Рейтинг НПФ России 2016 по надежности и доходности: статистика
В Российской Федерации существуют многочисленные негосударственные пенсионные фонды (НПФ). И выбор подходящего — дело ответственное и нелегкое, надо учитывать рейтинг надежности и доходности НПФ России 2016 по статистике Банка России.
Чтобы облегчить эту задачу, мы подготовили список из 10 наиболее высокодоходных негосударственных пенсионных фондов РФ. Рейтинг доходности определен на основе раскрытия информации на официальном сайте ЦБ РФ, а рейтинг надежности базируется на данных агентства «Эксперт РА».
Внимание! Опубликован обновленный рейтинг НПФ России 2017, составленный по официальным данным о доходности и величине капитала на начало года.
Рэнкинг негосударственных пенсионных фондов 2016
10. НПФ «Поволжский»
Один из ветеранов пенсионного рынка (год «рождения» — 1993). Его вкладчиками могут быть не только физические лица, но и юридические лица. Процент среднегодовой доходности вкладов составляет 9.87, а в рейтинге «Эксперт РА» он не участвует.
9. ЗАО МНПФ «Большой»
Рейтинг НПФ 2016 продолжает «Большой пенсионный фонд», появившийся в 1995 году. Сейчас он обслуживает актив из 500 тысяч человек и имеет исключительно высокий рейтинг надежности (А++). Это означает, что с крайне высокой степенью вероятности фонд исполнит обязательства перед клиентами, даже если экономические условия будут неблагоприятными. Доходность «Большого» составляет 10.35%.
8. НПФ «Магнит»
«Магнит» — это не только сеть популярных магазинов, но и название НПФ с узнаваемым бело-красным логотипом. С 2009 года он имеет неограниченную по времени лицензию Федеральной службы по финансовым рынкам и по среднегодовой доходности чуть превосходит предыдущего участника топ-10 (10.36%). В рейтинге надежности не участвует.
7. НПФ «Санкт-Петербург»
Основными областями деятельности данного фонда являются обязательное и добровольное пенсионное страхование. Также он реализует гос. программу софинансирования пенсий, инвестируя пенсионные резервы и увеличивая накопительную часть трудовой пенсии клиентов. Доходность, в среднем, — 10.5%. Данных по надежности нет.
6. АО НПФ «Сургутнефтегаз»
Существующий с 1995 года негосударственный пенсионный фонд. Рейтинг 2016 года он пополнил с хорошими результатами и по доходности (10.5%) и по надежности (высший рейтинг А++). Один из самых «богатых» в России фондов по одному из главных показателей для любого НПФ — объему пенсионных резервов (актив 15 349 тыс. руб.).
5. ОАО НПФ «Образование»
Открыт для физических и юридических лиц и имеет представительства в 13 российских регионах. Предлагает одну из трех схем с определенными размерами пенсионных взносов: солидарную, с выплатами в период от 2 до 30 лет или с пожизненными выплатами. Доходность за год, в среднем, — 10.99%. Рейтинг надежности находится в статусе «отозван», это означает, что НПФ не захотел актуализировать свои показатели.
4. НПФ «Образование и наука»
Фонд реализует гос. программу софинансирования пенсии, предлагает услуги по созданию и управлению накопительной части пенсии и добровольному пенсионному страхованию. Статистика России по доходности вкладов — 11.08%, рейтинг надежности — А (высокий).
3. НПФ «Уральский Финансовый Дом»
Вначале был известен как НПФ «Парма», затем в 2007 году переименован в «Уральский Финансовый Дом». Осторожная инвестиционная политика и высокая доходность (11.38%) делают этот фонд одним из лучших в России. В рейтинге надежности не участвует.
2. НПФ «Оборонно-промышленный фонд»
Проводит консервативную инвестиционную политику. Средства клиентов вкладывает больше частью в облигации, ценные бумаги и акции. Имеет высокий рейтинг надежности (А) и большую ежегодную доходность (11.94%).
1. САФМАР (ранее Европейский пенсионный фонд (АО))
Возглавляет лучшие фонды России. Безусловный фаворит по доходности — 12.43% и имеет 1 место надежности (А++). В последнем квартале 2015 года объем пенсионных накоплений фонда составлял 57.7 млрд.руб. По итогам работы за 2009—2014 годы пенсионные накопления клиентов фонда удвоились.
Таблица надежности и доходности НПФ России 2016
| № | Наименование | Рейтинг надежности РА Эксперт | Доходность, % |
|---|---|---|---|
| 1 | Европейский пенсионный фонд (АО) | A++ | 12.43 |
| 2 | НПФ «Оборонно-промышленный фонд» | А | 11.94 |
| 3 | НПФ «Уральский Финансовый Дом» | — | 11.38 |
| 4 | НПФ «Образование и наука» | А | 11.08 |
| 5 | ОАО НПФ Образование | отозван | 10.99 |
| 6 | АО НПФ Сургутнефтегаз | А++ | 10.5 |
| 7 | НПФ «Санкт-Петербург» | — | 10.5 |
| 8 | НПФ «Магнит» | — | 10.36 |
| 9 | ЗАО МНПФ Большой | А++ | 10.35 |
| 10 | НПФ «Поволжский» | — | 9.87 |
| 11 | АО НПФ СберФонд Солнечный берег (РЕСО) | А+ | 9.85 |
| 12 | РНПФ «СИБИРСКИЙ СБЕРФОНД» | — | 9.63 |
| 13 | ЗАО Оренбургский НПФ Доверие | отозван | 9.61 |
| 14 | НПФ ОПК | — | 9.56 |
| 15 | ЗАО НПФ Доверие | А+ | 9.35 |
| 16 | НПФ «Социальное развитие» | — | 9.24 |
| 17 | МНПФ «АКВИЛОН» | — | 9.23 |
| 18 | ОАО НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ | отозван | 8.86 |
| 19 | НПФ «Социальный мир» | — | 8.69 |
| 20 | НПФ ГАЗФОНД | А++ | 8.54 |
| 21 | НПФ «Волга-Капитал» | А+ | 8.53 |
| 22 | НПФ «РЕГИОНФОНД» | — | 8.48 |
| 23 | НПФ «Гефест» | — | 8.45 |
| 24 | АО Национальный НПФ | А++ | 8.22 |
| 25 | НПФ «Первый Русский Пенсионный Фонд» | А | 8.16 |
| 26 | АО НПФ Нефтегарант | А++ | |
| 27 | АО НПФ СтальФонд | А+ | 8.08 |
| 28 | АО НПФ Владимир | А++ | 8.01 |
| 29 | ОАО НПФ электроэнергетики | отозван | 7.95 |
| 30 | АО НПФ Транснефть | отозван | 7.83 |
| 31 | НПФ «МЕЧЕЛ-ФОНД» | — | 7.83 |
| 32 | ЗАО НПФ УРАЛСИБ | А+ | 7.82 |
| 33 | ОАО НПФ Телеком-Союз | отозван | 7.6 |
| 34 | ЗАО КИТФинанс НПФ | А++ | 7.57 |
| 35 | НПФ «Согласие» | отозван | 7.56 |
| 36 | АО НПФ ВТБ | А++ | 7.53 |
| 37 | ЗАО НПФ Промагрофонд | А++ | 7.36 |
| 38 | АО НПФ Сбербанка | А++ | 7.17 |
| 39 | АО НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсия.» | отозван | 6.77 |
| 40 | ЗАО НПФ Наследие | — | 6.76 |
| 41 | НПФ «Империя» | — | 6.62 |
| 42 | НПФ «Атомгарант» | А++ | 6.6 |
| 43 | ОАО Ханты-Мансийский НПФ | А+ | 6.56 |
| 44 | АО НПФ САФМАР (Райффайзен) | А++ | 6.45 |
| 45 | НПФ «Право» | — | 6 |
| 46 | НПФ «Пенсион-Инвест» | — | 5.88 |
| 46 | НПФ «УГМК – Перспектива» | — | 5.75 |
| 48 | АО НПФ «Альянс» | А+ | 5.3 |
| 49 | НПФ «ВНИИЭФ — ГАРАНТ» | — | 5.3 |
| 50 | ЗАО НПФ Первый национальный пенсионный фонд | С++ | 2.97 |
«A++» – Наивысший уровень надежности;
«A+» – Высокий уровень надежности;
«A» – Нормальная надежность;
«С++» – Низкий уровень надежности;
«—» – Рейтинг не присвоен агентством;
«отозван» – данные не актуализированы.
Рейтинг негосударственных пенсионных фондов 2013
Негосударственные пенсионные фонды становятся все популярней. Правда выбрать подходящую компанию для управления пенсионными накоплениями непросто. Можно ориентироваться на уровень доходности, но не стоит забывать также о надежности.
Рейтинговое агентство «Эксперт РА» обнародовало данные о надежности различных НПФ, которые мы сопоставили с информацией об их доходности на начало года.
Опубликован рейтинг негосударственных пенсионных фондов 2016 года, в который вошли компании, демонстрирующие лучшее соотношение надежности и уровня дохода.
10. НПФ «ВТБ Пенсионный фонд»
Этот фонд замыкает рейтинг лишь по той причине, что является самым молодым его участником. Компания была основана в 2009 году, имеет уровень надежности А++, что естественно для члена группы компаний ВТБ. Годовая доходность инвестиций — 9,49%.
9. НПФ «ГАЗФОНД»
Рейтинг надежности НПФ установлен на уровне А++, годовая доходность инвестиций — около 8,5%. Фонд занимает первое место в рейтинге НПФ по размеру собственного имущества.
8. НПФ «Телеком-Союз»
Компания стала лауреатом ежегодной конференции «Будущее пенсионного рынка — 2013». При максимальном уровне надежности НПФ предлагает клиентам доход на уровне 8% годовых.
7. НПФ «Сургутнефтегаз»
Доходность по договорам негосударственного пенсионного обеспечения по итогам 2012 года составила 10% годовых. Уровень надежности по оценке «Эксперт РА».
6. НПФ «Норильский Никель»
Этот фонд – единственный в нашем рейтинге, не участвующий в оценке «Эксперт РА». Зато он замыкает пятерку крупнейших в стране по размеру собственных активов и предлагает доходность на уровне 9,3% годовых. Что делает НПФ достойным включения в десятку лучших.
5. НПФ Сбербанка
Как и прочие лидеры рейтинга, компания имеет высочайший уровень надежности, отмеченный экспертами, как А++. Годовая доходность инвестиций составляет 9,26%. Фонд входит в десятку крупнейших по размеру собственного имущества.
4. НПФ «ЛУКОЙЛ — ГАРАНТ»
При рейтинге надежности A++, компания предлагает клиентам доходность на уровне 10,55% годовых. Фонд был основан в 1994 году. На сегодняшний день клиентами являются более 2,5 млн. человек.
3. НПФ электроэнергетики
Фонд имеет максимальный рейтинг надежности при годовой доходности 10,51%. Фонд занимает четвертое место в рейтинге НПФ по размеру собственных активов. Учредителями фонда являются 82 предприятия из разных отраслей экономики.
2. НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ»
Компания работает на рынке пенсионного обеспечения более 12 лет. «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» имеет рейтинг надежности А++ при годовой доходности инвестиций в 10,2%. Свои корпоративные пенсионные программы с участием этого НПФ реализуют такие крупные компании как ОАО «РЖД».
1. НПФ «Транснефть»
Этот частный пенсионный фонд лидирует в рейтинге НПФ по соотношению надежности и доходности. Компания имеет рейтинг «Эксперт РА» А++, а доходность по итогам 2012 года составила 16,9%, что является максимальным показателем среди всех участников десятки.
basetop.ru
Рейтинг негосударственных пенсионных фондов 2015 года
Выбор Пенсионного фонда – ответственный шаг. От этого будет зависеть размер ваших накоплений и их сохранность. Одними из важных критериев при выборе НПФ являются его надёжность, стабильность, доходность, статус организации. По этим показателям был составлен рейтинг негосударственных пенсионных фондов 2015 года.
10
НПФ Сбербанка
НПФ Сбербанка входит в 10 самых стабильных и надёжных негосударственных пенсионных фондов. Участниками программы стали более трёх миллионов человек. Пенсионные резервы организации превышают 200 миллиардов. Свою деятельность Фонд ведёт с 1995 года. Многолетний опыт работы на рынке пенсионных выплат, стабильность и высокая доходность Сбербанка являются высокими показателями надёжности и включают организацию в рейтинг самых крупных и стабильных НПФ.
9
НПФ Газфонд пенсионные накопления
«НПФ Газфонд пенсионные накопления» имеет пенсионный резерв в 2 миллиарда рублей. Количество участников составляет более 300 тысяч людей. Газфонд имеет высокие показатели надёжности и подтверждает это стабильными выплатами, которые получают уже около 150 тысяч пенсионеров. Клиенты могут отслеживать свои сберегательные средства через личный электронный кабинет, который предоставляет организация каждому. В случае если застрахованный захочет расторгнуть договор, Газфонд гарантирует компенсировать взносы и накопительную часть полностью. НПФ входит в рейтинг самых надёжных коммерческих организаций обязательного пенсионного страхования.
8
Телеком-Союз
«Телеком-Союз» ведёт свою деятельность с 1996 года и зарекомендовал себя, как престижный НПФ, имеющий максимальную оценку по надёжности и защищённости накопительных сбережений. Клиентами компании являются 500 тысяч человек, из которых получают своевременную выплату 150 тысяч пенсионеров. Стабильная доходность организации и надёжность, проверенная годами позволяют «Телеком-Союз» участвовать в рейтинге лучших негосударственных пенсионных фондов.
7
Лукойл ГАРАНТ
Лукойл ГАРАНТ функционирует на рынке пенсионных услуг уже более 20 лет. Активы коммерческой организации составляют 100 миллиардов, что внушает доверие по отношению к компании. Число участников стремительно близится к отметке 2 миллиона, среди которых уже более 400 тысяч получают выплаты. Высокие показатели доходности, предельная оценка надёжности экспертов включают Лукойл ГАРАНТ в 10 самых крупных и лучших НПФ 2015 года.
6
НПФ «Транснефть»
НПФ «Транснефть» ведёт свою деятельность на протяжении 15 лет и получил самую высокую оценку по степени надёжности. Пенсионеры, застрахованные в «Транснефть» своевременно получают накопительные отчисления. Организация производит стабильные выплаты вот уже как 11 лет. Надёжность, проверенная годами и численность клиентов, которая с каждым днём растёт, позволяет некоммерческой организации войти в 10-ку самым престижных и крупных негосударственных пенсионных фондов.
5
Большой пенсионный фонд
«Большой пенсионный фонд» предоставляет услуги обязательного пенсионного страхования с 1995 года. Двадцатилетний опыт работы, высокие показатели пенсионных накоплений, своевременные выплаты, наивысшая оценка надёжности экспертов являются хорошими показателями стабильности и безопасности. Более 500 физических лиц уже пользуются услугами Фонда, а примерно 50 тысяч застрахованных получают своевременную пенсию. Благодаря безупречной репутации и отзывам клиентов, «Большой пенсионный фонд» входит в десятку рейтинга НПФ.
4
ЗАО «Национальный НПФ»
ЗАО «Национальный НПФ» имеет наивысшую степень надёжности по оценкам экспертов. Он ведёт выплаты с 1998 года. На данный момент уже более 40 тысяч застрахованных граждан своевременно получают пенсию. Собственные накопления превышают 2 миллиарда, что также является показателем хорошей надёжности и высокого уровня защищённости накопленных сбережений. Клиентами НПФ являются около 400 тысяч человек и их количество с каждым днём всё больше растёт. Программа софинансирования позволяет клиентам принять участие в удвоении своей накопительной части, за счёт средств застрахованного, которые поступают в резервы Фонда. Благодаря этому вы можете заработать солидную надбавку к своей пенсии и обеспечить безбедную старость. Высокая оценка экспертов, своевременные выплаты и отзывы клиентов позволяют Национальному НПФ войти в рейтинг самых надёжных НПФ на 2015 год.
3
Благосостояние
«Благосостояние» входит в тройку крупнейших и самых солидных негосударственных пенсионных фондов. Он функционирует более 15 лет на рынке по предоставлению пенсионных услуг населению. В Фонде застрахованы более миллиона лиц. Из них уже около 300 тысяч получают своевременные выплаты. По оценки агентства «Эксперт РА» НПФ Благосостояние имеет наивысшую степень надёжности. Фонд имеет самые крупные накопления и оказывает юридические консультации бесплатно своим застрахованным клиентам. Пенсионные накопления близятся к отметке 300 миллиардов. НПФ гарантирует высокую степень защищённости и приумножение средств.
2
Сургутнефтегаз
Сургутнефтегаз на протяжении 20 лет предоставляет свои услуги застрахованным лицам. По оценки «Эксперт РА» присвоен высочайший уровень надёжности в этом году. Высокая процентная ставка, своевременные выплаты говорят об авторитетности коммерческой компании. По состоянию на 2013 год был признан одним из самых крупнейших фондов на основании пенсионных накопительных средств. Стабильность и надёжность Фонда подтверждаются количеством присуждённых наград. Одна из них присвоена за лидерство по развитию и быстрому росту пенсионного обеспечения. Высокая доходность по накопленным сбережениям, своевременные выплаты пенсии более чем 20 тысячам пенсионерам являются гарантом высокой степени устойчивости на рынке услуг. Все эти показатели позволяют находиться организации на второй позиции рейтинга НПФ.
1
Европейский пенсионный фонд
Европейский пенсионный фонд получил первое место в списке рейтинга НПФ 2015, благодаря высокой доходности за последние три года. НПФ имеет очень высокий уровень надёжности по оценки «Эксперт РА». Для удобства пользования услугами фонд создал электронный личный кабинет, где застрахованным лицам предоставляется возможность отслеживать свои сбережения. Услуга предоставляется и в мобильной версии приложения. Европейский пенсионный фонд насчитывает более миллиона застрахованных лиц, заключивших договор об обязательном пенсионном страховании. Накопительные средства Фонда – около 15 миллиардов. Организация функционирует более чем в 50 городах страны. НПФ предоставляет услуги населению уже на протяжении 20 лет. Активы превышают 50 миллиардов, а доходность составляет 14,37%. Обслуживание застрахованных лиц ведётся по европейским стандартам. Риск утраты накопленных сбережений сводится к нулю, так как в случае банкротства, все средства клиент вправе перевести в другой ПФ.
top10a.ru
Топ 10 лучших негосударственных пенсионных фондов
Автор: Виктория Денисова Опубликовано: 04.06.2017
Молодые, полные сил люди, идут на работу для того, чтобы через много лет, в пожилом возрасте, жить и не беспокоиться о нехватке средств на оставшуюся жизнь. Но чаще всего накопленных средств все равно не хватает и, теперь уже пожилые, люди снова отправляются на работу.
У гражданина со средним заработком часто так и происходит.
Но можно выбрать и другой путь – обратиться в организацию, которая нацеленана увеличение выплат пенсионерам – в негосударственный пенсионный фонд. Топ 10 таких фондов можно увидеть в этой статье.
Первые места в топе 10 НПФ
Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова АО НПФ.
Фонд, который занимается пенсионным страхованием и обеспечением. Занимает первое место в топ 10 НПФ России благодаря своей среднегодовой доходности и высокому уровню надежности. В правилах этого акционерного общества указано, что при установленном взносе и выплате пенсионных выплат можно действовать несколькими способами.
К примеру, выплаты пенсий могут производиться:
- пожизненно;
- в течение нескольких лет, согласно договору;
- до исчерпания средств на пенсионном счете.
Европейский пенсионный фонд НПФ (АО).
Является одной из ведущих акционерных организаций. Отличается огромнейшим объемом накоплений, а также самым высоким уровнем надежности. Работает с 1994 года и теперь входит в топ негосударственных пенсионных фондов. Благодаря большому проценту доходности, гарантирует более высокую пенсию после окончания накопления.
Недостатком является то, что выйти из данного НПФ возможно будет только по истечении пяти лет сотрудничества.
Банки, входящие в топ негосударственных пенсионных фондов
Сбербанк.
Пенсионный фонд с большим количеством клиентов, стабильными выплатами и хорошим уровнем доходности.
Одним из немаловажных факторов является то, что рейтинги банков для НПФ выделяют именно этот, как самый надежный банк.
Сотрудниками фонда являются опытные юристы, которые готовы помочь, разъяснить все интересующие вопрос при подписании договора. Является НПФ с одним из самых крупных пенсионных накоплений.
ВТБ.
Благодаря тому, что образован одним из самых популярных банков России, обладает огромным количеством людей, накапливающих средства именно здесь. Крупная сеть банков на территории РФ и за ее пределами, выражается и в степени надежности, которая очень высока – А++.
Доходность в банке нестабильная, но никогда не опускается ниже среднего уровня.
ВТБ предоставляет своим клиентам личный кабинет на своем официальном сайте. С его помощью можно консультироваться с сотрудниками, следить за общим счетом, обращаться за какой-либо документацией.
Кроме этого, большинство клиентов отмечают хорошее обслуживание и доходчивое разъяснение информации.
Одни из первых НПФ в своей сфере
Доверие ОНПФ ЗАО.
Начал свое существование в 1997 году. Основан несколькими крупными компаниями, такими как «ВолгаТелеком», ОАО «Гранит». Работает, как в сфере пенсионного обеспечения, так и страхования. Является одним из самых больших фондов по фактору накопленных средств. Из-за поддержки другими организациями у этого НПФ сложился достаточно высокий уровень надежности.Также, в фонде имеются развивающиеся пенсионные программы.
Если контракт с НПФ не был подписан на определенный срок, то он может быть расторгнут в любой момент, средства будут перечислены клиенту.
Сургутнефтегаз НПФ АО.
Появился в 1995 году и с тех пор уверенно, каждый год, набирает все больше и больше клиентов.
Благодаря такому росту клиентов, который обеспечен наивысшим уровнем надежности, Сургутнефтегаз входит в топ 10 лучших негосударственных пенсионных фондов.
Этот НПФ может предложить два типа сотрудничества:
- негосударственное пенсионное обеспечение;
- обязательное пенсионное страхование.
Договор о переходе в фонд можно заключить при личной встрече с одним из сотрудников. Для этого понадобится документ, удостоверяющий личность, СНИЛС и ИНН. Можно также сделать это и на официальном сайте организации, через личный кабинет.
НПФ в топе лучших, которым принадлежат одни из лучших клиентских отзывов
Большой МНПФ ЗАО.
В его состав входит более 450 различных предприятий. Огромный размер пенсионных накоплений, которые измеряются миллиардами. Уровень надежности – А++, то есть самый высокий, в таком положении фонд находит уже несколько лет.
Работает в двух сферах – обязательное пенсионное страхование, негосударственное пенсионное обеспечение.
Образование и наука НПФ АО.
Практически самым первым получил лицензия на действие в данной сфере (1997 год). У клиента есть возможность выбрать страховую или накопительную пенсию. Проводя оценку этой организации, ее определили, как стабильный НПФ с достаточным уровнем надежности.
На официальном сайте есть возможность рассчитать будущую пенсию, вводя данные о возрасте и заработной плате.
Завершающие негосударственные пенсионные фонды в топе 10 лучших
АО НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ».
Кроме центрального здания фонда имеет множество отделений, в которых также можно заключить договор на накопление пенсии. Имеется развитый официальный сайт, на котором может быть выдан личный кабинет, кроме того, с него можно изменить какие-либо данные, написать заявление. У каждого клиента есть возможность поучаствовать в одной из программ фонда, обеспечивающих какие-либо льготы. Такой тщательный подход к своим клиентам обеспечивает организации место в топе 10 лучших НПФ. Также возможна консультация по телефону или онлайн.
ОАО НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления.
Один из самых надежных НПФ по мнению «Эксперт РА», который также оценил ее, как стабильную организацию.
В нее входят более 60 работающих офисов.
Благодаря большому размеру финансовых накоплений и организованной работы всех отделений был награжден дипломом в сфере НПФ. Число клиентов в данном фонде только увеличивается.
mickrokredit.ru
Рейтинг НПФ России 2014 по доходности и надежности
Для тех, кто выбирает фонд для преумножения будущей пенсии, предназначен наш сегодняшний рейтинг НПФ России 2014 по доходности.
Выбирая фонд для размещения накопительной части пенсии, следует обращать внимание на надежность НПФ и доходность инвестиций.
О надежности свидетельствуют рейтинги авторитетных агентств, а данные о доходности публикуют как сами фонды, так и независимые ресурсы в сети Интернет.
Возможно вам нужен более актуальный рейтинг негосударственных пенсионных фондов 2016 года.
Содержание:
- 10. НПФ «Санкт-Петербург» (доходность — 10,5 %)
- 9. НПФ «Большой пенсионный фонд» (10,67 %)
- 8. Национальный НПФ (10,78 %)
- 7. НПФ «Образование и наука» (11,08 %)
- 6. «Уральский Финансовый Дом» (11,38 %)
- 5. НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» (11,68 %)
- 4. «Оборонно-промышленный фонд» (11,94 %)
- 3. НПФ «Образование» (12,1 %)
- 2. НПФ «Сургутнефтегаз» (14,11 %)
- 1. НПФ «Европейский пенсионный фонд» (14,37 %)
10. НПФ «Санкт-Петербург» (доходность — 10,5 %)
Фонд работает на рынке с 2009 года. Количество участников данного НПФ – 5 983 человека. Фонд предлагает как перевод в НПФ накопительной части пенсии, так и участие в программе софинансирования.
9. НПФ «Большой пенсионный фонд» (10,67 %)
Год основания НПФ – 1995. В числе участников корпоративных программ фонда такие крупные компании, как «Российский Алюминий», «РЕНОВА», АФК Система. Количество клиентов НПФ превышает 44 тысячи человек.
8. Национальный НПФ (10,78 %)
Фонд учрежден в 1997 году. В числе клиентов НПФ сотрудники 480 крупных организаций по всей России. Количество участников фонда – более 207 тысяч человек. Согласно оценке РА «Эксперт», НПФ имеет рейтинг надежности А++.
7. НПФ «Образование и наука» (11,08 %)
Фонд был основан в 1994 году, лицензию на работу на рынке пенсионных услуг НПФ получил в 2009 году. Учредителем НПФ является Профсоюз работников образования и науки России. Число участников фонда – 5 631 человек.
6. «Уральский Финансовый Дом» (11,38 %)
На рынке пенсионных накоплений фонд работает с 1996 года. Число участников НПФ превышает 10 тысяч человек. Фонд предлагает как индивидуальные, так и различные корпоративные пенсионные программы.
5. НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» (11,68 %)
Данный фонд – крупнейший НПФ России. РА «Эксперт» присвоило фонду рейтинг А++. Участниками НПФ являются 1 166 039 человек. Фонд работает на рынке пенсионных накоплений с 2005 года, сотрудничая с такими крупными клиентами, как Российские железные дороги.
4. «Оборонно-промышленный фонд» (11,94 %)
Фонд работает на рынке пенсионных накоплений с 2006 года. Клиентам НПФ предлагает 7 различных схем работы с накоплениями. Рейтинг фонда от РА «Эксперт» — А. Количество участников НПФ – более 26 тысяч человек.
3. НПФ «Образование» (12,1 %)
Фонд был основан в 2001 году. Представительства НПФ действуют в 13 регионах РФ. Клиентам фонд предлагает три различные пенсионные программы. Количество участников НПФ «Образование» — 25 912 человек.
2. НПФ «Сургутнефтегаз» (14,11 %)
Фонд был учрежден тремя крупными компаниями в 1995 году. На сегодняшний день участниками НПФ являются 27 468 человек. Собственные средства фонда – около 29 млрд. рублей. Рейтинг надежности НПФ «Сургутнефтегаз» от РА «Эксперт» — А++.
1. НПФ «Европейский пенсионный фонд» (14,37 %)
Самый доходный НПФ 2014 года имеет высокий уровень надежности – А+ по данным РА «Эксперт». Фонд предлагает комплексную программу «Планирование пенсии», которая включает софинансирование, управление пенсионными накоплениями, инвестиционные продукты, а также страхование жизни.
basetop.ru
Рейтинг НПФ по доходности и надежности в 2013 — Sberex.ru
Преимуществ у НПФ, по сравнению с государственной пенсией, немало. Во-первых, это возможность распоряжаться накопительной частью своей пенсии. Всеми шестью процентами, что немаловажно. Второе преимущество — более высокая доходность. Третье — диверсификация рисков. Инвестированием средств пенсионных накоплений, размещенных в НПФ, занимаются управляющие компании (как правило, не одна, а несколько). Источников для инвестирования также несколько (это и банковские депозиты, и ценные бумаги, и другие инструменты).
Вопрос в том, как выбрать «тот самый» НПФ. Чтобы не бегать каждый год из одного фонда в другой и спать спокойно по ночам. Это как минимум. Как максимум — с помощью своих пенсионных вложений обеспечить себе спокойную и безбедную старость.
В России НПФ существуют с 1992 года, а с 2002 года имеют право заниматься инвестированием накопительной части трудовой пенсии граждан. По данным ФСФР на конец июля 2013 года, всего в России есть 124 НПФ, имеющих действующую лицензию без ограничения срока действия.
Несмотря на то, что сейчас менять НПФ можно каждый год (хотя вскоре частоту переходов планируют ограничить), выбор фонда для размещения своих пенсионных накоплений — дело непростое. Тому есть несколько причин.
Во-первых, сам рынок довольно «молодой», а возраст многих фондов — не более десяти лет. «Прошло всего 2–3 года с тех пор, как в распоряжении негосударственных пенсионных фондов оказались серьезные финансовые средства, и за такой короткий промежуток времени нельзя объективно судить о результатах работы какого бы то ни было фонда», — говорит председатель совета НПФ «Ренессанс Жизнь и Пенсии» Олег Киселев. Поэтому такой, казалось бы, понятный критерий как доходность — при выборе НПФ далеко не основной. Более того, в связи с несостоятельностью рынка сравнивать фонды по доходности будет не совсем корректно. По крайней мере, пока что.
Мы выделим два основных критерия для выбора НПФ — надежность и доходность. К надежности отнесем такие факторы как собственный капитал фонда, количество застрахованных в фонде лиц (по обязательному пенсионному страхованию) и наличие рейтингов (их присваивают «Эксперт РА» и НРА). Что касается доходности, то это и среднегодовая, и накопленная доходность. Доходность за один, последний, год в этом случае не показательна. Ведь за какой-то один год фонд может показать хорошую доходность, а в следующем году — не заработать ничего. В этой статье мы рассмотрим НПФ, которые являются лидерами по вышеперечисленным показателям.
Надежность — наше все, или «Эксперт РА» гарантирует
Один из основных критериев надежности НПФ — рейтинги надежности. В России их присваивают два агентства — «Эксперт РА» и НРА. Перед тем как присвоить НПФ рейтинг, эксперты агентств анализируют основные показатели деятельности фондов, на основании чего дают свою оценку. Таким образом, рейтинг от РА — это своего рода рекомендация профессионалов. Правда, присвоенные рейтинги есть далеко не у всех фондов: по состоянию на 23 августа 2013 года, «Эксперт РА» присвоило рейтинг 31 фонду, НРА — 10.
Так, «Эксперт РА» присваивает рейтинг надежности НПФ на основании финансового анализа (60%), рыночных позиций и клиентской базы (20%), корпоративного управления и риск-менеджмента (20%). Рейтинговая шкала агентства — от «A++» (самый высокий уровень) до «D» (банкротство) и «Е» (отзыв лицензии или ликвидация).
Правда, рейтинги присваиваются по желанию НПФ, поэтому их отсутствие еще ни о чем не говорит.
*Посмотреть рейтинги всех НПФ можно на сайтах агентств — «Эксперт РА» и НРА.
Топ-10 фондов по собственному имуществу
Весомой характеристикой надежности НПФ является размер собственных средств. Они выполняют своего рода страховочную функцию и используются для покрытия убытков, возникших при неудачных инвестициях. То есть, чем больше — тем надежнее. Собственное имущество НПФ подразделяется на имущество, предназначенное для обеспечения уставной деятельности, а также пенсионные резервы и пенсионные накопления.
Данные http://npf.investfunds.ru
Рейтинги «Эксперт РА»: «A++» — исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг, «А+» — очень высокий уровень надежности и качества услуг, «А» — высокий уровень надежности и качества услуг.
Рейтинги НРА: «AAA» — максимальная надежность; «AA+» — очень высокая надежность, первый уровень; «AA» — очень высокая надежность, второй уровень; «AA-» — очень высокая надежность, третий уровень; «А-» — высокая надежность, третий уровень.
Топ-10 фондов по количеству застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию
Еще один критерий надежности — это количество застрахованных в НПФ лиц. Критерий весьма показательный. Сейчас переводить деньги из одного НПФ в другой можно каждый год, поэтому, если в конце года клиент этого не сделал, — значит, фонд его устраивает. Кроме того, высокий показатель говорит о том, что НПФ ориентирован на работу с застрахованными лицами и, как следствие, имеет все необходимые для этого технические средства и квалифицированный персонал.
Логично, что больше всего клиентов у НПФ, занимающих максимальную долю рынка, таких как «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» и «Благосостояние». Стоит также обратить внимание на динамику изменения количества застрахованных в НПФ лиц. Так, получается что за последний год (период с 31 марта 2012 года по 31 марта 2013 года) самыми популярными фондами стали «Кит Финанс» и «РГС»: за указанный период они смогли привлечь более чем по 600 тыс. новых клиентов. Кроме того, более чем на 300 тыс. увеличилось количество клиентов «ВТБ Пенсионный фонд» и НПФ «Сбербанка».
Данные http://npf.investfunds.ru
Рейтинги «Эксперт РА»: «A++» — исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг, «А+» — очень высокий уровень надежности и качества услуг, «А» — высокий уровень надежности и качества услуг.
Рейтинги НРА: «AAA» — максимальная надежность; «AA+» — очень высокая надежность, первый уровень; «AA» — очень высокая надежность, второй уровень; «AA-» — очень высокая надежность, третий уровень; «А-» — высокая надежность, третий уровень.
Топ-10 фондов по объему пенсионных накоплений
Если сравнивать фонды по количеству застрахованных лиц, то стоит обратить внимание и на объем пенсионных накоплений. Здесь первая десятка не сильно отличается от топ-10 по количеству застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию.
Данные http://npf.investfunds.ru
Рейтинги «Эксперт РА»: «A++» — исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг, «А+» — очень высокий уровень надежности и качества услуг, «А» — высокий уровень надежности и качества услуг.
Рейтинги НРА: «AAA» — максимальная надежность; «AA+» — очень высокая надежность, первый уровень; «AA» — очень высокая надежность, второй уровень; «AA-» — очень высокая надежность, третий уровень; «А-» — высокая надежность, третий уровень.
Топ-10 фондов по среднегодовой доходности
Теперь перейдем к доходности НПФ. Как уже отмечалось выше, ни один фонд не может гарантировать доходность: в каком-то году можно заработать вполне прилично, в следующем — не заработать ничего. Тем более что доходность НПФ зависит от состояния фондового рынка, который сейчас не очень-то стабилен.
Эксперты советуют обращать внимание на среднегодовую и накопленную доходность. Среднегодовая показывает, какую в среднем доходность начислила компания в год (вычисляется по формуле средней геометрической). Накопленная доходность показывает, какую общую доходность начислила компания (вычисляется перемножением годовых доходностей).
№ | Название фонда | Среднегодовая доходность, за период с 2005 года | Накопленная доходность, за период с 2005 года | Рейтинги |
|---|---|---|---|---|
1 | НПФ «Европейский Пенсионный Фонд» | 14,37% | 71,08% | «Эксперт РА»: А+ |
2 | НПФ «Оборонно-промышленный фонд» | 11,94% | 120,23% | «Эксперт РА»: А |
3 | НПФ «Образование и наука» | 11,77% | 56,07% | —- |
4 | НПФ «Благосостояние» | 11,68% | 141,98% | «Эксперт РА»: A++ НРА: ААА |
5 | НПФ «Уральский финансовый дом» | 11,38% | 112,58% | — |
6 | НПФ «Национальный» | 10,78% | 126,79% | «Эксперт РА»: А++ |
7 | НПФ «Большой Пенсионный Фонд» | 10,67% | 124,99% | «Эксперт РА»: А+ |
8 | НПФ «Санкт-Петербург» | 10,50% | 122,24% | — |
9 | ОНПФ «Доверие» | 10,34% | 63,57% | «Эксперт РА»: А НРА: АА- |
10 | НПФ «Социальное развитие» | 9,88% | 112,56% | — |
По данным PensiaMarket.ru
Рейтинги «Эксперт РА»: «A++» — исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг, «А+» — очень высокий уровень надежности и качества услуг, «А» — высокий уровень надежности и качества услуг.
Рейтинги НРА: «AAA» — максимальная надежность; «AA+» — очень высокая надежность, первый уровень; «AA» — очень высокая надежность, второй уровень; «AA-» — очень высокая надежность, третий уровень; «А-» — высокая надежность, третий уровень.
Как мы видим, надежность и доходность НПФ — все-таки не одно и то же: топ-10 фондов по среднегодовой доходности значительно отличаются от топ-10 по собственному капиталу, количеству застрахованных и объему пенсионных накоплений.
И все же. В топ-10 по среднегодовой доходности есть два НПФ с максимальными рейтингами надежности. Это НПФ «Благосостояние» («Эксперт РА» — «A++», НРА — «ААА») и НПФ «Национальный» («Эксперт РА» — «A++»). А НПФ «Благосостояние» входит в первую десятку по всем критериям: собственному капиталу (2 место), количеству застрахованных (2 место), объему пенсионных накоплений (2 место) и доходности (4 место).
Какой выбрать НПФ — решать вам и только вам. К сожалению, идеальные компании — с максимальной надежностью и максимальной доходностью — существуют только в рекламе. Однако есть и хорошие новости. Их две. Первая — рынок постоянно развивается и есть надежда на то, что со временем будет все больше НПФ, гарантирующих и надежность, и доходность. Вторая хорошая новость заключается в том, что у вас есть все возможности для «информированного выбора» — не стоит полагаться на рекламу или аргументы агентов пенсионных фондов.
Удачных вам вложений!
sberex.ru