ставка налога на недвижимость в штате является 12-й по величине в США. Хотя программа скидок с налога на недвижимость / арендной платы доступна, она имеет ограничения на доход.

Налоги с продаж ниже среднего в Пенсильвании . Это, безусловно, хорошие новости для пенсионеров. Однако в штате также есть налог на наследство, который может затруднить планирование вашего имущества.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Пенсильвания для пенсионеров.

40 из 52

Род-Айленд

Наш рейтинг: Не облагается налогом.
Диапазон подоходного налога штата: 3,75% (для налогооблагаемого дохода до 65 250 долларов США) — 5,99% (для налогооблагаемого дохода свыше 148 350 долларов США).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1 533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Для людей с высокими доходами штат Океан не подходит для выхода на пенсию. Что касается подоходного налога, то пожилых людей платят налог на свои пособия по социальному обеспечению, если их скорректированная федеральная валовая сумма слишком высока (). Более состоятельные пенсионеры также лишаются освобождения от подоходного налога штата для выплат по частным, государственным или военным пенсионным планам.

Новости налога на имущество ничуть не лучше. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Род-Айленд занимает 10-е место по величине в США.S. Домовладельцы 65 лет и старше, которые зарабатывают 30 000 долларов или меньше, могут получить налоговую льготу штата. Местные органы власти в Род-Айленде также могут предложить освобождение от налога на имущество или аналогичную налоговую льготу для пожилых граждан.

Пенсионеры также захотят знать, что налогов с продаж в штате составляют в среднем , а в Род-Айленде есть налог на наследство (это также один из трех штатов, в которых налог на недвижимость составляет менее 2 миллионов долларов).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Род-Айленд для пенсионеров.

41 из 52

Южная Каролина

Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: Низкий: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 070 до 6 150 долларов США) — 7% (для налогооблагаемого дохода более 15 400 долларов США).
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,46%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 545 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Пальметто оказывает настоящее южное гостеприимство пенсионерам, предлагая очаровательную коллекцию налоговых льгот .Для начала, пособия по социальному обеспечению полностью освобождены от уплаты. Кроме того, налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше могут исключить пенсионный доход до 10 000 долларов США. Пожилые люди также могут вычесть 15 000 долларов из другого налогооблагаемого дохода (30 000 долларов для заявителей).

Низкие ставки налога на недвижимость в Южной Каролине помогают и пенсионерам , что быстро осознают многие трансплантаты из Нью-Джерси и Нью-Йорка. Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата — шестая по величине ставка в стране. Кроме того, пожилых людей могут также потребовать освобождение от уплаты налогов на первые 50 000 долларов от справедливой рыночной стоимости их собственности.

Плохие новости: Налоги с продаж находятся на высоком уровне в Южной Каролине , при этом средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет 7,46%.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Каролина по налогам для пенсионеров.

42 из 52

Южная Дакота

Наш рейтинг: Смешанный.
Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,4%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1219 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Маунт-Рашмор предлагает пенсионерам как хорошие, так и плохие налоговые новости. Сначала несколько хороших новостей: Южная Дакота не требует дохода ta x, поэтому льготы по социальному обеспечению и другие формы пенсионного дохода получают бесплатно.

Если вам нужны плохие новости, обратите внимание на высокие ставки государственного налога на имущество. Программы освобождения от уплаты налога на имущество также предназначены для жителей с низкими доходами.

Новости о налогах с продаж в Южной Дакоте делятся на хорошие и плохие. С одной стороны, ставки ниже среднего. Однако налоги с продаж здесь широко распространены и включают налоги как на продукты, так и на одежду.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Дакота по налогам для пенсионеров.

43 из 52

Теннесси

Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 9.55%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 636 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Пенсионеры в штате Волонтер будут петь «Rocky Top» всю дорогу до банка, благодаря низкому общему налоговому бремени в штате. В Теннесси нет налога на прибыль, начиная с 2021 года, хотя штат действительно взимал налог в размере 1% с дивидендов по акциям и процентного дохода по облигациям и другим инвестициям в 2020 году (этот налог был поэтапно отменен).

Налог на недвижимость также значительно ниже среднего . Штат также предлагает некоторые программы льгот по налогу на имущество для пожилых граждан, имеющих доход.

Однако вы будете петь блюз у кассы: будьте готовы заплатить около существенных налогов с продаж в Теннесси. У него самая высокая комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога в стране, в среднем 9,55%.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Теннесси для пенсионеров.

44 из 52

Техас

Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8,19%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1 692 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Каким образом штат без подоходного налога вообще попадает в список «наименее благоприятных для налогообложения»? Он начинается с того, что — седьмая по величине медианная ставка налога на недвижимость в стране .Штат Одинокой звезды действительно предлагает пожилым людям отдохнуть от тяжелого налогового бремени на имущество, с дополнительным освобождением от уплаты налогов, программой замораживания оценки и возможностью отложить налоги на имущество. Однако этих льгот недостаточно, чтобы сделать Техас благоприятным для налогообложения штатом для пенсионеров.

Налоги с продаж в Техасе также высоки. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога в штате составляет 8,19%, что является 14-й по величине комбинированной ставкой в США.

Для получения дополнительной информации см. Руководство по налогам штата Техас для пенсионеров.

45 из 52

Юта

Наш рейтинг: Смешанный.
Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,19%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Система подоходного налога штата Улей жестока для пенсионеров, особенно для более состоятельных. Юта — один из немногих штатов, взимающих налоги с пособий по социальному обеспечению. Большая часть других пенсионных доходов также облагается фиксированным подоходным налогом штата в размере 4,95%. Юта предоставляет небольшую скидку на подоходный налог при выходе на пенсию, которая может помочь компенсировать налог на социальное обеспечение, но она доступна только для определенных пожилых людей, имеющих право на получение дохода.

Налоги с продаж в Юте не такие высокие — но они, конечно, не то, что вы бы назвали низкими. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7.18%, что намного выше среднего.

Пенсионеры действительно получают некоторое облегчение, когда дело доходит до налога на имущество в штате. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Юта занимает 10-е место по величине в стране. Льготы по налогу на имущество также доступны для пожилых людей с доходом ниже определенного уровня.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Юта по налогам для пенсионеров.

46 из 52

Вермонт

Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
Диапазон государственного подоходного налога: 3.35% (от налогооблагаемого дохода до 40 350 долларов США для одиночных и до 67 450 долларов США для лиц, подающих совместную заявку) — 8,75% (от налогооблагаемого дохода свыше 204 000 долларов США для одиночных и до 248 350 долларов США для лиц, подающих совместную заявку).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,24%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1861 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Вам понадобится много дров, чтобы пережить зимы Вермонта, а также много денег для оплаты налогов. В штате Зеленая гора установлена высокая ставка подоходного налога , и большая часть пенсионных доходов облагается налогом. Штат также облагает налогом все или часть пособий по социальному обеспечению для жителей с определенной суммой скорректированного федерального валового дохода.

Средняя ставка налога на недвижимость в штате Вермонт является пятой по величине в США. Домовладельцы в возрасте 65 лет и старше могут иметь право на налоговый кредит на сумму до 8000 долларов, но кредит доступен только в том случае, если доход их семьи не превышает определенного уровня. .

Вермонт также взимает налоги с поместья, стоимость которого превышает 4 доллара.25 миллионов долларов (5 миллионов долларов с 2021 года).

По крайней мере, налог с продаж Вермонта находится на низком уровне. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога составляет всего 6,24%, а продукты питания для домашнего потребления и одежда не облагаются налогом, что ограничивает влияние этого налога (помните, что Нью-Гэмпшир без налога с продаж находится по соседству).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вермонт для пенсионеров.

47 из 52

Вирджиния

Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
Диапазон подоходного налога штата: 2% (для налогооблагаемого дохода до 3000 долларов) — 5,75% (для налогооблагаемого дохода свыше 17 000 долларов).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,73%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 804 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Для пенсионеров Old Dominion предлагает несколько налоговых льгот здесь и несколько налоговых льгот там для создания благоприятной общей налоговой среды.Что касается подоходного налога штата, Вирджиния не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, и жители 65 лет и старше могут вычесть до 12000 долларов на человека из другого дохода с учетом ограничений на получение дохода.

Еще одна льгота заключается в низких ставках налога с продаж . Средний совокупный показатель штата и местного населения Вирджинии, составляющий 6,22%, является 11-м самым низким показателем в стране. Однако одежда и продукты (по сниженной ставке) облагаются налогом.

Налог на недвижимость тоже ниже среднего . Местные органы власти также могут предоставить дополнительные налоговые льготы для пожилых людей.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Вирджиния по налогам для пенсионеров.

48 из 52

Вашингтон

Наш рейтинг: Смешанный.
Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 9,23%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 929 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Эвергрин является одним из семи штатов, в которых отсутствует налог на доходы физических лиц на широкой основе .Таким образом, пенсионерам не нужно беспокоиться об уплате налогов на свои пенсии, пособия по социальному обеспечению или другой пенсионный доход.

Однако налогов с продаж в Вашингтоне чрезвычайно высоки . Совокупная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 9,23%, что является 4-м по величине в стране.

Но налоги на недвижимость в Вашингтоне более разумные . Средняя ставка налога на недвижимость очень близка к средней по стране. Штат также предлагает две программы льготы по налогу на имущество только для пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве штата Вашингтон по налогам для пенсионеров.

49 из 52

Западная Вирджиния

Наш рейтинг: Смешанный.
Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) — 6,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 60 000 долларов США и более).
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,50%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 571 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Не совсем рай, но почти: прямо сейчас подоходный налог в Горном штате может быть довольно высоким для получателей социального обеспечения с доходом выше определенной суммы. Но налоговая ситуация в Западной Вирджинии развивается, в связи с постепенным упразднением налога на доход социального обеспечения. К 2022 году все пособия по социальному обеспечению будут облагаться налогом. Что касается прочего пенсионного дохода, существуют некоторые исключения для государственных пенсий и ограниченный общий вычет из дохода пожилых людей.

Налоги с продаж в Западной Вирджинии разумны. Они выше среднего, но ненамного.

Налоги на недвижимость очень низкие. Средняя ставка налога на недвижимость в Западной Вирджинии является девятой по величине в США. Штат также предлагает несколько льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей, соответствующих требованиям.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Западная Вирджиния по налогам для пенсионеров.

50 из 52

Висконсин

Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 3,54% (до 11450 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких или до 15 960 долларов для супружеских пар) — 7,65% (для налогооблагаемого дохода более 263480 долларов для одиноких или более 351 310 долларов для супружеских пар).
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 5,43%.
Средняя ставка налога на имущество: 1 684 доллара за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Барсук освобождает пособия по социальному обеспечению от государственных налогов , но доход от пенсий и аннуитетов, а также выплаты из IRA и планов 401 (k), как правило, облагаются налогом.Однако пенсионеры в возрасте 65 лет и старше могут вычесть до 5000 долларов пенсионного дохода (включая выплаты из IRA) из налогооблагаемого дохода Висконсина, если их федеральный скорректированный валовой доход составляет менее 15000 долларов (30 000 долларов для супружеской пары, подающей совместную заявку).

Налоги на имущество являются восьмыми по величине в США. Plus, есть ограниченные налоговые льготы для пенсионеров.

Есть несколько светлых пятен для пенсионеров. Например, в Висконсине действительно низкие налоги с продаж.Он занимает девятое место по самой низкой средней совокупной ставке налога штата и местного налога в стране. Также нет налогов на наследство и наследство.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Висконсин для пенсионеров.

51 из 52

Вайоминг

Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 5,33%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Равноправия благоприятствует налогообложению всех жителей, включая пенсионеров. Благодаря обильным доходам, которые государство получает от прав на добычу нефти и полезных ископаемых, пенсионеров Вайоминга несут одно из самых низких налоговых бремени штата и местных налогов в США. Для начала нет налогов на доход, имущество или наследство. Но это не единственные хорошие новости.

В Вайоминге низкие налоги с продаж. Штат устанавливает восьмую по величине комбинированную ставку налога с продаж штата и местного налога с продаж в стране.

Вы также не будете платить высокие налоги на недвижимость, чтобы владеть домом в диапазоне . Средняя ставка налога на имущество в масштабе штата занимает 10-е место в списке самых низких в США. Пожилые люди также могут претендовать на отсрочку уплаты налога на имущество.

Дополнительные сведения см. В Руководстве по налогам штата Вайоминг для пенсионеров.

52 из 52

О нашей методологии

Наше налоговое содержание включает данные и сведения о государственной налоговой политике из различных источников. Чтобы создать рейтинг, мы создали метрику для сравнения налогового бремени во всех 50 штатах и округе Колумбия.

Источники данных:

Подоходный налог

Наша информация о подоходном налоге поступает от налоговых органов каждого штата. Также использовались формы и инструкции по подоходному налогу. Подробнее о том, как мы рассчитали подоходный налог для наших гипотетических пар, см. Ниже в разделе «Метод ранжирования».

Налог на недвижимость

Средняя ставка налога на недвижимость основана на медианных уплаченных налогах на недвижимость и средней стоимости дома в каждом штате за 2019 год (последний год, по которому имеются данные). Данные поступают из U.С. Бюро переписи населения.

Налог с продаж

Ставки налога с продаж на уровне штата устанавливаются налоговым агентством каждого штата. Мы также приводим данные Налогового фонда для среднего комбинированного налога с продаж, который представляет собой средневзвешенное значение налогов штата и местных налогов с продаж, взвешенное по населению. В штатах, которые позволяют местным органам власти добавлять налоги с продаж, это дает оценку того, что фактически платит большинство людей в данном штате, поскольку эти ставки могут сильно различаться.

Налоги на наследство и дарение:

Для получения информации о налогах на наследство и наследство использовались данные каждого налогового агентства штата.

Метод ранжирования

«Налоговая приемлемость» штата зависит от суммы подоходного налога, налога с продаж и налога на имущество, уплачиваемого двумя нашими гипотетическими парами пенсионеров.

Чтобы определить подлежащий уплате подоходный налог, мы подготовили отчеты для обеих пар. У первой пары было 15000 долларов заработанного дохода (заработной платы), 20 500 долларов пособий по социальному обеспечению, 4500 долларов в виде распределений по плану 401 (k), 4000 долларов традиционных выплат IRA, 3000 долларов снятия IRA Roth, 200 долларов налогооблагаемых процентов, 1000 долларов дивидендного дохода и 1800 долларов США в виде долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в размере 50 000 долларов США.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 2500 долларов в виде налогов на недвижимость, 1200 долларов в виде процентов по ипотеке и 1900 долларов (наличные деньги и имущество) на благотворительность.

У второй пары было 37 500 долларов в виде пособий по социальному обеспечению, 26 100 долларов в виде распределений по плану 401 (k), 18 200 долларов в виде частных пенсионных денег, 4000 долларов в виде традиционного снятия IRA, 2000 долларов в виде снятия с IRA Рота, 2000 долларов не облагаемых налогом процентов по муниципальным облигациям (от государство проживания), 2000 долларов налогооблагаемых процентов, 4000 долларов дивидендного дохода и 4200 долларов долгосрочного прироста капитала с общим доходом в 100000 долларов за год.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 3200 долларов в виде налогов на недвижимость, 1500 долларов в виде процентов по ипотеке и 4300 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

Поскольку в некоторых штатах действуют местные подоходные налоги, мы поселили обе наши пары в столице каждого штата, от Джуно до Шайенна. Мы рассчитали их налоговые декларации за 2019 год с помощью программного обеспечения от eFile.com.

Сумма уплаченного ими налога с продаж была рассчитана с помощью калькулятора налога с продаж IRS, который локализован на почтовый индекс.Чтобы определить их, мы использовали Zillow для определения почтовых индексов с жилищным фондом, близким к оценочной стоимости нашей выборки.

Сумма, которую каждая гипотетическая пара заплатила (и вычла из своей налоговой декларации, если это разрешено) налога на имущество, была рассчитана исходя из предположения, что стоимость проживания для первой пары составляет 250 000 долларов, а для второй пары — 350 000 долларов. Затем мы применили среднюю ставку налога на имущество каждого штата к соответствующей сумме.

Эта стратегия налога на имущество может помочь высвободить доход при выходе на пенсию.

Если вы хотите высвободить больший доход при выходе на пенсию, вы можете рассмотреть одну стратегию, которая позволит вам отложить оплату счета по налогу на имущество.

Отсрочка по налогу на имущество позволяет вам отложить уплату налогов на имущество до тех пор, пока вы не умрете или не продадите свой дом. В это время местному правительству возмещается общая сумма налогов плюс проценты.

Паскаль Брозе | Оноки | Getty Images

Идея не получила широкого распространения среди пенсионеров. Но это привлекло внимание Центра пенсионных исследований при Бостонском колледже, который в прошлом году опубликовал исследовательский документ о стратегии.

Это связано с тем, что многие люди при выходе на пенсию сталкиваются с низким уровнем дохода.Согласно исследованию, у типичного работающего домохозяйства в возрасте от 55 до 64 лет с доступом к плану 401 (k) в 2016 году пенсионные активы составляли всего 135000 долларов. Это всего 600 долларов в месяц.

К другим факторам, способствующим сокращению пенсионных доходов, относятся более продолжительная продолжительность жизни, высокие расходы на здравоохранение, низкие процентные ставки и меньшее количество пенсий. Кроме того, доход от социального обеспечения не заходит так далеко, а взносы по программе Medicare растут.

Еще из FA Playbook:
Истерия с кривой доходности — это много шума из ничего
Стоимость раннего доступа к пенсионным счетам
Увеличьте свой пенсионный план до 1 миллиона долларов

Одна область, где у многих людей связаны деньги, — это их дома.

Это побудило некоторых рассмотреть возможность обратной ипотеки, при которой вам не нужно возвращать ипотеку, пока вы живете в доме. На ваш баланс добавляются проценты и комиссии, которые не нужно возвращать, пока вы не переедете или не умрете.

По данным Центра пенсионных исследований, для некоторых более привлекательным вариантом может быть отсрочка уплаты налогов на недвижимость. Это потому, что сумма, которую вы откладываете, меньше, а это означает, что в конце концов придется вернуть меньше. Отсрочка налога на имущество также не требует сложностей и авансовых затрат, связанных с обратной ипотекой.

Средний домовладелец пожилого возраста в Массачусетсе, например, может сэкономить около 4000 долларов в год за счет отсрочки налога на имущество.

Право на участие

Согласно исследованию, в настоящее время 24 штата предлагают некоторым пожилым людям возможность отложить уплату налогов на недвижимость до тех пор, пока их дома не будут проданы или они не умрут.

В таких штатах, как Массачусетс, только некоторые города — 310 из 351 — предлагают такие отсрочки. Но условия — особенно процентные ставки — могут быть разными.

По данным Центра пенсионных исследований, многие жители Массачусетса не знают, что они имеют право отложить уплату налога на недвижимость, что привело к низкому уровню участия.

Еще одним препятствием, мешающим им участвовать в этих программах, является ограничение дохода. Массачусетс, например, ограничивает максимальный валовой доход 20 000 долларов. Но местные власти могут поднять эту сумму до 57 000 долларов.

Из 456749 домовладельцев в Массачусетсе только 918 имели отсрочку по налогу на недвижимость в 2016 году.

«Это важно для такого штата, как Массачусетс, потому что это штат с высокими налогами», — сказала Алисия Маннелл, директор Центра пенсионных исследований. «Это вроде как государственная тайна, потому что прямо сейчас это уменьшает налоговые поступления, которые получают города».

Независимо от штата, в котором вы проживаете, вы, как правило, должны выполнить определенные требования, чтобы принять участие в программе отсрочки налога на имущество.

По данным Центра пенсионных исследований, начальный возраст для получения права на участие может колебаться от 62 до 67 лет.

Также обычно существует определенное время, в течение которого вы должны быть резидентом, который может варьироваться от одного до 10 лет.

Участие также может быть ограничено в зависимости от дохода и стоимости имущества. И процентные ставки могут быть разными.

На что следует обратить внимание

«Прежде чем вы взволнованы этим, проверьте свои местные правила, потому что они будут довольно широко варьироваться в зависимости от страны», — сказал Тим Стеффен, директор по расширенному планированию в Baird Private Wealth Management.

В то время как Миннесота предлагает переменную ставку максимум 5 процентов, другие штаты взимают больше, по словам Штеффена.Например, штат Орегон составляет 6 процентов, Калифорния — 7 процентов, а Техас — 8 процентов.

«Это дорогой кредит, который вы получаете в Техасе», — сказал Стеффен.

Вы должны спросить себя, можете ли вы заработать больше, инвестируя эти деньги вместо немедленной уплаты налогов на недвижимость.

«Здесь возникает простой математический вопрос, — сказал Штеффен.

Если налоги на недвижимость действительно являются для вас финансовым бременем, возможно, альтернативой будет уменьшение размера дома.
Тим Стеффен
Директор по расширенному планированию в Baird Private Wealth Management

Обратный ипотечный кредит может быть лучшим вариантом, особенно если он предлагает больше денег и больший контроль над своими доходами, сказал Штеффен. В то же время обратная ипотека будет сопряжена с дополнительными требованиями, большим объемом документов и более сложным процессом в целом.

Принятие как отсрочки налога на недвижимость, так и обратной ипотеки сопряжено со слишком большим риском, поскольку, по словам Маннелла, это накладывает слишком много залогов на дом.Это побудило штат Орегон запретить отдельным лицам регистрироваться в обоих случаях.

Об отсрочке налога на имущество следует помнить, что это не бесплатные деньги.

«Это отсрочка, так что это фактически кредит», — сказал Штеффен.

Если вы все же решите отложить уплату налога на недвижимость, обратите внимание на то, как это повлияет на ваших наследников.

«Вы же не хотите, чтобы ваши наследники были удивлены, что мама и папа имеют 10-летнюю задолженность по налогам на недвижимость, и они продают дом и должны вернуть все это обратно плюс проценты», — сказал Штеффен.

Для начала объясните своим наследникам, что именно вы делаете, — сказал Джеффри Левин, генеральный директор и директор по финансовому планированию BluePrint Wealth Alliance.

Таким образом, если ваши наследники захотят сохранить резиденцию после вашей смерти, они смогут заранее спланировать и отложить деньги на выплату отложенных налогов, а не будут вынуждены продать дом, сказал Левин.

Как и в случае любого другого финансового решения, убедитесь, что вы не берете на себя слишком много.

«Если налоги на недвижимость действительно являются для вас финансовым бременем, возможно, альтернативой будет уменьшение размера дома», — сказал Штеффен.

Должны ли пожилые люди подавать декларацию о продаже дома? | Домашняя страница Руководства

Фрейзер Шерман Обновлено 15 декабря 2018 г.

Когда вы продаете дом, вы платите налог на прирост капитала со своей прибыли. Для пенсионеров нет льгот — они платят налог с продажи, как и все остальные. Тем не менее, если дом является личным и вы прожили в нем несколько лет, вы можете избежать уплаты налогов. Однако выгода не зависит от вашего возраста.

Прирост капитала

Пожилые люди, как и другие владельцы собственности, уплачивают налог на прирост капитала при продаже недвижимости.Прибыль — это разница между «скорректированной базой» и продажной ценой. За основу берется первоначальная цена покупки; корректировки включают потери от урагана или землетрясения и улучшения, добавленные в здание. Например, для дома за 250 000 долларов с реконструкцией кухни за 25 000 долларов скорректированная база составляет 275 000 долларов. Старший продавец также может скорректировать базу для рекламных и других расходов продавца.

Personal Home

IRS дает одну очень большую налоговую льготу, если рассматриваемый дом является вашим личным домом.Если вы проживаете в доме по крайней мере два года из пяти до продажи, вы можете исключить прибыль в размере 250 000 долларов США из налогов. Например, личный дом, который продается за 150 000 долларов, не приносит налогооблагаемого дохода.

Особые случаи

Если вы состоите в браке и подаете совместную декларацию, вы можете исключить 500 000 долларов. Оба супруга должны были прожить в доме два года из пяти; в противном случае вам нужно будет выбрать меньшее исключение. Если вы и ваш супруг подаете заявление отдельно, каждый из вас может потребовать только 250 000 долларов.Если вы прожили более трех из последних пяти лет в доме престарелых, вы все равно можете претендовать на исключение, если вы владели домом пять лет и прожили в нем хотя бы один год.

Унаследованная собственность

Когда кто-то наследует дом, в основе лежит рыночная стоимость на дату смерти предыдущего владельца. Если вы владеете домом вместе со своим супругом, основание меняется после его смерти. Это может означать более высокую или более низкую основу при продаже, в зависимости от рынка. Если вы и ваш супруг имеете право на освобождение от налогов в размере 500 000 долларов, вы все равно можете требовать эту сумму, если продадите в течение двух лет после его смерти.

Выплачиваете ли вы пенсионный налог при выходе на пенсию и на пенсию и социальное обеспечение? | Финансы

Выбор места для выхода на пенсию влияет как на ваш образ жизни, так и на размер вашего кошелька во время выхода на пенсию. Часть успешного планирования пенсионного бюджета включает определение того, сколько налогов вам придется платить ежегодно. Из-за различий в том, как штаты относятся к пенсионному доходу, ваш общий налоговый счет может значительно отличаться от штата к штату. К счастью для тех, кто рассматривает возможность обосноваться в штате Кистоун, Киплингер назвал Пенсильванию одним из 10 самых благоприятных с точки зрения налогообложения штатов для пенсионеров, поскольку здесь не облагаются налогом пенсии, пособия по социальному обеспечению или другие виды пенсионного дохода.

Пенсильвания Пенсионный подоходный налог

Пенсильвания — один из очень немногих штатов, где практически все пенсионные доходы не облагаются налогом. Государственные и частные пенсии, пенсионные пособия железнодорожникам и весь доход по социальному обеспечению исключаются из налогооблагаемого дохода для целей налогообложения в пределах штата.

Пенсионеры в Пенсильвании пользуются значительными налоговыми льготами, когда дело касается подоходного налога, но они по-прежнему облагаются другими видами налогов. Большинство владельцев собственности в штате платят налог в размере от 1 до 2 процентов от оценочной стоимости их дома.Пожилые люди старше 65 лет или вдовы старше 50 с годовым семейным доходом менее 35 000 долларов США могут иметь право на получение скидки по налогу на недвижимость в размере до 650 долларов США в год. Пожилые люди могут исключить до половины суммы социального обеспечения при определении требований к доходу для этой скидки.

Налог с продаж штата Пенсильвания составляет скромные 6 процентов налога с продаж по всему штату, хотя отдельные муниципалитеты могут прибавить к этой цифре до 2 процентов. Еда, одежда, топливо для отопления и многие лекарства освобождены от налога с продаж.Налог на наследство варьируется от 4,5 до 15 процентов по состоянию на 2013 год в зависимости от того, кому вы оставите свои активы. Государство освобождает от налога на наследство имущество, которое супруги совместно владеют или унаследовали друг от друга.

Исключения для работающих пенсионеров

В зависимости от условий вашей пенсии, вашего возраста и конкретного пособия по социальному обеспечению вы можете увеличить налоговое бремя Пенсильвании или уменьшить размер пособия, если вы решите работать во время выхода на пенсию. Доход пенсионеров облагается налогом штата Пенсильвания, который имеет фиксированную ставку 3.07 процентов по состоянию на 2018 год. Штат не предлагает личных или стандартных вычетов, но разрешает вычеты, кредиты и исключения для таких вещей, как невозмещенные рабочие расходы и медицинское обслуживание.

2018 Налоги

Хотя пожилые люди освобождены от налогов на пенсию и социальное обеспечение в Пенсильвании, федеральное правительство может по-прежнему облагать налогом этот доход. По состоянию на 2018 год пенсионеры, подающие индивидуальные налоговые декларации, должны платить налоги, если они получают более 25000 долларов в общей сумме пенсий и других доходов плюс половину пособий по социальному обеспечению каждый год.Супружеские пары должны платить федеральные налоги, если общая пенсия плюс половина дохода по социальному обеспечению превышает 32 000 долларов в год.

Тем не менее, один пункт, который изменяется с TCJA, — это вычет SALT, который позволяет вам требовать любые местные налоги, которые вы платите, включая налоги на недвижимость. Начиная с налогового сезона 2018 года, вы сможете требовать уплаты государственных и местных налогов на сумму до 10 000 долларов США. Это может повлиять на пожилых людей, живущих в дорогостоящей собственности, даже если у них нет подоходного налога штата, который можно было бы добавить к вычету.Однако увеличенный стандартный вычет может компенсировать это, поскольку в рамках TCJA он почти удваивается. Для тех пенсионеров, которым все еще необходимо подавать документы, это могло бы компенсировать необходимость детализации.

2017 Налоги

Если вы подаете налоговую декларацию за 2017 год в качестве пенсионера, вы все равно будете освобождены от налоговой декларации до тех пор, пока ваш доход за этот налоговый год не превышает 25000 долларов в виде пенсий и других доходов с половиной ваших пособий по социальному обеспечению добавил к нему. Если вы женаты, эта сумма увеличивается до 32000 долларов.

Самый благоприятный для налогообложения штат США для пенсионеров — это не то, о чем вы догадались, и ни один из них не наименее благоприятен для налогообложения

Уйти на пенсию в Вайоминг не так сложно.

В то время как пенсионеры стекаются во Флориду отчасти из-за ее благоприятного налогообложения, те, кто действительно хочет сэкономить на своих налоговых счетах, могут захотеть отправиться на запад. Анализ, опубликованный на этой неделе издательством Kiplinger, занимающимся вопросами личных финансов, показал, что штат Вайоминг является наиболее благоприятным для налогообложения пенсионерами.

«В Вайоминге все начинается с отсутствия подоходного налога штата», — объясняет Рокки Менгл, налоговый редактор Kiplinger.Это означает, что штат не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, пенсионный доход, снятие средств с плана 401 (k) и выплаты IRA или другой доход. «Вы не можете превзойти это», — говорит он, добавляя, что налоги на недвижимость и налоги с продаж также относительно низкие в Вайоминге. «Если сложить все это, Вайоминг предлагает пенсионерам наиболее благоприятную для налогообложения среду».

Анализ Киплингера рассматривал предполагаемое налоговое бремя штата и местное налоговое бремя в каждом штате для гипотетической пары пенсионеров, которая имела доход от социального обеспечения, IRA, частную пенсию, проценты и дивиденды, а также прирост капитала.У этой пары также был дом за 400 000 долларов с небольшой ипотечной ссудой и 10 000 долларов на вычитаемые медицинские расходы.

Другие штаты, которые очень благоприятны для налогообложения, включают Неваду и Флориду, в которых нет подоходного налога, и Теннесси, где подоходный налог взимается только с процентов и дивидендов, объясняет Менгл. Остальные штаты освобождают пособия по социальному обеспечению от подоходного налога. Менгл добавляет, что «как ни странно, из 10 штатов с самыми высокими налогами с продаж, по нашим расчетам, пять также входят в список наиболее благоприятных для пенсионеров», отмечая, что, хотя это имеет значение, «налоги с продаж, как правило, имеют наименьшую общее влияние на общую налоговую нагрузку государства на пенсионера.”

10 штатов с наиболее благоприятным налогообложением для пенсионеров:

1. Вайоминг
2. Невада
3. Делавэр
4. Алабама
5. Южная Каролина
6. Теннесси
7. Миссисипи
8. Флорида
9. Джорджия
10. Аризона

Между тем, согласно анализу, штат Небраска является наименее благоприятным для налогообложения штатом для пенсионеров, который, как признает Менгл, может удивить людей. «В случае Небраски высокие налоги на прибыль и налоги на имущество усложняют жизнь пенсионерам, проживающим там», — говорит он, добавляя, что штат также облагает налогом пособия по социальному обеспечению для многих своих пенсионеров и не предлагает «освобождения, как вы видите во многих случаях». другие государства — по другим видам пенсионных доходов », в том числе по налоговым вопросам.

10 штатов, наименее благоприятных для налогообложения для пенсионеров:

1. Небраска
2. Коннектикут
3. Канзас
4. Висконсин
5. Миннесота
6. Вермонт
7. Род-Айленд
8. Нью-Джерси
9 Иллинойс
10. Нью-Йорк

Один важный фактор, который поместит вас в список наименее дружелюбных, — это то, как штат относится к пособиям по социальному обеспечению и другим пенсионным доходам, — объясняет Менгл. Род-Айленд, Вермонт, Миннесота, Канзас, Коннектикут и Небраска, например, по крайней мере частично облагают налогом пособия социального обеспечения для некоторых из своих жителей.Многие другие штаты в списке, особенно Нью-Джерси, Коннектикут и Иллинойс, имеют высокие налоги на недвижимость.

Важно отметить, что этот список самых и наименее благоприятных налоговых государств для пенсионеров выглядел бы иначе, если бы они выбрали для своей модели другую гипотетическую пенсионную пару. И, как мы знаем от тех, кто живет во Флориде часть года, снежные птицы могут облегчить свое налоговое бремя, если они хорошо разбираются в налоговом законодательстве обоих штатов, в которых они проживают.

Экономисты ФРС Чикаго рекомендуют налог на недвижимость в масштабе штата

«На наш взгляд, лучший вариант для Иллинойса — ввести налог на жилую недвижимость в масштабе штата», — написали они отчасти потому, что это было бы справедливо: «Жители Иллинойса, которые больше всего извлекли выгоду из прошлого. государственные служащие, скорее всего, будут домовладельцами, поэтому кажется разумным, что они должны оплачивать большую долю затрат.«

Они предлагают налог в размере 1% от стоимости дома в масштабе штата. Согласно их плану, налоговый счет на дом стоимостью 500 000 долларов будет увеличиваться с 11 600 до 16 600 долларов, что означает увеличение на 5 000 долларов, выплачиваемых ежегодно в течение 30 лет.

Экономисты — Томас Хаасл, Рик Маттун и Томас Уолструм — подсчитали, что налог на недвижимость, равный 1% от стоимости дома, может покрыть дефицит пенсий в штате через 30 лет.

Домовладельцы штата Иллинойс платят в среднем 2,32% от стоимости дома в налог на имущество каждый год, который согласно WalletHub уступает только Нью-Джерси 2.40 процентов.

Но ставки сильно различаются в зависимости от штата. Экономисты отмечают, что домовладельцы в Лейк-Форест платят около 1,7% от стоимости своего дома в виде налогов на недвижимость, а в соседнем Вокегане они платят 4,4%.

Предлагаемое повышение составит 43% в среднем, что платят домовладельцы штата Иллинойс.

«У нас уже есть люди, уезжающие из штата из-за налогов на недвижимость», — сказала Мейбл Гусман, агент @properties в Чикаго, которая сказала, что одна пара клиентов переехала в северо-западную Индиану в 2017 году отчасти из-за более низких налогов, а другая строит планы. продать дом в Чикаго и построить его на северо-западе Индианы.

«Налогоплательщикам в Иллинойсе это не понравится, — сказала Кэрол Портман, президент Федерации налогоплательщиков штата Иллинойс. В частности, жители Иллинойса, продающие свои дома, «могли рассчитывать на более низкую цену, чем они ожидали», поскольку покупатели подключают более высокие ежемесячные налоги к тому, что они могут позволить себе тратить на жилье каждый месяц, и в результате урезают цену. они заплатят за дом.

Корректировка цен будет незначительной, но на плохо восстанавливающемся рынке жилья Чикаго, где многие домовладельцы находятся под водой, а другие не могут получить достаточную прибыль для финансирования перехода к более дорогому дому, дополнительный налог »является другим покусывать границы стоимости дома, — сказал Портман.

Экономисты рассматривают этот вопрос в своей статье и пишут, что цены будут падать «быстро».

«Нынешние домовладельцы были бы недовольны этим, но это было бы хорошим результатом для экономики Иллинойса», — говорится в документе.

Две причины. Во-первых, люди, которые рассматривают возможность переезда в Иллинойс, сочтут, что более высокие налоги компенсируются увеличением доступности жилья благодаря более низким ценам. Во-вторых, «нынешние домовладельцы не смогут избежать нового налога, продав свои дома», потому что цены сразу упадут.

Авторы также отмечают, что более обеспеченные люди будут платить больше по их плану, потому что они будут платить на основе более высокой стоимости дома. Они предполагают, что законодатели могли бы решить, облегчить ли это для домовладельцев с низкими доходами, например, освободив от налога первые 50 000 долларов стоимости дома.

Жителям Иллинойса неизбежно придется платить более высокие налоги, чтобы решить проблему с пенсиями, пишут экономисты. В газете они спрашивают: «Вы бы предпочли платить более высокие налоги за счет более высоких налогов с продаж, подоходного налога или налога на имущество?»

Подробнее:

Стоимость дома все еще снижается? Присоединяйтесь к (большому) клубу

Медленный рост рабочих мест сдерживает рост стоимости домов в Чикаго, говорит аналитик

Вот где рынок недвижимости был самым горячим в 2018 году

Предлагаемый размер налога был исправлено на 30 лет.

Разное