Сбербанк негосударственные пенсионные фонды – НПФ Сбербанка, Негосударственный пенсионный фонд, процентная ставка

Негосударственный пенсионный фонд Сбербанка — доходность, ставки

НПФ Сбербанка учрежден Сбербанком России в 1995 году. Одно из крупнейших банковских учреждений страны является не только учредителем и единственным акционером фонда, но и его партнером в части продвижения пенсионных услуг в РФ. Бессрочная лицензия выдана НПФ в 2009 году.

О фонде

Успешная работа пенсионного фонда Сбербанка подтверждается многочисленными наградами. По итогам предыдущего года организация стала обладателем гран-при премии «Финансовая элита России» и получила премию «Марка №1» в соответствующей номинации.

Преимуществами фонда считаются:

  • Высокий уровень доверия со стороны клиентов.
  • Лидирующие позиции в сфере ОПС.
  • Большое количество привлеченных клиентов.
  • Длительная работа на рынке.

В сфере НПО фонд Сбербанка занимает стабильное положение, проводя сбалансированную инвестиционную стратегию.

Сайт фонда

На официальном сайте НПФ Сбербанка сказано, что организация предоставляет услуги по:

  • формированию пенсии накопительного типа в рамках ОПС;
  • получению дополнительного дохода в пенсионном возрасте по индивидуальным планам НПО;
  • корпоративному обслуживанию.

Инвестиционная стратегия пенсионного фонда от Сбербанка направлена на достижение оптимальных показателей по стабильности и доходности, а также сохранность пенсионных активов за счет вложения средств только в надежные инструменты. На сайте НПФ Сбербанка регулярно публикуются данные о такой деятельности.

Полезная информация! Работу структуры регулируют надзорные организации, включая специализированный депозитарий.

На официальном сайте пенсионного фонда Сбербанка http://www.npfsberbanka.ru есть данные о:

  • перемещении накопительной пенсии;
  • оформлении негосударственных пенсионных выплат;
  • показателях инвестиционной деятельности;
  • условиях оформления договора.

Фонд предоставляет возможность выплаты взносов банковской картой. Ориентировочный размер пенсии можно рассчитаться на специальном калькуляторе.

Линейка индивидуальных планов

АО «НПФ Сбербанка» предлагает три типа индивидуальных планов:

  • Универсальный с гибким графиком уплаты взносов от 500 рублей.
  • Гарантированный с фиксированным графиком и суммой взносов в соответствии с договором.
  • Комплексный, объединяющий накопительную и государственную пенсию.

Подобрать и оформить подходящий план можно непосредственно на сайте.

Важно! Размер и период выплаты взносов определяется самим клиентом НПФ. Увеличение накоплений происходит ежегодно за счет инвестиционного дохода. Для возврата 13% вложений можно воспользоваться социальным вычетом.

Сотрудничество с НПФ

В рамках ОПС 22% зарплаты каждого работника перечисляется в ПФР. При этом 16% считаются страховой частью, 6% — накопительной. Первая подлежит государственной индексации, вторая увеличивается за счет дохода от инвестиций. Накопительную часть можно перевести в НПФ Сбербанка РФ.

Фонд направит средства управляющей компании, которая вложит их в один из экономических секторов. Клиент фонда получит социальные выплаты в виде дивидендов. Сотрудничество с такой негосударственной организацией позволяет обеспечить достойный уровень выплат после выхода на пенсию.

Как заключить договор

Заключить договор об ОПС с НПФ Сбербанка могут:

  • Пенсионеры – для перемещения накопительной доли пенсии из ПФР в негосударственную структуру.
  • Работающие россияне – для получения в дальнейшем негосударственной пенсии.
  • Компании-работодатели – для повышения престижа и мотивации сотрудников.

Чтобы перевести деньги в НПФ, следует обратиться в офис организации либо одно из отделений Сбербанка, представив паспорт и СНИЛС.

Важно! Для перемещения средств из ПФР не требуется личное посещение государственного фонда.

Особенности расторжения договоров

При необходимости каждый желающий может расторгнуть договор с НПФ Сбербанка, но только один раз в течение календарного года. Накопительную долю можно перевести в другой фонд. Подавая соответствующее заявление, клиент фонда не обязан объяснять свое решение. В заявлении нужно указать, куда следует перевести сумму, оставшуюся на счете.

Полезно знать! Если средства планируется перевести в ПФР, достаточно подать заявление в эту организацию. Договор с НПФ Сбербанка в этом случае будет расторгнут автоматически.

При расторжении договора необходимо учитывать некоторые нюансы. Доход от инвестиций можно будет получить за ту часть отчетного года, которая предшествовала подаче заявления.

Средства могут быть переведены на банковский счет, но расходы по транзакциям оплачивает сам клиент. Разорвать договор можно только в том случае, если будут выплачены 13% налога, действующего в отношении доходов от вложения пенсионных накоплений. При переводе средств в другой НПФ выплачивать налог не придется.

Доходность и надежность

Доходность НПФ Сбербанка за 2017 год по ОПС оказалась равной 8,34%, по НПО – 8,16%. Этот уровень втрое превысил инфляцию. Накопленная доходность по ОПС достигла 115,7%. Свои накопления фонду доверили уже более 8,3 миллиона человек. Среднегодовая доходность за 2009-2016 годы составила 7,3%. В кризисном 2011 году показатель был нулевым.

Рейтинги надежности НПФ Сбербанка присваиваются ведущими агентствами. РА «Эксперт» оценивает уровень надежности как исключительно высокий (рейтинг «А++», максимальный показатель), НРА также подтвердило рейтинг фонда на максимальном уровне «ААА».

Контактная информация

Необходимую информацию и ответы на возникшие вопросы, касающиеся работы НПФ, можно получить по телефону горячей линии 8 800 555 00 41. Офис расположен в Москве на ул. Шаболовка, д.31г, подъезд 4, этаж 3, в субботу и воскресенье он не работает. Адрес для связи по электронной почте — [email protected].

Личный кабинет клиента

О состоянии счета можно узнать при помощи личного кабинета. Для регистрации потребуется наличие договора ОПС, открытие счета и согласие на обработку персональных данных. В специальные поля вводятся адрес электронной почты, телефон и другие личные данные, включая СНИЛС. Ссылка для перехода в личный кабинет направляется на указанный при регистрации адрес.

В некоторых ситуациях доступ к личному кабинету закрывается. Это происходит, например, при расторжении договора. На странице клиентского профиля можно поставить отметку при желании получать рассылку об акциях и новостях фонда в формате СМС.

В личном кабинете отражается статус подписанного клиентом договора. Следить за состоянием накоплений можно в онлайн-режиме.

Загрузка…

ru-npf.ru

НПФ «Сбербанк»

Содержание статьи

Содержание статьи:

Основная информация

👓 Экономный пакет мобильного банка не имеет ежемесячной абонентской платы.

📨 В пакет Экономный не входят СМС уведомления об поступлении и расходе средств с карты/счета.

📪 Запрос баланса карты через СМС стоит от 3-х рублей, для Экономного пакета.

📑 Выписка или история расхода средств будет стоить около 15 рублей.

Будучи еще молодым, каждый человек должен задуматься о своем будущем, а именно о пенсии.

Страховая часть пенсии поступает от работодателя ежемесячно в размере 22%. Помимо нее гражданин Российской Федерации может получать еще и негосударственную пенсию. Ее размер определяет человек сам.

Негосударственный пенсионный фонд  «Сбербанк» был основан еще в 1995 году. Главным и единственным его учредителем был «Сбербанк», поэтому НПФ преобрел большое количество клиентов, так как более 70 % совершеннолетнего населения пользуются услугами этого банка. На сегодняшний день пользователями негосударственного пенсионного фонда являются более 8 миллионов граждан Российской Федерации.

Многие клиенты отмечают то, что обслуживание может происходить любым удобным способом. При возникновении вопросов человек может обратиться в любое близлежащее отделение «Сбербанка» (на всей территории России их насчитывается более 7 тысяч), или же обратиться к консультантам дистанционно через «Сбербанк-онлайн».

Доходность накопительной части и негосударственной пенсии

Помимо того, что человек сам может формировать свою накопительную часть пенсии, а так же увеличить себе доход в старости, воспользовавшись услугой формирования негосударственной пенсии, он еще может получать доход со своих накоплений. Денежные средства, которые гражданин вкладывает в негосударственный пенсионный фонд, направляются «Сбербанком» на приобретение ценных бумаг. В 2016 году доход на накопительную часть пенсии составил 9,4%, а на негосударственную пенсию – 9,04%.

Индивидуальный план начисления негосударственной пенсии

Помимо страховой пенсии гражданин России может обеспечить себе дополнительный доход – негосударственную пенсию. Ее размер и сроки выплаты он может определить сам, чем сможет сильно изменить свое благосостояние в пенсионном возрасте. Чем раньше человек позаботится об этом, тем больше будет его доход в будущем.

Произвести примерный расчет можно на сайте негосударственного пенсионного фонда «Сбербанка». Для этого потребуется ввести в онлайн-калькулятор некоторые свои данные:

  • возраст;
  • пол;
  • уровень ежемесячного дохода;
  • процент от дохода, который будет отчисляться в счет негосударственной пенсии.

Сайт выведет примерную сумму, которая будет основываться не только на отчислениях с заработной платы, но также она будет включать среднее значение дохода от инвестиций НПФ и среднее значение инфляции.

НПФ «Сбербанк» предлагает три вида индивидуальных планов, на основе которых будет начисляться негосударственная пенсия:

  1. «Универсальный». В условиях этого индивидуального плана клиент сам решает, какую сумму он будет вносить ежемесячно. На эти денечные средства также начисляется инвестиционная прибыль «Сбербанка».
  2. «Гарантированный». Согласно этому индивидуальному плану, гражданин РФ может сам определить какую сумму ему бы хотелось получать в пенсионном возрасте. На основе этой суммы консультанты НПФ «Сбербанк» рассчитывают количество ежемесячных денежных отчислений.
  3. «Комплексный». Условия этого индивидуального плана подразумевают то что отчисления клиента будут делиться на 2 части: накопительную часть пенсии и негосударственную пенсию. На обе эти части будет начисляться доход от инвестиций денежных средств. Клиент НПФ самостоятельно определяет размер ежемесячных отчислений.

Перевод накопительной части пенсии в НПФ «Сбербанк»

Для того хточы перевести денежные средства накопительной части пенсии из ПФР в НПФ «Сбербанк», человек может обратиться в любое подразделение «Сбербанка». При себе нужно иметь паспорт гражданина РФ и СНИЛС.

Для перевода накопительной части пенсии человек может обратиться непосредственно в офис НПФ «Сбербанк» или оставить заявку через «Сбербанк-онлайн».

sberbankin.com

НПФ Сбербанка | Пенсионный фонд России

Один из первых и крупнейших НПФ России «НПФ Сбербанка» был основан в 1995 году по инициативе Сберегательного банка РФ. В 2010 году к нему был присоединен НПФ «Социальный партнер».

Фонд работает по индивидуальным и корпоративным пенсионным планам в рамках разрешенной законом деятельности по всей России. Он лауреат и победитель многих престижных финансовых конкурсов и премий.

В 2014 году ведущие агентства «Эксперт РА» и «НРА» оценили надежность фонда как максимальную: «ААА» и «А++» (присвоенные рейтинги).

Работает «НПФ Сбербанка» на основании государственной лицензии № 41/2, выданной ЦБ РФ 16.06.09 г., бессрочной.

Управление фондом Сбербанка и его активами

Уже в июне 2014 года было закончено реформирование некоммерческого фонда в ЗАО. На тот момент более 75% акций были в собственности у ОАО «Сбербанк России».

Все компании, которые управляют пенсионными активами фонда, имеют максимальные уровни надежности от ведущих национальных рейтинговых агентств. Это:

  • ООО УК «Пенсионные накопления»;
  • ООО «Пенсионные накопления»;
  • ООО «УК «КапиталЪ»;
  • ЗАО «РЕГИОН ЭсМ».

Место фонда Сбербанка в отрасли НПФ

5-е место на 31.12.14 г. занимал «НПФ Сбербанка» (рейтинг НПФ) по объемам пенсионных накоплений с оценкой в 74,25 млрд. рублей, 12-е по пенсионным резервам – 10,25 млрд. рублей.

Тогда же собственное имущество составило 86,3 млрд. руб.

Данные по количеству вкладчиков и участников: 1 059 296 и 301 389 человек.

15 238 человек получали накопительные пенсии, 12 491 – негосударственные.

Инвестиционная стратегия НПФ Сбербанка

Стремясь к достижению оптимального соотношения между надежностью и доходностью, НПФ Сбербанка ведет сбалансированную инвестиционную политику.

На начало 2015 года представлена следующая структура вложений по пенсионным накоплениям:

  • 51% – в корпоративных облигациях,
  • 25% – на депозитах,
  • 9% – в облигациях,
  • 7% – в ОФЗ,
  • остальные – в прочих активах.

Доходность по этому направлению за 2014 год по сведениям ЦБ РФ – 2,67%.

По пенсионным резервам:

  • 41% – в корпоративных облигациях;
  • 28% – на депозитах;
  • 8% – в ОФЗ;
  • остальные – в прочих.
  • Доходность –  1,99%.

pensionnyj-fond.ru

Негосударственный пенсионный фонд Сбербанка

Негосударственный пенсионный фонд Сбербанка: «ЗА» и «Против». Негосударственный пенсионный фонд Сбербанка входит в ТОП 5 лидеров среди всех НПФ Российской федерации. НПФ Сбербанка был основан в 1995 году. За все время своего существования этот фонд получил достаточно большое количество клиентов благодаря тому, что его филиалы находятся практически в каждом отделении Сбербанка.

В рейтинге всех фондов Негосударственный пенсионный фонд Сбербанка уступает лишь НПФ Лукойл Гарант и Благосостояние. Число застрахованных лиц в НПФ Сбербанк превышает отметку в 1,5 миллиона человек. Рейтинг надежности НПФ Сбербанка составляет А++.

Соотношение надежности и доходности НПФ Сбербанк

Главными плюсами негосударственного пенсионного фонда Сбербанка является то, что накопленные средства НПФ переходят по праву наследования. Уровень надежности инвестиций находится на довольно высоком уровне. Клиент может проконтроливать инвестирование своих накоплений и получить подробный отчет.  

Несомненным преимуществом НПФ Сбербанка является его инвестиционная политика, основой которого стало снижение рисков в сочетание с высокой доходностью. Такая схема стала реальной благодаря тому, что все средства распределяются между активами всех групп риска и доходности.

История доходности НПФ Сбербанка

Негосударственный пенсионный фонд Сбербанка отличается довольно стабильными показателями доходности. Тем не менее в его истории существовали моменты когда был риск того, что денежные средства клиентов могли обесценится. Таким образом уровень доходности в 2006 году превышал 15% при уровне инфляции стране равным 10%. Спустя 5 лет показатель доходности составил 2% при уровне инфляции 6%.

Следует отметить, что такие показатели бывают и в Государственном Пенсионном Фонде. По итогам 2015 года уровень доходности составил 12,5%.  За все время существования пенсионного фонда показатель доходности составил 73,96% годовых.

Программы НПФ Сбербанк

Сегодня негосударственный пенсионный фонд Сбербанка предлагает несколько пенсионный программ своим клиентам, в соответствии с которыми устанавливается процентная ставка.

Известны три программы пенсионного страхования в НПФ Сбербанка:

  • Индивидуальная пенсионная программа страхования, процентная ставка в которой зависит от конкретных индивидуальных условий договора.

  • Программа обязательного пенсионного страхования с использованием возможности государственного софинансирования.

  • Корпоративные программы с участием юридических лиц.

Отзывы о данном пенсионном фонде весьма различаются. Кто-то считает, что итоговая сумма из-за того, что вклады индексируются по инфляции, будет очень мала. Другие же считают, что НПФ Сбербанк очень надежен и способен увеличить вложения клиентов.

Для перехода в негосударственный пенсионный фонд Сбербанка вам необходимо обратиться в любое отделение ПФ Сбербанк, имея при себе паспорт и СНИЛС.

www.cherlock.ru

Социальные фонды