Инвестиции куда вложить деньги в 2018 форум – Куда инвестировать деньги для пассивного дохода 20-30% — Банки, Финансы, Инвестиции, форум инвесторов

Куда вложить деньги в 2018 году чтобы заработать

В условиях нестабильной экономики 2018 года очень непросто решить, куда вложить собственные сбережения, чтобы не потерять их и дополнительно получить прибыль. Вложить деньги необходимо хотя бы потому, что хранить капитал дома бесполезно — постоянная инфляция приводит к обесцениванию денег, поэтому любая сумма может просто исчезнуть.

Однако грамотно подобранный вариант инвестирования не только сохранит ваши накопления, но и поможет с их помощью стать богаче. Рассмотрим подробнее самые надежные и более рискованные способы вложения денег, которые помогут заработать даже в очень непростой 2018 год.

Вариант вложить деньги с минимум рисков

Для тех, кто только начинает ориентироваться в мире больших финансов, подойдут наименее рискованные, хотя и малодоходные варианты. Если вы не ставите целью заработать как можно больше денег, вложив их в рискованный проект, а просто хотите просто сберечь накопления и защитить их от инфляции, в этом вам помогут банковские вклады и государственные облигации. У каждого варианта есть свои преимущества. В 2018 году они также остаются актуальными.

Идея для инвестиций #1 — банковские депозиты

Самый распространенный, хотя и самый малодоходный способ — это помещение денежных средств на банковский депозит. Такое вложение денег избавляет инвестора от необходимости хранить капитал дома, а также позволяет получить небольшую прибыль в виде процентов от банка. Наиболее надежный вариант — вложение денег в гигантов банковского сектора, такие как Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк и еще некоторые организации. Они частично контролируются государством, поэтому риск финансового краха таких банков минимален.

Плюсы и минусы банковских депозитов:

• Надежность. Денежные вклады обязательно страхуются, страховая компенсация выплачивается на сумму до 1,4 млн. рублей. Если нужно вложить более крупный капитал, можно инвестировать его в несколько банков, и деньги будут под защитой государства.
• Доход известен заранее, что очень важно для инвестора. При заключении договора с банком уже известна процентная ставка, и легко посчитать, какую прибыль получит вкладчик.
• Стабильная прибыль. Срочный вклад предполагает помещение денег на счет на определенный срок — обычно это от нескольких месяцев до нескольких лет. Через определенные временные промежутки на внесенную сумму начисляются проценты.

Единственный минус банковского депозита — невысокая доходность. Ставки даже самых крупных банков не превышают 9%, что в лучшем случае покрывает инфляцию, но не приумножают капитал. По сути, банк управляет вашими деньгами и забирает себе прибыль. В то время как управлять финансами можно самостоятельно.

#2: Государственные облигации — как еще одна идея вложить деньги без риска

Облигации — это государственные ценные бумаги, которые выпускаются для привлечения финансовых средств от населения. Такая бумага дает право на возврат стоимости покупки и на получение дополнительного дохода в виде процента от цены.

Различают следующие разновидности облигаций по способу выдачи и возможности получения дохода:

• Краткосрочные облигации и казначейские обязательства. Они выдаются федеральными органами власти в кризисный период на небольшие сроки и дают возможность получения фиксированного дохода по установленной процентной ставке.
• Среднесрочные облигации государственного займа и сберегательного займа.
• Долгосрочные государственные облигации и облигации внутреннего валютного займа.

Все перечисленные бумаги представляют собой

долговое обязательство государства перед покупателями облигаций. Они пользуются спросом в кризисный период, когда государству нужно привлекать капитал для покрытия дефицита бюджета. Когда ситуация улучшается, средства возвращаются владельцам облигаций с выплатой положенного процента. Облигации могут распространяться среди покупателей при помощи системы торгов на аукционах, в качестве эмитента выступает Минфин России.

Преимущество таких ценных бумаг — гарантированный возврат вложенных средств и получение прибыли, особенно это важно в нестабильные кризисные времени. Минус — низкая доходность: это один из наименее выгодных вариантов вложений с точки зрения прибыли.

Еще один важный момент: при приобретении облигаций средства фактически передаются под внешнее управление

Если вы не разбираетесь в экономических механизмах и не хотите постоянно следить за ситуацией на рынке, вложения в депозит или государственные облигации — наиболее надежное решение.

Средний уровень риска — варианты, как вложить деньги с умеренными рисками и заработать

Для тех, кто владеет крупным капиталом и хочет получить с него крупную прибыль, существует несколько более рискованных вариантов вложения средств. Депозиты и облигации в лучшем случае покрывают инфляцию, в худшем случае часть денег просто сгорает. Из-за этого инвесторы вынуждены искать более прибыльные варианты вложения средств, несмотря на увеличивающийся риск.

Рассмотрим подробнее наиболее перспективные варианты вложения крупного и среднего капитала:

Идея для инвестиций #3 — вложения в недвижимость

Один из относительно надежных вариантов инвестирования — вложение в покупку недвижимости. Несмотря на колебания на рынке жилья, оно всегда будет в цене, это самый надежный способ длительного хранения капитала.

Существуют стратегии инвестирования с привлечением заемных средств: инвестор вкладывается в покупку недостроенного жилья на условиях долевого строительства с привлечением ипотеки, а через несколько лет продает готовую новостройку по высокой стоимости.

Уровень доходности в этом случае может достигать 20-30%, однако такие стратегии можно отнести к рискованным. На фоне финансового кризиса жилье может так и остаться недостроем, а колебания цен могут привести к резкому падению стоимости недвижимости.

Однако у этого варианта вложения есть несколько значительных плюсов:

• Возможность получения дохода от сдачи жилья в аренду. Это позволит компенсировать расходы на продажу и получать стабильный доход с приобретенного имущества. Этим активно пользуются жители Москвы, Санкт-Петербурга и других крупных городов, где высок спрос на аренду, и цены на нее остаются очень высокими.
• Возможность перепродажи с получением прибыли за счет разницы в стоимости, в этом случае нужно учитывать перспективы развития жилищного рынка и колебания цен. Жилье в престижных районах стабильно растет в цене, такой капитал гарантированно не обесценится.
• Гарантированное сохранение капитала. Любой бизнес может прогореть, банк может потерять лицензию, но жилье останется ценным имуществом, которое всегда можно будет перепродать, Кроме того, даже в условиях кризиса его можно сдавать в аренду и получать прибыль.

У этого варианта инвестирования есть свои риски. Необходимо тщательно проверять юридическую чистоту сделки с любым недвижимым объектом, для оформления покупки необходимо найти проверенную риелторскую организацию с хорошей репутацией. Осторожность и тщательная проверка документов позволяют избегать мошенничества и иных неприятных ситуаций.

#4 — вложить деньги можно в драгоценные металлы

Еще один надежный вариант долгосрочного инвестирования — покупка драгоценных металлов: золота, серебра, платины, палладия и т. д. Несмотря на инфляцию, цены на них мало меняются, драгоценные металлы сильно не теряют в стоимости даже в самый серьезный экономический кризис. Это надежное решение, если вы хотите вложить деньги надолго: цены на золото и другие драгметаллы растут медленно, но уверенно.

Для приобретения драгметаллов есть несколько возможностей:

• Покупка слитков. Нет необходимости забирать их с собой: слитки продолжают храниться в банковском хранилище под надежной охраной, вкладчик получает на руки только документ о покупке. Важно помнить, что при перепродаже в ближайшие три года придется заплатить 13% налога государству, что снижает доходность инвестиций. Если с момента покупки прошло более 3 лет, налог уже не взимается.
• Покупка монет из драгоценных металлов в Сбербанке. Их стоимость завышена, по сравнению к цене самого драгметалла, поэтому у такого варианта есть свои минусы.
• Металлический обезличенный счет — такой вариант предлагает Сбербанк и другие крупные банки.
  В этом случае вкладчик не получает металл на руки, он приобретает его в качестве валюты и получает прибыль за счет разницы в курсе. Следует учитывать, что есть разница курса продажи и покупки драгметаллов, поэтому такой вариант подходит для крупных вложений.
• Покупка ювелирных украшений из драгоценных металлов и предметов искусства. Основная сложность может возникнуть при перепродаже: важно найти покупателя и получить нужную цену. Для этого можно использовать перепродажу через аукционы предметов искусства и антиквариата.

Покупка драгоценных металлов считается малодоходным, но надежным вариантом, такой способ инвестирования не перестанет пользоваться спросом.

#5 — структурные банковские депозиты как еще одна идея вложить деньги для заработка

Структурные депозиты — это возможность получить увеличенный доход от вложения средств в банк, по сравнению с обычными депозитами. Такой вклад представляет собой одновременное использование двух банковских продуктов: средства делятся на две части, и одна и них помещается в банк в виде срочного вклада, а вторая используется для вложения в какой-нибудь актив. Это может быть пай в инвестиционном фонде, фьючерсный контракт, акции компании и многое другое.

Первая часть инвестиций обеспечивает гарантированную доходность: прибыль по депозиту должна быть такой, чтобы она покрывала возможные убытки по вложению в дело второй части. В результате риск для инвестора снижается до минимума: даже если вложение в активы не принесет денег, вложенные средства будут возвращены. При правильном подборе актива для вложения капитала можно получить немалую прибыль.

Структурные депозиты предлагают крупные банки, такие как Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и другие. Для каждого инвестора подбирается наиболее надежный вариант размещения средств с учетом текущей ситуации на рынке и перспектив доходности.

Структурные депозиты совмещают преимущества вложений с заранее известным и неизвестным доходом:

• С одной стороны, инвестор знает, что получит гарантированный доход от размещения средств на депозите и покроет возможные убытки.
• С другой стороны, инвестор может получить крупную прибыль от перепродажи актива, хотя ее размер точно не известен и зависит от ситуации на рынке.

Доходность частично снижается, так как банк и инвестиционные компании берут комиссии за свои услуги. Все факторы нужно предварительно просчитать, чтобы доход оказался выше минимального значения.

Супер-идея для вложения денег #6 — готовый бизнес

Один из достаточно рискованных вариантов инвестирования средств — покупка готового бизнеса с уже запущенными механизмами и сетью клиентов. Создавать бизнес с нуля проблематично: придется искать свою нишу, бороться с конкуренцией, завоевывать доверие потребителей и договариваться с поставщиками. Готовая фирма уже прошла через все это, им можно будет вкладываться только в дальнейшее развитие.

Со всеми предложениями готового бизнеса можно ознакомиться в нашем разделе

У такого решения есть следующие преимущества:

• Готовый бизнес-план и государственная регистрация. Поиск собственной идеи занимает много времени, открыть предприятие с нуля — значит, проходить через бюрократические формальности. С готовой фирмой таких сложностей не будет.
• Наличие готового офиса, штата сотрудников, договоренностей с поставщиками и партнерами. Если бизнес уже работает, словно заведенные часы, новый владелец избавится от целого ряда хлопот.
• Наличие готовой клиентской базы. Предприятие уже имеет определенную репутацию на рынке, продукции доверяют потребители.
• Уже есть положительная кредитная история. Благополучная финансовая репутация открывает путь для привлечения новых займов и инвестиций.
• Есть государственные лицензии на определенные виды работы. Получение лицензии с нуля — затратная длительная процедура.

Однако у такого решения есть немало минусов. Мало кто по доброй воле продает идеальный бизнес: чаще всего владельцы спешат расстаться с убыточными предприятиями, которые не справляются с взятыми обязательствами. Деловая репутация страдает при смене руководителей, сотрудники могут начать массово увольняться при смене политики руководства. Нередко покупатель после оформления сделки обнаруживает, что компания уже внесена в черный список поставщиков и других контрагентов, поэтому вести бизнес дальше невозможно.

Чтобы не столкнуться с такой покупкой, необходимо тщательно проверять финансовую документацию. Нужно постараться выяснить истинные причины продажи бизнеса и определить отношение персонала к организации.

Перед покупкой фирмы проводится полный аудит: изучается бухгалтерская отчетность, налоговые декларации, проводится инвентаризация имущества.

#7 — участие в действующих инвестиционных проектов

Один из популярных вариантов инвестирования — вложение средств в действующие проекты с возможностью заработать хорошие деньги. Инвестор выбирает перспективное предприятие, которое нуждается в средствах для развития, и через определенный срок возвращает вложенный капитал с процентами.

Со всеми предложениями по инвестиционным проектам можно ознакомиться в каталоге инвест-проектов.

В этом случае средства фактически передаются под чужое управление, поэтому нужно быть полностью уверенным в доходности предприятия и надежности его владельца. Перед тем как вложить деньги, нужно внимательно изучить бизнес-план, оценить бухгалтерскую документацию предприятия, ознакомиться с его кредитной историей и финансовой репутацией. Если есть хоть малейшие сомнения в честности и благонадежности партнера, от такой сделки лучше отказаться.

Инвестирование в чужой бизнес — это всегда рискованное предприятие. Экономическая ситуация постоянно меняется, и сложно рассчитывать прибыль на несколько лет вперед. Самый перспективный проект может оказаться в лучшем случае малодоходным, а в худшем — убыточным.

Однако удачное вложение в инвестиционный проект — это возможность получить крупную прибыль всего за несколько лет

Вариант для вложения денег #8 — долгосрочные инвестиции в акции

Вложение в акции дает возможность пассивного дохода в течение многих лет через дивиденды организаций. Чем стабильнее и успешнее работает предприятие, тем выше стоимость его акций, и тем выгоднее перепродажа. Однако сложно заранее предугадать доходность бизнеса через несколько лет: падение стоимости акций приведет к отсутствию дохода и прямым убыткам. Чтобы этого не произошло, необходимо внимательно выбирать направление для вложения капитала.

Различают два типа акций для долгосрочного инвестирования:

• Обычные акции. Акционеры имеют право управлять деятельностью компании, но они не получают стабильного дохода. Дивиденды начисляются в зависимости от прибыли, и если год был завершен с нулевым балансом, дивидендов может просто не быть.
• Привилегированные акции. Они не дают права на управление деятельностью организации, однако позволяют каждый год получать фиксированный доход, независимо от результативности деятельности компании.

Организации выпускают акции для привлечения новых средств: каждая эмиссия — это возможность расширения деятельности и получения прибыли. Однако расширение круга акционеров — это дополнительный риск, поэтому нужно внимательно изучать финансовую репутацию компании.

Чтобы не допустить убытков, необходимо постоянно отслеживать курс акций

Приобретать их выгодно на глубине падения: в этом случае риск убытков минимален, даже небольшое повышение курса приведет к росту прибыли. В акции крупных компаний выгодно вкладываться тем, кто заинтересован в долгосрочной прибыли: даже если сейчас цены падают, через несколько лет они могут значительно вырасти.

Примером можно назвать покупку Алишером Усмановым акций Alibaba в 2011 году. В этот период стоимость компании оценивалась в 37 млрд долларов, однако уже через 4 года она увеличилась до 277 млрд. Стоимость акций многократно увеличилась. В результате чистая прибыль акционеров составила 500%.

Куда вложить — вариант #9 — направляем деньги в открытие успешной франшизы

Франчайзинг — это разновидность покупки готового бизнеса. Франшиза представляет собой право на открытие бизнеса под давно существующей и известной покупателям торговой маркой. Покупатель франшизы получает подробные пошаговые инструкции: как открыть бизнес, как оформить помещение, как обучить персонал, по каким стандартам работать, чтобы начинание принесло прибыль.

Со всеми актуальными для 2018 года предложениями по франшизам можно ознакомиться в нашем каталоге

Чем прибыльнее франшиза, тем она дороже: покупка имени может стоить сотни тысяч рублей. Помимо затрат на покупку и реализацию инструкции, придется дополнительно выплачивать сбор за использование чужого бренда, что также влияет на доходность инвестиций.

Однако у такой покупки есть преимущество — не нужно тратить деньги на раскрутку с нуля, популярный бренд привлекает покупателей, а значит, бизнес гарантированно окажется прибыльным. Это хорошее решение для большого города, где можно без проблем найти помещение для аренды в районе с высокой проходимостью и постоянным притоком клиентов. Следование инструкции позволит сразу приступить к работе и окупить вложение в короткие сроки.

Если такого места для аренды нет, а бренд в городе малоизвестен, то выгоднее начинать бизнес с нуля. В противном случае большие затраты на покупку и ежемесячную оплату франшизы могут не окупиться, и средства будут потрачены напрасно.

Инвестиции для смелых — куда вложить деньги, чтобы заработать, принимая высокие риски

Если вы уже имеете опыт ведения бизнеса или обладаете достаточно крупной суммой, чтобы можно было не бояться затрат, стоит изучить варианты финансовых вложений с высоким риском. Предприятие может оказаться прибыльным, и тогда вложения окупятся в ближайший год с небольшими затратами. Однако чаще получается наоборот: бизнес оказывается убыточным, и вложения не оправдывают себя. У каждого инвестора есть право на риск, и необходимо изучить все существующие варианты.

Инвест-вариант #10 — открыть с нуля собственный бизнес

Создание собственного бизнеса — один из самых рискованных вариантов инвестирования, особенно при отсутствии опыта. Начинающий предприниматель не знает множества подводных камней мира бизнеса, не имеет опыта привлечения инвестиций и составления бизнес-плана. Если же у вас есть перспективная бизнес-идея, и вы уже знаете, как и с кем будете ее реализовывать, стоит рискнуть.

Для начала нужно разработать детальный бизнес-план. Для этого стоит оценить текущую ситуацию на рынке в выбранной отрасли, определить уровень конкуренции и предстоящие затраты на аренду помещения, закупку оборудования, сырья, наем персонала и не только.

Желательно найти нишу, в которой мало конкурентов: на начальном этапе справиться со опытными акулами бизнеса проблематично. Также лучше обойтись без привлечения банковских кредитов: банки неохотно дают займы на новые проекты, и проценты по ним будут очень высокими.

Несмотря на все риски, собственный бизнес остается одним из самых популярных вариантов инвестирования. Он привлекает молодых предпринимателей по нескольким причинам:

• Возможность заниматься любимым делом. Хобби может превратиться в источник постоянного дохода, и тогда жизнь станет по-настоящему счастливой.
• Привлечение партнеров и инвесторов. Реализация интересной идеи требует команды единомышленников: именно так рождались самые грандиозные компании.
• Возможность самореализации. Собственный бизнес — это способ проверить свои силы и покорить новые вершины финансового мира. Не нужно бояться начинать: после первого сложного периода тщательно продуманное предприятие станет источником прибыли.

Вариант вложения денег для заработка #11 — новые франшизы

К новинкам франчайзинга относят предложения, которые появились меньше года назад и пока неизвестны широкой публике. Их преимущество — готовая инструкция, которая поможет начинающему предпринимателю быстрее создать собственный бизнес и начать зарабатывать. Такой план и зарегистрированная торговая марка избавляют от расходов на подготовку, создание предприятия займет немного времени. Предполагаемый срок окупаемости инвестиций — 2-3 года, после этого предприятие начнет приносить чистую прибыль.

Однако новая франшиза — это повышенный риск. Неизвестно, насколько востребованным окажется предприятие, сможет ли оно обойти конкурентов и завоевать доверие потребителей.

Если давно работающие франшизы уже доказали свою эффективность, то непроверенный бренд — это двойной риск

Чтобы такое вложение принесло прибыль, необходим тщательный расчет инвестиций и срока окупаемости, а также постоянный контроль бизнеса на протяжении нескольких лет. Франчайзинг — рискованный вариант инвестирования, поэтому требуется тщательное планирование.

#12 — инвестиции в стартапы помогут хорошо заработать

Стартап (от английского Start-up) — это бизнес-проект, который находится в самом начале своего развития. Часто это только потенциально прибыльная идея, для реализации которой нужны немалые финансовые вложения. Стоит ли вкладывать капитал в чужое начинание?

С одной стороны, это возможность помочь начинающему предпринимателю, и если идея окажется прибыльной, инвестор вернет все вложения и получит солидный доход. Можно встретить десятки примеров удачных коммерческих начинаний, которые были бы невозможными без привлечения финансовой помощи со стороны.

Для привлечения инвестора должен быть разработан детальный бизнес-план с расчетом времени окупаемости и предстоящих затрат

С другой стороны, вложение денег в стартап ;— один из самых непредсказуемых вариантов инвестиций. Если бизнес еще даже не начал существовать, невозможно оценить его доходность, предсказать количество покупателей и детальные расходы на развитие. Вложение может обернуться крупными убытками без возможности вернуть деньги, а может, напротив, стать источником прибыли.

Для начинающего бизнесмена привлечение инвестора — это тоже риск. В этом случае инвестор может влиять на политику компании и вмешиваться в финансовое управление, а это зачастую мешает развивать бизнес. Обе стороны должны тщательно взвесить риски, чтобы принять верное решение.

#13: игра на бирже и Forex — слишком спорно, слишком рискованно

Один из самых вариантов, куда можно вложить деньги  — игра на фондовых биржах и знаменитом Форексе. Он представляет собой транснациональный рынок торговли валютой и другими активами, прибыль на нем можно получить путем купли-продажи активов по разному курсу. Ажиотаж вокруг него не стихает уже много лет, и ждать что этот тренд погаснет в 2018 году, не приходится. У Форекса и аналогичных фондовых бирж есть несколько преимуществ:

• Доступность для каждого. Любой человек может установить специальные программы и начать торговать на фондовой бирже с получением заработка. Популярность таких площадок продолжает расти, несмотря на кризис.
• Относительно невысокая стоимость входа на рынок. Достаточно небольшого капитала, чтобы начать торговать и получать деньги за удачные сделки.
• Доступность обучения. В открытом доступе можно без труда найти статьи, обзоры, аналитические материалы и учебники для овладения стратегиями валютной торговли. Также у инвесторов есть возможность поручить свой капитал опытным брокерам и предоставить им возможность самостоятельно заключать сделки на фондовом рынке.

Однако минусов и рисков у этого варианта инвестирования намного больше. Невозможно точно предсказать колебания курса: самые опытные трейдеры говорят о том, что неоднократно полностью «сливали депозит», то есть теряли все вложенные и заработанные деньги. Обучение требует знаний о финансовом мире и занимает много времени: необходим не один месяц, чтобы изучить все тонкости и секреты фондового рынка. Из-за этого многие участники относятся к нему, как к лотерее или азартной игре, а не как к серьезному инвестированию.

Игра на фондовых биржах — прибыльное, но очень рискованное занятие, поэтому лучше не делать ее единственным вариантом инвестирования. Намного безопаснее вложить хотя бы часть капитала в надежные проекты, а для биржевой торговли использовать только малую часть.

#14 — инвестиции в МФО

Как и банки, микрофинансовые организации не только выдают кредиты, но и принимают инвестиции, причем процентная ставка по вкладам там значительно выше, чем в банках. Инвестор вносит средства в МФО, организация выдает эти деньги заемщикам в виде кредитов под высокие проценты, после чего вкладчик получает запланированный доход. Схема похожа на вложение денег на обычный банковский депозит, однако имеет ряд неприятных отличий:

• Отсутствие страховки. В отличие от банковских вкладов, такие вложения не страхуется, а значит, есть определенный риск невозврата денег. Если МФО предлагает страховку, заплатить за нее придется самому вкладчику.
• Необходимость уплаты налога. С банковских вкладов НДФЛ платить не нужно, а на вложения в микрофинансовые организации это правило не распространяется. Сумма налога составит 13% от всей полученной прибыли.
• Большие суммы инвестирования. Вкладывать в МФО необходимо не менее полутора миллионов рублей, а это крупное вложение для частного инвестора. Для организации и предпринимателя эта сумма начинается от 100 000, ставка налога в этом случае составит не 13, а 6%.
• Преимуществом инвестиции в МФО является высокая доходность вклада. Процентные ставки могут достигать 60% в год: для сравнения, это в 10 раз больше ставки, которую населению предлагает Сбербанк. В результате вложения в МФО продолжают пользоваться спросом, несмотря на высокие риски для вкладчиков.

Вложить деньги и заработать на сверхдоходных инвестиционных компаниях — #15

Рискованный вариант вложений — инвестиции в так называемые сверхдоходные площадки в интернете. Одной из разновидностей является хайп (HYIP) — инвестиционный проект, который больше всего напоминает финансовую пирамиду. Средства в такие проекты приходят только от новых инвесторов: каждый новый вкладчик приносит деньги. которые поступят к уже имеющиеся инвесторам. Как только средства перестают поступать, финансовая пирамида обрушивается, и в прибыли остаются только ее организаторы и самые первые участники.

Прибыльность таких проектов сомнительна: кому-то удается заработать крупные суммы, но подавляющее большинство вкладчиков остаются ни с чем.

Яркий признак таких площадок в интернете — обилие кричащей рекламы с обещанием сверхдоходов за несколько дней

Деятельность финансовых пирамид признается мошеннической, однако это не останавливает желающих получить как можно больше без усилий. В 99% случаев такие вложения заканчиваются убытками, а уже на следующий день в интернете может появиться новый проект под очередным громким названием. Наиболее опасны вложения в быстрые хайпы — проекты существуют всего несколько дней, и в них обещаются самые высокие проценты.

Куда не стоит вкладывать деньги — где можно не заработать, а потерять

При выборе варианта инвестирования необходимо избегать откровенно мошеннических предложений и рискованных способов, которые приведут не к прибыли, а к гарантированным убыткам. В интернете полно заманчивых предложений, обещающих гарантированную прибыль, однако результатом станет только потеря денег и разочарование. Есть несколько направлений, которые лучшее вообще не рассматривать:

• Онлайн-казино. Многие программы изначально работают на понижение: клиент выигрывает все реже, а проигрыши становятся крупнее. В результате в очень короткие сроки все вложения превращаются в ноль. Такие казино быстро закрываются, но потом открываются с новым названием.
• Спортивные ставки. Угадать результат соревнований практически невозможно, такие ставки сравнимы с обычной лотереей. Чаще всего азарт сменяется разочарованием: в 90% случаев ставка заканчивается проигрышем и потерей крупной суммы.
• Интернет-покер. Больше всего такие игры напоминают онлайн-казино: выигрывать стабильно невозможно, редкие удачи сменяются полосой проигрышей с полной потерей внесенной суммы.
• «Халявные» проекты. В интернете можно встретить немало сообщений о взломанных кошельках Вебмани, схемах обмана казино, специальных депозитах с бешеной процентной ставкой. Все такие предложения можно смело отнести к мошенничеству: вложенные деньги не вернутся, и найти мошенников почти всегда невозможно.
• Кредитные биржи в интернете. Такие предложения также становятся все более распространенными: людям предлагают отдать собственные деньги в долг под большие проценты. Однако нет никаких гарантий, что заемщик вернет кредит и что его вообще можно будет найти.

Это лишь некоторые способы обмана, вынуждающие вкладчиков расстаться с вложенными деньгами. Основной признак мошенничества — обещание чуда: баснословно высоких ставок, мгновенной прибыли, гарантированного результата без усилий. Любовь к халяве оборачивается большими убытками и полным разочарованием. В худшем случае мошенники заставляют привести в очередную пирамиду еще и несколько друзей, которые также расстанутся с деньгами.

Как выбрать подходящее обучение вложению денег

Чтобы разобраться в тонкостях инвестирования, необходимо изучить хотя бы основы экономики и существующий спектр инвестиционных предложений. Намного выгоднее не передавать управление финансами стороннему специалисту, а изучить финансовый рынок самостоятельно, чтобы пользоваться всеми его возможностями.

Для обучения можно выбрать следующие варианты:

• Профильные бизнес-курсы по инвестированию. Вложение в собственное развитие всегда оправдывается: вы узнаете, как выгодно вкладывать деньги и избегать мошеннических предложений, ознакомитесь с примерами удачных вложений.

Наша компания регулярно проводит бесплатные семинары и вебинары. Ознакомится со списком курсов можно здесь

• Онлайн-консультации. Необязательно записываться на курсы с личным посещением. Многие специалисты консультируют будущих инвесторов по Скайпу, и такие уроки будут не менее эффективными, преимуществом станет экономия времени и денег.
• Обучающие видео и статьи в интернете. В Сети можно найти подробные материалы о плюсах и минусах каждого вида вложений, однако нужно проверять надежность источников.

Обучение для повышения финансовой грамотности — один из самых ценных вариантов инвестиций. Чем больше вы будете знать об окружающем мире и экономических механизмах, тем меньше риск убытков и выше шанс на удачный инвестиционный проект. Используйте максимум возможностей, чтобы добиться гарантированного положительного результата.

Надеемся, наша аналитическая сводка помогла вам понять куда вложить деньги в 2018 году, чтобы заработать! Свяжитесь с нами, если у вас остались вопросы или вы просто хотите поделиться своим мнением. Успехов!

alterainvest.ru

Куда вложить деньги в 2018 году

Привет, в этой статье вы узнаете о 3-х способах приумножения своего капитала в 2018 году. Я не буду расписывать здесь о возможностях инвестировать в покупку недвижимости, драгоценных металлов и т.д., разберём именно онлайн-инвестиции от 50 000 рублей. Это будет мини-обзор трёх способов.

Предупреждаю, данная статья носит исключительно ознакомительный характер, является личным мнением автора и ни к чему вас не призывает.

Обзор будет сделан в виде рейтинга, сначала будет самый рискованный вариант, далее средний риск и на первом месте более менее надёжный способ.

Можете посмотреть видео-обзор, либо текстовый вариант под видео:

---

3 место!

Памм-счета.

Это некий механизм использования торгового счёта, с помощью которого можно передать свои финансы в доверительное управление профессиональному трейдеру, чтобы тот использовал их в торговле на различных биржах.  Вот как это выглядит: например, у вас есть 20 000 $ свободных денег, которые вы не прочь приумножить, но нет опыта, желания и времени для того чтобы разбираться с каким-то сервисом, обучаться, сидеть анализировать рынок и т.д. А в соседнем доме живёт ваш знакомый, который профессионально занимается торговлей на валютном рынке уже давно и имеет успешный опыт в этом деле. Вы предлагаете ему использовать ваши деньги в торговле за определенный процент от прибыли. В итоге через 1-2 месяца вы получаете свои 20 000$ +  15% чистой прибыли, и теперь у вас 23 000$. Примерно так это работает.

В сети есть несколько сервисов-брокеров, предоставляющих возможность инвестировать в памм-счета. Нужно будет зарегистрироваться, проанализировать паммы при помощи независимого рейтинга, выбрать более удачный на ваш взгляд вариант и инвестировать.  В один памм-счёт могут инвестировать неограниченное количество людей,  и прибыль, либо убыток будет распределяться между всеми пропорционально сумме инвестиции каждого.  Допустим вы инвестировали 100$ в памм-счёт, а другой инвестор вложил в него 50$, трейдер совершил несколько успешных сделок и прибыль составила 150%, в таком случае вы получите 150$, а другой инвестор 75$.

Реклама

Но, как известно, любые инвестиции это риски. В данном случае риск заключается в том, что не существует супер-трейдеров со 100% успехом, у всех бывают просадки. При инвестировании в памм-счета вы должны быть готовы потерять часть, а то и всю сумму своего вклада. Если при анализе того или иного памм-счёта увидите что максимальная просадка у трейдера составляла, например, 30%, то этот показатель вам нужно принимать за минимальный уровень возможного риска, т.е. инвестируя в этот памм, вы должны быть готовы к потере минимум 30% своих денег.

Если же вы столкнётесь с объявлением о том что найден способ без риска заработать на форексе и с предложением инвестировать деньги, знайте, вас хотят одурачить.

Данный способ заработка всё же не полностью пассивный, вам нужно будет пройти хотя бы базовое обучение на эту тему, для того чтобы уметь правильно выбирать памм-счета и т.д. От себя могу посоветовать одно, не инвестируйте в один памм-счёт, нельзя хранить все яйца в одной корзине, выберите несколько и разделите свои деньги на несколько паммов, это называется диверсификация рисков.

Парочка надёжных онлайн площадок для инвестирования в памм-счета:

Forex4you.org
Alpari.com

 

---

2 место!

Следующий способ приумножения своих денег это инвестиция в криптовалюту.

Криптовалюта, если говорить простыми словами, это цифровые деньги, которые существуют исключительно в виде цифровых единиц, их не выпускают никакие банки, они добываются путём вычисления различных математических задач. Для этого есть специальные оборудования, которые называют фермами. И любой пользователь сети может стать владельцем этих монет, обменивать их на фиатные деньги, оплачивать ими различные услуги, или же зарабатывать на бешеных скачках курса. Об этом и пойдёт речь.

Первая и самая популярная криптовалюта это биткоин. Наверняка все про него знают. На момент появления, в 2009 году, 1 биткоин стоил примерно 0.001$ т.е. копейки. А сегодня курс данной монеты колеблется между 15000$ и 20 000$, представляете какие результаты получили те, кто в 2009 закупил этих монет даже на 1$? Так вот кроме биткоина на сегодняшний день есть огромное количество других криптовалют, их называют альткоинами, т.е. альтернативные монеты. Каждый день в сети появляются новые цифровые монеты, которые могут принести быструю прибыль. Например монета Эфириум(ETH) принесла  инвесторам, которые когда то купили её за копейки, тем самым вложив в её развитие, 3600% прибыли когда курс достиг с копеек до 400$. Сегодня 1 ETH стоит 1000$.

Вы же так же можете сегодня приобретать новые монеты на моментах так называемого ICO за копейки, и в случае успешного старта компании, за которой закреплен этот альткоин, его курс вырастет в сотни раз и тем самым вы приумножите свои вложения. Перед покупкой естественно необходимо проанализировать монету, людей которые стоят за ней, в чём суть их разработки, есть ли какой-то успешный опыт у этой команды, за счёт чего курс монеты должен вырасти и т.д.

Реклама

Например я в ноябре 2017 приобрёл монету под названием Arna на 100$ за 15 центов за штуку. За монетой стоит компания, которая внедрила технологию блокчейн в медицину, и с помощью этой технологии они умудряются определять онкологические заболевания на самых ранних этапах. Т.е. это проект с многомиллиардным потенциалом, и такую монету грех было упускать.

Но, риск здесь так же велик как и с памм-счетами, в паммах ваши деньги могут слить трейдеры, а здесь вы можете купить монету, которая никогда не вырастет в цене. Либо разработчики не добьются своих целей, либо ещё что-то. Шансов купить удачную монету очень мало. Поэтому здесь тоже необходимо уметь выбирать монеты, анализировать, обучаться этому, разбираться в теме.

Одной из самых популярных площадок, где можно отслеживать новые ICO это — bitcointalk.org
Там есть форумы на разных языках, где много интересной информации на тему криптовалюты.

---

1 место.

Инвестиция в майнинг.

Самый надёжный способ заработка с вложениями из этих 3-х это инвестиция в добычу уже успешных криптовалют, например биткоина. Курс этой монеты несомненно будет расти, и вот парочка очевидных причин:
1) Монета уже популярная, пользователей становится всё больше и больше, а количество биткоинов ограничено;
2) Каждый день различные организации внедряют приём оплаты своих услуг в биткоинах, в основном это пока кафе, интернет-магазины, различные интернет-услуги и т.д.;

Для майнинга(добычи) биткоинов можно приобрести так называемую ферму, но это не самый удачный вариант, т.к. за ней нужен постоянный уход, её нужно уметь правильно настраивать чтобы не сгорела, а так же нужно будет заморочиться с местом установки этой фермы где можно будет подшаманить с электричеством, т.к. без этого вы разоритесь на оплате по квитанциям за электроэнергию.

Реклама

Второй вариант, которым пользуюсь я сам, это покупка доли в уже существующей, настроенной, работающей ферме. Таких предложений в сети интернет много, и 99,9% из них это обычные лохотроны, созданные исключительно с одной целью — набрать как можно больше инвестиций и закрыться в один прекрасный для них день.  И только единицы занимаются реальным майнингом. Одной из таких проверенных компаний является Bitclubnetwork  .

Это клуб, который даёт возможность принимать долевое участие в майнинге, т.е. вы можете приобрести долю в этом бизнесе и получать дивиденды. На сегодняшний день это практически единственная компания, которую мы можем проверить и убедиться в наличии ферм, и в том что она действительно занимается майнингом:

1) Компания отображается на официальном сайте — blockchain.info , где мы можем видеть что она находится в топ-10 самых крупных майнинговых центров мира. Также там мы можем посмотреть всю информацию — сколько биткоинов было добыто компанией сегодня, сколько биткоинов сейчас на балансе, какие операции были выполнены и т.д. Вся гениальность блокчейн технологии в прозрачности… Тоже самое мы можем просмотреть и на другом авторитетном сайте — btc.com

2) Многие инвесторы со всего мира ездили в Исландию, где находится самый крупный центр, чтобы убедиться и увидеть собственными глазами все фермы битклаба. Ну а русские инвесторы, не смотря на запрет, сняли всё это дело на видео с помощью скрытой камеры, так что теперь и мы можем убедиться в наличии ферм:

3) Компания работает с 2014 года и исправно выплачивает дивиденды инвесторам, т.е. проверена временем.

Чтобы стать инвестором в Bitclub Network необходимо зарегистрироваться на сайте и оплатить членство в клубе, это стоит 99$ и данная оплата является единоразовой. После этой активации вы сможете приобрести долю на 1000 дней майнинга за 500$ , 1000$ , 2000$ или за 3500$ , и в течение 30 дней на ваши деньги будет куплено и настроено новое оборудование в компании Bitmain. Например если вы сегодня 10.01.2018 купили долю, то 10.02.2018 вы получите первое начисление от майнинга.

Прибыль зависит от количества добытых компанией биткоинов за день, это количество распределяется по счетам всех инвесторов согласно купленной доле. Ну а итоговая прибыль будет зависеть от курса биткоина. Например в конце 2016 года биткоин стоил около 700$, а в конце 2017 вырос до 15 000$ ,  в 20 раз.  Поэтому мой выбор пал именно на этот способ заработка.

Также  с помощью определенных настроек можно сделать свою инвестицию бессрочной, а не только на 1000 дней. Обо всём этом мы можем поговорить в личной беседе по скайпу или в ВКонтакте, так что если вам интересна эта тема, напишите мне — Написать во ВКонтакте. 

Зарегистрироваться в Bitclub Network можно по ссылке — Bitclubnetwork.com 
Инструкция по регистрации и активации аккаунта — Открыть

 

---

 Зарабатывать онлайн удобно, приятно и круто, друзья 🙂 а если заработок на полном пассиве, то это вдвойне хорошо. Я дал вам 3 рабочих варианта куда вложить деньги в 2018 году чтобы зарабатывать, ничего не делая. Выбор за вами.  Желаю всем больших чеков! 

vseobzornik.ru

Куда вложить деньги в 2018г., кроме депозита? Статья для Executive

Раздумываете, как приумножить свои сбережения? Сравните доступность и выгодность семи самых популярных инвестиционных инструментов.

Осенью 2017 года сложилась такая ситуация, что доходность банковских депозитов в рублях составляет до 8% в ведущих банках. В Сбербанке, например, – до 5,15% на общих условиях, а в долларах – до 1,35% годовых. С учетом того, что доходность граничит с инфляцией, такие предложения становятся неинтересны. Хранить деньги на депозитах – значит, терять деньги в реальном выражении. Как же быть? Какие варианты существуют?1. Облигации

Наиболее близкий к депозитам и понятный финансовый инструмент. Многие крупные компании выпускают так называемые «займы», которые можно приобрести на Московской бирже. Для этого достаточно открыть брокерский счет у любого брокера. Внести на счет деньги и  купить облигации по телефону или через специализированную программу. Объем от 1000 рублей до сотен миллиардов.

Например, облигации того же Сбербанка на бирже дают доходность 8,06% годовых. Велика ли разница? В абсолютном выражении 3%. А в относительном 60%. То есть прибыль от замены депозитов облигациями того же Сбербанка вырастет на 60%. На небольших суммах разница будет невелика, но при вложении 100 млн рублей это уже дополнительные 3 млн рублей.

Сейчас на рынке можно сформировать портфель надежных облигаций с доходностью 9,5%. В него могут войти бумаги таких компаний, как РЖД, «Газпромнефть», Россельхозбанк, «Силовые машины» и других. Существенные плюсы облигаций заключаются в следующем: их можно в любой момент продать и с большой вероятностью полностью сохранить все средства с доходом. Прибыль по облигациям поступает ежеквартально. Более высокая доходность. Налог с прибыли, купонов, с января 2018 года не уплачивается.

Карта доходности облигаций российских компаний

2. Акции

Акция – это доля в капитале компании. Стать акционерами предлагают многие крупные предприятия. Сделать это можно на той же Московской бирже.

Цель деятельности любой компании – получение прибыли. Чем быстрее растет прибыль, тем быстрее растут акции этой компании. Акционер получает прибыль не только за счет роста стоимости акций, но и за счет выплаты дивидендов. А это дополнительные 5-8% годовых. Замечу, что стоимость акций растет не столь плавно, как прибыль от депозита или облигаций. Однако если заглянуть за горизонт нескольких лет, то есть шансы получить прирост в два-три раза более значительный. Например, если облигации могут дать вам сегодня 9,5% годовых, то акции – 25%. Но это не гарантированная, а ожидаемая доходность, прогнозируемая на основании многочисленных статистических исследований.

Стоит заметить, что российские акции растут в четыре раза быстрее, чем американские. В долларах. Целесообразно купить от 5 до 15 акций различных компаний, чтобы диверсифицировать портфель. Если не знаете, какие покупать, то купите бумаги самых крупных компаний. Нет смысла постоянно покупать и продавать акции: в этом заинтересован только брокер, получающий за свои услуги комиссию, но не вы. Ближайшая альтернатива акциям – это ПИФы, чьи паи можно купить на Московской бирже через брокера или непосредственно в управляющей компании. Всего на этой бирже можно купить акции 229 компаний.

Доходность инструментов фондового рынка США

3. Недвижимость

Старый добрый способ сохранения капитала – купить квартиру на этапе стройки и после ввода дома сдавать в аренду. Кроме стоимости квадратных метров как таковых, чтобы определить доходность этого инструмента, необходимо учесть еще ряд затратных статей: вложения в отделку и ремонт помещения, коммунальные платежи, налог на имущество, риски падения стоимости и существенной порчи недвижимости, время, необходимое на оформление документов и взаимодействие с арендаторами. При кажущейся простоте вложения в недвижимость таят много подводных камней.

Существует множество ограничений, связанных с инвестициями в жилье: порог входа, отсутствие возможности быстро продать квартиру и получить деньги, оперативно увеличить объем инвестиций. Известно, что в последние три года цены на недвижимость в России перестали расти, поэтому заработать на этом рынке уже невозможно. Альтернатива самостоятельному управлению недвижимым имуществом – закрытые ПИФы недвижимости.

Динамика стоимости жилья в Москве в 2014-2017 годах, руб./кв. м

Источник: irn.ru

4. Предметы искусства

Да, существует возможность сохранить капитал с помощью покупки картин, ваз, мебели, антиквариата, столового серебра. Но в данном инвестиционном сегменте своя специфика и достаточно сложно проанализировать, какие из ценных приобретений будут востребованы в ближайшие десять лет. Даже профессионалы вряд ли гарантированно определят, куда повернет спрос. Например, в середине двадцатых годов XX века в США была модной портретная живопись Средневековья, такие картины достаточно высоко ценились. Через 30 лет мода на них прошла, спрос и цены понизились. Рынок искусства ограничен и специфичен.

5. Валюта

Да, есть еще граждане, покупающие валюту и хранящие ее под матрасом. Но валюта сама по себе не генерирует прибыль, а ведь именно в этом смысл денег: они должны работать. Неработающие деньги съедает инфляция, и они теряют свою ценность. Неработающие деньги уже через десять лет могут потерять 50% своей долларовой стоимости: была $1000, стало $500.

6. Золото

Во все времена царь металлов был наиболее почитаемым. В первую очередь его использовали в ювелирных украшениях. В настоящий момент потребление золота в мире распределяется следующим образом: 55% – ювелирные изделия, 24% – инвестиции, 11% – центробанки, 7% – электроника и другие отрасли промышленности. Таким образом, мы видим, что на стоимость золота влияет спекулятивный спрос, а не промышленные и даже ювелирные потребности.

Золото само по себе – это кусок металла, который не приносит деньги. Его цена определяется лишь спросом и предложением. Один из вариантов покупки золота – это ОМС – обезличенные металлические счета. Но что будет с ним дальше – предсказать сложно.

7. Венчурные инвестиции, стартапы

Достаточно новое направление инвестиций в России. Смысл в том, что вы покупаете 5-15% доли в небольшой компании, где работают обычно от пяти до пятидесяти человек. Но такими стартапами были когда-то практически все интернет-компании, даже Facebook. Как правило, всю прибыль, что генерирует молодая компания, она тратит на свою текущую деятельность. Вероятность того, что она умрет, составляет 92%. В чем же тогда смысл инвестирования в стартапы? В том, что оставшиеся 8% проектов способны принести прибыль до 1000% и больше, правда, не сразу, а в течение 5-10 лет.

Где находят стартапы, в которые можно инвестировать? На специализированных площадках-акселераторах, таких как «Сколково» или ФРИИ. Необходимо инвестировать сразу в несколько компаний. Срок на перепродажу доли и выход в деньги – 3-6 месяцев. И будьте готовы потерять 100% своих денег.

Потенциал различных инвестиционных инструментов

Инструмент	Доступность	Доходность
Депозиты	***** (5)	** (2)
Облигации	**** (4)	*** (3)
Акции	**** (4)	***** (5)
Недвижимость	*** (3)	**** (4)
Предметы искусства	* (1)	*** (3)
Валюта	***** (5)	(0)
Золото	*** (3)	*** (3)
Венчурные инвестиции, стартапы	** (2)	***** (5)

Статья размещена здесь http://www.e-xecutive.ru/finance/

Ставьте лайки, делайте репосты. Благодарю.

smart-lab.ru

Куда вложить деньги в 2018 году

Подходит к концу год 2017, а значит, пришло время подумать о том, куда стоит вкладывать деньги в предстоящем 2018 году. Предлагаю сегодня нам с тобой поразмышлять над этим вопросом.

Я расскажу тебе о собственном видении ситуации, а твоё мнение мне будет интересно прочесть в комментариях.

Но для начала предлагаю проанализировать мои рекомендации на 2017 год и посмотреть – в чём я был прав, а в чём ошибался.

 

Разбор прогноза на 2017 год

 

На мой взгляд, рубль уже достаточно укрепился и впереди его ждёт падение, так как дефицит бюджета имеет место быть, импортозамещение пока ещё не работает, а Резервный фонд почти на нуле.

Мой прогноз таков: либо избавляться от рублёвых активов уже сейчас, либо держать руку на пульсе и ждать подходящего момента, так как деревянный рублей 5 у доллара ещё способен отыграть перед падением.

 
За этот год рубль укрепился по отношению к доллару примерно на 4% — в этом оказался неправ. С другой стороны, рубль ослаб относительно евро примерно на 7.5%.

А если бы ты закупился долларами, например, в апреле этого года, то к сегодняшнему дню ты мог бы выиграть до 5.5% в рублях. То есть, рекомендация «держать руку на пульсе» была верной. В апреле курс доллара просел по отношению к началу года, как раз чуть больше 5 рублей, о которых я говорил. Если бы в апреле вложился в евро — выиграл бы к сегодняшнему дню до 16.5%.
 

Вполне вероятно, что вложения в золото в будущем году будут ещё более прибыльными, чем вложения в американскую валюту. То есть, золото будет расти по отношению к доллару. Возможно, до весны золото будет падать, а потом начнётся бурный рост, поэтому, в принципе, можно брать золото уже сейчас, так как рост обещает быть очень хорошим.

Но даже если этот позитивный для золота сценарий не будет реализован в 2017 году, в долгосрочной перспективе золото в любом случае переиграет рубль. Это лишь вопрос времени.

 
Вложения в золото в виде ETF, торгуемого на московской бирже (FXGD) принесли бы тебе порядка 3.5% за год. Не густо. Но, как и предполагал, вложения в золото оказались выгоднее вложений в доллар. А в январе этого года цена на FXGD достигала годового минимума. Купив золотишко тогда, можно было поиметь до 14% годовых.

До весны цена была в боковом движении, а в июне-июле наблюдался рост (как и по доллару). Правда, рост был не столь бурным, как я прогнозировал, и закончился уже в августе.
 

Инвестируя в недооцененные акции по моей методике, ты имеешь шансы получить доходность в районе 30-60%. Например, я на этой стратегии чуть более чем за полтора года увеличил портфель акций почти на 100%.

Плюс к этому, можно получить дополнительно до 13% годовых по счёту ИИС.

 
Индекс ММВБ за год потерял порядка 4%. В это же время, я заработал на своей стратегии инвестирования в акции порядка 3.5%. Это, конечно, не 30-60%, но на фоне общего падения рынка – вполне терпимо. А с учётом вычета по ИИС — ещё лучше (в зависимости от суммы – до 13% сверху).

А вот если бы ты вложился в индекс ММВБ в июне, то мог бы заработать до 20.5% за полгода, даже без учёта вычета по ИИС. Войдя в июне в акции по моей стратегии, ты бы заработал порядка 10% за полгода.
 

Если брать за основу сценарий с падением рубля (который, как ты уже, наверное, понял, я считаю наиболее вероятным), то имеет смысл вкладываться в еврооблигации.

Это можно сделать, купив на московской бирже ETF под тикером FXRU — еврооблигации российских корпоративных эмитентов, номинированные в долларах.

 
ETF на еврооблигации (FXRU) за год подорожал на 4%. Ну а если бы ты закупился еврооблигациями в апреле, то к сегодняшнему дню прибыль составила бы до 11%.
 

Мой прогноз по Китаю не сбылся в 2016 году, но сейчас предпосылок для роста Китая стало ещё больше. Вполне вероятно, что Китай в долгосрочной перспективе сможет потеснить США с места мирового лидера. Кстати, исторически, Китай всегда был впереди планеты всей, а США переняли лидерство относительно недавно.

 
А вот с инвестициями в Китай я не прогадал. ETF на китайские ценные бумаги, торгующийся на ММВБ (FXCN) прибавил за год порядка 44.5%. Отличный рост!
 

FXMM— это ETF на краткосрочные казначейские облигации США (1-3 month US Treasury bills) с рублёвым хеджем, торгуемый на ММВБ. С рублёвым хеджем — это, проще говоря, значит, что они будут расти в рублёвом эквиваленте при любом курсе рубля к доллару. За 2016 год в рублях FXMM прибавил чуть более 8%.

Плюсом этой инвестиции является, во-первых, практически нулевой риск, а, во-вторых, возможность получить до 13%по договору ИИС.

 
Тут всё стабильно. Вложившись в FXMM в начале года, можно было заработать порядка 7.5%. Ну и по ИИС можно было получить до 13% сверху.
 

Биткоин. Мне пока непонятно, что будет с этой валютой в 2017 году, но в целях диверсификации можно выделить под неё процентов 5 инвест-портфеля. Хотя, лучше дождаться существенного снижения, а потом покупать.

 
Здесь всё, мягко говоря, получилось очень шоколадно. Да ты и сам знаешь.

Купив биткоин в начале этого года, можно было заработать к сегодняшнему дню порядка 1 600%! Что касается просадки, то на второй неделе января она случалась и достигала порядка 23.5%. Если бы ты купил биток на том минимуме, то заработал бы к сегодняшнему дню порядка 2 150%!

Интересно, кто нибудь прислушался к моей рекомендации по поводу биткоина? Жаль, что я сам к ним не прислушался 🙂 Если бы в начале года выделил под него 5% портфеля, мой инвест-портфель был бы сейчас тяжелее примерно на 570 000 рублей!
 

Самый простой и один из самых надёжных способов инвестирования — банальный банковский вклад. А так как перспективы у рубля не очень радужные, то я бы рекомендовал обратить внимание на валютные депозиты.Тем более ФРС поднял ключевую ставку и в следующем году планирует её поднимать далее, значит и проценты по долларовым вкладам вырастут.

Не стоит сбрасывать со счетов и евро, хотя он и переживает сейчас не лучшие времена.

В общем, неплохим решением будет сделать вклад, как в долларах, так и в евро. Допустим, в соотношении 50/50.

 
Банковские вклады в соотношении евро/доллар – 50/50 принесли бы тебе за этот год, в совокупности, порядка 3.5% в рублях. При этом, долларовый депозит в рублях показал бы убыток, а евро депозит — прибыль.
 

Вложения в недвижимость — это классический надёжный способ вложения денег.Пусть он и не самый доходный, зато и рисков несёт в себе мало.

Недвижимость — актив с достаточно большим порогом входа, и не каждый инвестор может позволить себе такие вложения. Но если деньги есть — почему бы и нет?!

 
Цены на недвижимость за год почти не изменились. Например, в Питере жильё за этот год подорожало в среднем на 0.35%. С учётом сдачи в аренду, можно было заработать 6-7%.

***

Также, в конце статьи я приводил пример инвестиционного портфеля на 2017 год.

 
Такой портфель принёс бы тебе порядка 88%. Конечно, во многом благодаря биткоину. 90.9% от этой прибыли дал бы биткоин, а 9.1% — все остальные инструменты.
 

Что будет с рублём в 2018 году?

Я считаю, что в 2018 году рубль ослабнет. Есть ряд причин так думать. Основные причины – отток иностранного капитала из РФ, в том числе из-за введения новых санкций со стороны США, выборы президента РФ, вероятное снижение цен на нефть за счёт развития нефтяной отрасли в США. Всё это негативно скажется на курсе рубля.

Вероятно, до марта 2018 года правительство всеми силами будет сдерживать падение рубля, а после выборов отпустит его в свободное плавание (или падение).
 

 
Поэтому, думаю, что до марта-апреля курс рубля будет в боковике, или даже немного окрепнет на фоне налогового периода, ну а после – курс рубля начнёт слабеть.

Я бы не рекомендовал держать сбережения в рублях в 2018 году. Особенно после выборов.
 

Лучшие варианты для инвестиций в 2018 году

 

Российские акции

В 2017 году мировые рынки очень хорошо росли, чего не скажешь о нашем рынке. Эксперты прогнозируют дальнейший рост мировых рынков в течение ближайших лет.

На нашем рынке образовался хороший потенциал для роста, который, вполне возможно, реализуется в 2018 году.

Инвестируя по моей методике, думаю, ты мог бы рассчитывать на 20-40% доходности. Например, я на этой стратегии сделал порядка 110% чуть более чем за два с половиной года.

И не забывай, что можно получить дополнительно до 13% годовых по счёту ИИС.
 

Еврооблигации

Учитывая, что рубль в 2018 году, скорее всего, будет дешеветь, имеет смысл вложиться в еврооблигации.

Вложиться в них можно, купив на московской бирже ETF с тикером FXRU — еврооблигации российских корпоративных эмитентов, номинированные в долларах.

Есть возможность получить до 13% годовых по счёту ИИС.

Можно приобрести FXRU через мой магазин акций.
 

Рискованные инвестиции

 

Криптовалюты

2017 год показал, что криптовалюты – это серьёзный актив, с которым нужно считаться. Биткоин даже прозвали «цифровым золотом» за аналогии с известным жёлтым металлом.

Так что же такое криптовалюты?! Может это очередной финансовый пузырь?! Вполне возможно. А может быть — это деньги будущего?! Не исключаю и такой вариант.

Я не знаю, что будет с рынком криптовалют в 2018 году, как и не знает никто. Но я считаю, что криптовалюты – это новый вид активов, который должен иметь в своём портфеле любой инвестор, желающий идти в ногу со временем.
 

 
Именно поэтому я бы рекомендовал выделить 5-10% своего портфеля под криптовалюты. Чем популярнее криптовалюта, тем большую долю криптопортфеля имеет смысл для неё выделить. Например, 40% — в биткоин, 30% — в эфир, и по 10% в Ripple, DASH и Zcash.

Для тех, кто не решается вкладывать в криптовалюты даже 5% своего портфеля по текущим ценам, и опасается «схлопывания пузыря», я бы рекомендовал подождать просадки. В идеале – 30-50%. Ну или, хотя бы, 15-20%.
 

Консервативные варианты инвестиций

 

FXMM

FXMM — это ETF на краткосрочные казначейские облигации США (1-3 month US Treasury bills) с рублёвым хеджем. Благодаря рублёвому хеджированию, эти бумаги всегда стабильно растут на 7-8% в год в рублях.

Наряду с банковскими вкладами, считается одним из самых надёжных финансовых инструментов.

Плюс есть возможность получить до 13% годовых по счёту ИИС.

FXMM можно приобрести через мой магазин акций.
 

Золото

Если биткоин сегодня называют «цифровым золотом», то, возможно, когда-то, наоборот, золото начнут называть «металлическим биткоином» 🙂 Шучу, конечно. Хотя, кто знает… 🙂

На фоне роста финансовых рынков, золото сегодня выглядит не очень привлекательно. Вполне вероятно, что и в 2018 году цена на золото может снизиться. Если не случится каких-либо кризисов, войн и катаклизмов, то, скорее всего, так оно и будет.
 

 
Но, с другой стороны, в 2018 году золото может «нащупать дно», на котором ты сможешь хорошенько затариться этим «металлическим биткоином». Ведь покупать нужно тогда, когда актив дешев, не так ли?! Если рассматривать инвестиции в долгосрочной перспективе, то 2018 год – лучшее время, чтобы затариться золотишком. Через несколько лет жахнет кризис – тогда и продашь по высокой цене. Но я бы, всё же, не рекомендовал покупать золото в начале года. Лучше подожди просадки. Рискну предположить, что выгоднее всего вкладываться в золото будет где-нибудь в феврале-марте. Хотя бы потому, что рубль в это время будет ещё относительно крепок, и за него можно будет купить больше золота.

Рекомендация – до 10% инвест-портфеля держать в золоте.
 

Не лучшие варианты для инвестиций в 2018 году

 

Недвижимость

Как я уже говорил, за 2017 год цены на недвижимость практически не изменились. А если учитывать инфляцию, то получается совсем невесело.

Я считаю, что в 2018 году цены на недвижимость будут снижаться. Главная причина – превышение предложения над спросом. У людей нет денег. Построено много жилья, но квартиры пустуют, так как их очень вяло покупают.
 

 
Вполне вероятно, что впереди нас ждёт разворот этого тренда. Но вряд ли это случится в 2018 году. Поэтому, если ты планируешь покупку квартиры в ближайшие годы, то лучше заняться этим где-то через 2-4 года. Возможно, сможешь урвать квадратные метры по минимальным ценам, а потом долгие годы наблюдать за стремительным ростом цен на них.
 

Заключение

Подведём итог. Неплохим вариантом для инвестиций в 2018 году может стать портфель подобного вида:

 
Жду твоего мнения в комментариях – с чем согласен, а с чем – нет. А также пиши, какие активы ты считаешь достойными внимания в 2018 году. Через год вернёмся сюда и посмотрим, кто был прав, а кто – не очень 🙂

Кстати, в прошлом году Дима оставил комментарий следующего характера:
 

Привет. В целом грамотно, но что касается биткоина, то здесь видно, что ты не в теме, сори, не хочу обидеть.

Вот, например, пишешь:«Хотя, лучше дождаться существенного снижения, а потом покупать».

Какого существенного снижения? Ты понимаешь вообще, о чем говоришь? На мой взгляд, написано, лишь бы написать, не имея ни малейшего представления о том, как это все работает

 
Видимо, он что-то знал 🙂 Жаль, что он не разъяснил нам, как это всё работает (хотя я просил об этом). Сейчас бы лежали где-нибудь на Канарах, попивая мохито, и бед не знали бы.

Были и другие прогнозы. Например, Василий предположил, что нефть будет расти в 2017 году, а Гость предположил, что цена на биткоин превысит к концу 2017 года отметку в 1 000$. Оба оказались правы. Нефть за 2017 год прибавила в рублях около 8% (хотя, вплоть до июня цена неё падала), а биткоин, действительно, превысил отметку в 1 000$ 🙂 Почти в 20 раз превысил 🙂

На этом всё, друг! Голосуй в группе Вконтакте за самый перспективный, по твоему мнению, актив на ближайший год. Репост голосования приветствуется!

Доброй прибыли в 2018 году!

alphainvestor.ru

Куда вложить деньги в 2018 году чтобы заработать и не потерять

Приветствую Вас, читатели сайта «Время Денег». Все мы тут собрались с одной целью — зарабатывать и приумножать деньги. Сегодня, мы поговорим о том, куда стоит вкладывать заработанные деньги с целью получения прибыли.

Сразу стоит отметить, что в ситуации тяжелой стагнации нашей экономики, уже в пору скорее говорить о том, как сохранить наши деньги, нежели их использования в качестве выгодных инвестиций для получения ежемесячного дохода.

Увы, но в 2018 году не стоит ждать оздоровления экономики. Нас ждет лишь пугающая неизвестность того, что нам приготовили после президентских выборов. Но мнение экспертов сводится к одному — ничего хорошего ждать в 2018 году не стоит. Разрыв между богатыми и бедными будет возрастать, вырастет налоговая нагрузка не только на малый бизнес, но и на население.

Экономист Михаил Делягин о ситуации:

«Население живёт в настоящей реальности, а не в том фиктивном мире отчётов, который нам демонстрируют Банк России и Росстат, — заметил экономист. — Произойдёт то, что подразумевал один известный нефтяной барон, сказавший: «Нефть подешевела только в 3,5 раза, поэтому бензин подорожает не более чем на 10%». Поскольку будет небольшой рост ВВП, то население ощутит некатастрофический экономический спад. Также усилится административный пресс».

Но хватит пугалок, просто хотел донести до вас мысль, что необходимо будет сделать выбор: рисковать для получения прибыли или вложить свои сбережения в «тихую гавань», и получать маленький, но стабильный доход. Хех, стабильность, мне одного этого слова уже начинает трясти?!?

Сегодня, я постараюсь расписать все возможные варианты инвестиций для всех целей:

• куда вложить деньги, чтобы получать прибыль и стабильный доход;
• куда вложить под проценты с гарантией;
• рискованные, высокодоходные инвестиции

Приготовитесь, мы начинаем.

Куда вложить деньги в 2018 году, чтобы получать ежемесячный доход

Давайте рассмотрим большинство возможных инструментов для инвестирования, актуальных в 2018 году. Затронем как «тихие гавани» для сохранения капитала, так и высокорискованные вложения, приносящие максимальный доход на каждый вложенный рубль.

Банковский вклад

Банковский вклад по сей день остается этакой «тихой гаванью» скорее для сохранения капитала, чем для получения ежемесячной, стабильной прибыли. Если посмотреть на динамику ключевой ставки ЦБ, то можно заметить, что она имеет тренд на понижение, а это в свою очередь влечет за собой понижение процентной ставки по вкладам в банках.

Сегодня средняя ставка по вкладам в банках колеблется в пределах 6,5-8% годовых. Если постоянно мониторить различного рода акции и спецпредложения от банков, то можно найти несколько интересных вкладов с повышенной процентной ставкой. Например, «СовКомБанк» предлагает оформить карту «Халва» и воспользоваться вкладом «Максимальный доход с Халвой» с процентной ставкой в 8,6% годовых.

Если положить 1 млн 400 тыс. рублей на полгода (минимальный срок), то у вас ежемесячно будет капать 9895 рублей, что хватит на оплату коммунальных услуг и даже немножко останется.

Главное правило — не класть более 1,4 млн.рублей на один вклад. Наш любимый Центральный Банк во главе с Эльвирой Набиуллиной косит коммерческие банки один за одним, отбирая у них лицензии. АСВ страхует ваши вклады ровно на сумму в 1,4 млн.рублей. Если вы положите на один счет больше этой суммы, то в случае отзыва лицензии или неудачной санации банка, вам вернут только эту сумму и не рублем больше.

Хотя и это уже под большим вопросом. АСВ видимо решило больше не отдавать деньги вкладчикам, иначе чем объяснить массовые иски против вкладчиков в начале 2018 года?

Облигации федерального займа для физических лиц в 2018 году

ОФЗ — ценные бумаги с государственной гарантией возврата, выпущенные специально для распространения среди населения. ОФЗ являются ещё одним инструментом сохранения денежной массы вашего кошелька. На сегодня ставка, по которой можно купить ОФЗ равняется 8,49%, но она также зависит от ключевой ставки ЦБ.

ОФЗ имеет ряд преимуществ:

1. Они надежны, так как само государство обязуется вам выплатить всю сумму с процентами по истечению срока (прим.ред. — говорить о гарантиях нашего государства крайне смешно).
2. Высокая ликвидность. Облигации федерального займа достаточно легко продать в случае резкой нужды в деньгах при этом накопленный процент не теряется, как в случае досрочно снятия вклада в банке.
3. Передаются по наследству.
4. Разновидность облигаций.
5. Низкий порог входа для инвестиций. Минимальная стоимость одной облигации — 1000 рублей, а минимальная покупка — 30 000 рублей.
6. Налоговые льготы. Доход с облигаций не облагается налогом на доходы физических лиц.

Есть и свои минусы:

1. Банковская комиссия. от 1,5 до 0,5%. Чем на большую сумму вы покупаете народных облигаций, тем меньше комиссия банка.
2. Долгий срок инвестирования. Срок погашения по народным облигациям осуществится в 2020 году.
3. Потеря дохода при досрочном возврате облигаций. Если вам понадобятся ваши деньги раньше срока, то при досрочном возврате облигаций, вы не только потеряете свои проценты по облигациям, но и окажетесь в существенном минусе из-за уплаченной банку комиссии.
4. Сроки приобретения. ОФЗ нельзя купить в любой момент как вздумается, есть несколько периодов их приобретения. Сейчас как раз можно их купить (с 13 сентября 2017 по 14 марта 2018)

ОФЗ или как их назвали «народными» облигациями — это пока пилотный проект и его судьба будет решена от итогов первого опыта выпуска. Если они будут пользоваться доверием у граждан, то выпуск таких ценных бумаг станет делом постоянным. Хотя о каком доверии они могут говорить после ваучеров?

Помимо ОФЗ, можно вложиться в облигации, выпущенных частными компаниями или компаниями с государственным участием, однако риск здесь несколько выше, как и доходность. Например, годовая доходность облигации РосНефти сейчас 9,37%, тогда как доходность у ГосТранспортЛизингКомп 14,71%. Этим финансовым инструментом можно уже не только сохранять свой капитал, но и увеличивать его.

Покупка валюты

Наши люди всегда отдавали предпочтение иностранной валюте нежели столь родному «деревянному» рублю. А почему должно быть по-другому? Все прекрасно помнят 1998 и 2014 года. Нашу экономику постоянно штормит и рубль все дешевеет и дешевеет.

Покупка иностранной валюты — это скорее вынужденный шаг с целью сохранения денег, нежели желание заработать на спекуляциях. Хотя тот, кто купил доллары, например, до 2014 года очень неплохо смогли заработать на падении рубля практически в 2 раза. Нам уже не раз предрекали доллар по 100 рублей и у меня есть все опасения, что скоро это может произойти. И лучше, если ваши сбережения будут именно в этих долларах, нежели в российских рублях.

Золото и драгоценные металлы

Нельзя сказать, что золото сейчас является отличным инструментом для заработка денег, скорее это ещё один способ сохранить деньги и не потерять их в настоящих реалиях. Но если регулярно следить за новостями и разобраться от чего зависит цена на золото или другие драг.металлы, то и здесь можно заработать деньги.

Например, возьмите последний квартал и посмотрите, как выросла цена золота:

Динамика цены на золото

Такое резкое падение было обусловлено ожиданием заседания ФРС США и предпраздничными днями. Но после инвесторы немного успокоились и цена, как видите, вновь пошла наверх. Прибыльной торговли необходимо очень долго учиться, а если вы не уверены в своих силах, то лучше драгоценные металлы использовать как способ сохранения денег.

Если вы соберетесь вложиться в драгоценные металлы, то лучше это делать через ОМС (обезличенные металлические счета), а вот инвестиционные монеты лучше не покупать, как бы вас не уговаривали в банке. С ними вы больше потеряете, чем приобретете.

Акции

Давайте немного отвлекемся.

Да, Семена Слепакова сложно причислять к экспертам по инвестициям, но признайтесь, кто из вас не задумывался, как бы было круто — стать акционером крупной компании и больше никогда в жизни не работать, получая пожизненно доход. Ведь было?

Конечно было. У меня тоже было. На самом деле, стать акционером совсем просто, нужно всего то открыть биржевой счет у брокера. Это откроет вам возможность покупки акций любых компаний и заработку на них. Именно заработку, так как акции не используются для сохранения капитала.

Акции позволяют зарабатывать на:

• выплате дивидендов;
• разнице в стоимости акции при покупке/продажи

Ваш заработок будет зависеть от выбора вашей стратегии. Если вы собираетесь вложиться в акции на долгосрочный период для получения прибыли по дивидендам, то правильнее будет купить привилегированные акции. Такие акции не могут участвовать в управление компании (а оно вам надо?), но имеют фиксированный процент дивидендов и не зависят от прибыли предприятия (конечно, если компания не работала в убыток). Также держатели этих акций имеют приоритетное право на выплату при банкротстве фирмы.

Вторая стратегия — покупка акций по меньшей стоимости и продажа за более высокую цену. Обычные спекуляции на бирже. Именно эта стратегия приносит наибольший доход, но и риски здесь соответствующие. Для начала лучше покупать акции стабильных компаний, которые гарантированно будут рости в цене на определенном промежутке времени. Таковыми сейчас можно считать акции Сбербанка и Яндекса.

Лидеры по годовому росту акций среди Российских компаний

Держатели акций имеют право на налоговую льготу при условии, что акции были на руках более 3-х лет и если сумма не превышает суммы по формуле количество лет, помноженное на 3 млн.

Вы купили акций на 1 млн.рублей и через три года они вам принесли 50%, т.е. 500 тысяч рублей. Умножаем 3 годна на 3 млн.рублей = 9 млн., а ваш доход составил 500 т.р., что значительно меньше, поэтому вы не уплатите 13% НДФЛ.

Паевые Инвестиционные Фонды (ПИФы)

ПИФы подойдут тем, кто хочет вложить деньги в ценные бумаги для извлечения прибыли, но сам разбираться в этом всем не хочет. Вложение в ПИФы подразумевает собой передачу денежных средств управляющей компании под видом приобретения паев в фонде.

Управляющая компания управляет денежными средствами фонда на свое усмотрение, вкладывая их в ценные бумаги, государственные облигации, в банки, торгуя на фондовой бирже и т.д.

Структура фонда у Альфа-Капитал

Вложения в ПИФы более рискованны, чем банковские вклады или государственные облигации, но они куда безопаснее самостоятельной игрой на бирже акций или валютном рынке. Деятельность ПИФов строго контролируется государством и им запрещено вкладываться в высокорискованные активы. Хотя есть и так называем «квалифицированные инвесторы», которым разрешено использовать средства для торговли на хедж-фондах, венчурных и строительных фондах. Такие игроки приносят большие дивиденды, но и риски значительно выше.

ПАММ-счета

ПАММ-счета — ещё один вид передачи денег управляющему для пассивного заработка. Управляющий трейдер используют привлеченные деньги инвесторов для торговли на бирже форекс. Вся прибыль и риски распределяются между участниками пропорционально.

Этот способ идеально подходит для тех, кто не хочет разбираться в торговле на форексе, но хочет на этом зарабатывать. Однако, подходить к выбору торгующего трейдера необходимо основательно. И вкладывать необходимо не в одного трейдера, а распределять портфель инвестиций между трейдерами с разными стратегиями. Одни могут давать небольшой, но стабильный доход без рисков. Другие могут торговать агрессивно, но принося более существенный доход. При правильном распределении инвестиционного портфеля можно в год получать в среднем 30-50% годовых.

При выборе управляющего необходимо учитывать:

• опыт работы;
• число торговых дней;
• средний коэффициент «Калмара» (доход/риск) на всех памм-счетах управляющего;
• динамику счета за последний год;
• средний разброс месячной доходности на всех счетах управляющего;

График торговали одного управляющего трейдера

Из личного опыта могу сказать, что я со своим товарищем-трейдером так же создавали свой ПАММ-счет, однако закрыли, так как мой трейдер привык торговать на зарубежных брокерах. Закрыли в небольшой плюс. Хороший опыт торговли. Скоро буду создавать свой инвестиционный портфель для инвестирования. Данный опыт обязательно опишу.

Вклады в МФО и КПК

МФО — микрофинансовая организация

КПК — кредитно-потребительский кооператив

Эти два инструмента я объединил в одно, так как они между собой очень похожи. Если о микрофинансовых организациях все уже знают, причем только с негативной стороны (спасибо коллекторам), то о кредитно-потребительских кооперативов мало, кто слышал, хотя по сути это старые-добрые кассы взаимопомощи.

Но если вы посмотрите на них не как инструмент кредитования, а инструмент инвестирования денег для извлечения прибыли, то можете найти их куда привлекательнее банковских вкладов. МФО и КПК готовы принять ваши деньги под высокие проценты, вплоть до 20-25% годовых.

Вложения в микрофинансовые компания дело выскорискованное, так как ваши вклады ничем не застрахованы, как в случае с банковскими вкладами. Исключением являются кредитно-потребительские кооперативы, паи вкладчиков которых обязаны быть застрахованы в одной из страховых компаний. Но нельзя с уверенностью говорить, что вложенные деньги вернуться к вам.

Ещё одним минус МФО и МФК является то, что туда нельзя инвестировать малые суммы. Минимальный порог входа для физических лиц — 1,5 млн.рублей. Это требования законодательства, а не хотелки самих организация и компаний.

Высокий риск? Да! Высокий доход? Да! Но если не гнаться за огромной прибылью, а выбрать надежную компания, то можно вложиться под 13-15% годовых.

вклады в мфо, мфк, кпк как способ сохранить и приумножить деньги в 2018 году

Я против любого МФО и никому не советую с ними связываться, ни как кредитор, ни как инвестор. Этот вид организаций, по моему мнению, должны быть закрыты. Никогда, повторяю, никогда не берите кредит в микрофинансовых организациях

Недвижимость

Сейчас рынок недвижимости, как и рынок в целом, переживает кризис, но она по-прежнему остается одним из лучших способов вложить деньги. Здесь несколько способов инвестировать свои деньги для приумножения капитала:

1. Покупка жилья на вторичном рынке во время снижения цены за квадрат. Обычно цена начинает проседать в период осень-зима. Можно приобрести жилье для подрастающих детей или для сдачи в аренду.
   

   У меня есть знакомый, который занимается покупкой квартир в Москве и сдает их в аренду. Сейчас у него 4 квартиры, приносящие общий доход около 200 тыс.руб. в месяц. Да, Москва город дорогой, но можно это же сделать и в небольшом городе, куда едут работать вахтовики в большом количестве.

2. Покупка нового жилья в процессе завершения стройки или на уровне котлована. Такое жилье значительно дешевле, чем уже построенное, но есть риск, что дом так и не будет достроен.
3. Покупка жилого жилья, для вывода его из жилого фонда под коммерческие цели.
4. Покупка коммерческого помещения для собственного бизнеса или под сдачу в аренду.
5. Покупка недвижимости в перспективном городе/районе.

Главное при покупке жилья — это проанализировать перспективность города/района покупки. Если это моногородок с одним промышленным предприятием, которое может закрыться, то покупать в таком городе квартиру большой риск. Я хоть и был подростком, но застал тот момент, когда в моем родном городе квартиры меняли на цветные телевизоры и уезжали. Потом пришел Лукойл и купленные квартиры в то время стали просто золотой жилой. Народ поехал обратно в город, а также приехало огромное количество вахтовиков.

Ещё одним примером можно отметить районы Москвы, где планируется открытие станций метро. Если сегодня купить квартиру в таком районе, то через пару лет, как откроется станция, ее стоимость взлетит до небес.

Предметы искусства

Вы думаете, что богачи скупают предметы искусства потому, что они такие утонченные люди, которые слушают Баха и Моцарта в своем особняке, рассматривая полотна Боттичелли? Да нет конечно же, это киношный штамп. Вспомните фрагмент прекрасного фильма «1+1».

Да, есть люди покупающие предметы искусства с целью их эстетического использования, коллекционирования или же передачи в музей. Но большинство предметов искусств продаются и покупаются только с целью извлечения прибыли.

Картины, полотна, яйца Фаберже, скрипки Страдивари и другие предметы искусства — все это долгосрочные инвестиции, которые не подвержены снижению в цене. Ценность предметов искусств со временем только возрастает, но и инвестировать на годик-другой не получится. Тут вкладываться придется на десятилетия.

Покупка бизнеса или его доли

Одним из способов выгодно вложить деньги может стать покупка уже готового бизнеса или доли в нем. Выгода очевидна — дело уже открыто, имеются финансовые показатели, вам остается только перенять бразды правления в свои руки. Сможете? Тогда бизнес и дальше будет приносить доход и радовать нового владельца.

Можно приобрести не бизнес целиком, а лишь долю в нем. Так вы сможете получать постоянные дивиденды, не принимая участия в деятельности предприятия. Тут уже все зависит от того, как договоритесь. Обычно доли продают или, когда хотят расширяться, или же при выходе из дела одного из учредителей.

Купить готовый бизнес или долю в нем можно напрямую, найдя объявления на досках объявлений или же обратиться к брокерам по продаже бизнеса. Второй вариант безопаснее и юристы брокера сами сопроводят сделку купли/продажи, но в этом случае им придется заплатить вознаграждение. Ну а как иначе? Ведь каждый труд должен быть оплачен, вы с этим согласны?

В 2017 году я купил готовый интернет-магазин, но переоценил свои силы, и он погас. Хотя, буквально вчера поступил новый заказик. Сам ИМ я не закрываю, станет чуть свободнее со временем, я раскручу его, а пока он набирает время и траст.

Открытие собственного бизнеса

Купить бизнес идея хорошая, но вы не можете знать всех подводных камней, которые вас могут ожидать, а продавец может умолчать о них.

Я лично, когда купил интернет-магазин, вскоре узнал, что с июня 2017 года должен был поставить онлайн-кассу. Именно этот факт стал тем, что я отложил развитие интернет-магазина.

Открытие своего бизнеса позволит вам знать о нем абсолютно все, ничто вас уже не сможет удивить. Вы будете знать все бизнес-процессы, когда и что платить, где закупать товары или оборудование и кому реализовать свой товар или продукцию.

Бизнес идеи для открытия бизнеса в 2018 году вы можете прочесть в этих постах: раз и два.

Можно рассмотреть вариант открытия собственного бизнеса по одной из популярных франшиз. Это позволит избежать всех основных ошибок при открытии и работать вы будете по готовому бизнес-плану, который уже доказал свою состоятельность с узнаваемым брендом. За это вы будете обязаны соблюдать все требования франшизы и платить роялти ее владельцам.

Вклады в стартапы

Стартап — только созданная компания без истории, иногда даже без образования юридического лица, и операционной деятельности. Если вовремя разглядеть потенциал в зарождающейся компании и вложиться в нее, то в будущем она может принести хороший доход.

Люди, которые профессионально вкладываются в новые компании зовутся «бизнес-ангелами«. Бизнес это высокорискованный, ибо идея стартапа может быть хорошей, а реализация подкачать. Поэтому, тщательно подходите к анализу стартапа и не верьте описанию с обещанием золотых гор.

Криптовалюта

Никуда не деться, но криптовалюта крепко вошла в нашу жизнь. Уже на уровне государств решают, что же с ней делать — запрещать или разрешать.

Например, в Белоруссии легализовали криптовалюту, разрешили ее майнить, выпускать токены и освободили от налогов. Получалась этакая крипто-швейцария!

И конечно же, криптовалюта стала инструментом зарабатывания денег. Инвестиции здесь также имеют место быть в виде:

1. Вложиться в покупку оборудования для майнинга. Вы можете купить видеокарты или «асики», оборудовать миниферму у себя в гараже и начать майнинг, а заодно и молиться, чтобы курс только рос.
2. Инвестирование в облачный майнинг. Вы не покупаете оборудование, а арендуете мощности в дата-центрах.
   

   Здесь нужно быть осторожным, так как под видом облачных ферм создают обычные хайпы. Как мы можем проверить, что арендуем реальное оборудование, а не рассматриваем ежедневно нарисованную статистику? Никак.

3. Торговля криптовалютой, как на обычном валютном рынке. Криптовалюта, как и другая, иная валюта имеет свой курс и подвержена изменениям. Сегодня она растет, завтра она падает. На разнице в курсах можно выгодно вложить деньги, а потом продать по более выгодной цене. Дело это рискованное, ибо можно прогадать. Сейчас, например, курс биткоина очень сильно упал. С 20 тысяч долларов скатился до 8 тысяч. Вроде бы самое время купить и ждать пока откатиться обратно до двадцати. А откатится ли?
   

   Рост и падение курса биткиона к доллару

4. ICO (первичное размещение токенов). Это практически тоже самое, что вложения в стартапы. Когда на рынок собирается выйти новая криптовалюта или стартап, привлекающий ее в качестве инвестиций, то на старте продают некоторое количество новой криптовалюты или так называемых «токенов». Можно приобрести на первичном выпуске несколько токенов, дождаться роста их в цене и продать. Или же получать в дальнейшем дивиденды так, будто вы имеете на руках акции компании.

P2P-кредитование

Основное правило денег — деньги должны работать и приносить доход. Нам всем приходилось давать в долг друзьям или знакомым просто так, без каких-либо процентов, а почему? Вам стыдно спросить с друга? А ему не стыдно брать у вас деньги на длительный срок, за который возвращенная сумма будет меньше выданной? Да, деньги со временем обесцениваются. Поэтому даже друзьям, необходимо давать под проценты, чего тогда говорить о незнакомцах.

P2P-кредитование, это кредитования одного частного лица другим. Простыми словами — вы даете деньги в долг под проценты физическим лицам. К нам в Россию такой вид кредитования только приходит, хотя на западе такое кредитование пользуется широкой популярностью. Через специальные площадки и сервисы вы можете давать деньги желающим под процент.

Этот вклад чем-то похож на вклад в МФК, только получатель денег не будет уплачивать таких грабительских процентов как в МФО. Здесь, площадка выступает только как посредник между участниками сделки и берет небольшой процент с операции. Хорошо и заемщику, и ваша совесть будет чиста.

Саморазвитие и дети

Увы, но говорить в нашем государстве о каких-либо гарантиях и доходах через сторонние инструменты не приходится, в своей стране мы бесправные люди. Поэтому, лучшими инвестициями будут вложения в себя, свое здоровье, в свои знания и свои детей.

Только эти 4 вещи обеспечат вам спокойное проживание и достойную старость. Да, я понимаю, как это пафосно звучит, но проигнорировать я не могу.

• Постоянно развивайтесь и учитесь.
• Следите за своим здоровьем, не злоупотребляйте вредными привычками
• Рожайте и правильно воспитывайте детей!

Никто, кроме самих себя и наших детей о нас не позаботится, когда мы станем старыми и беспомощными. Государству мы не нужны, оно планомерно уничтожает свой народ. Не верьте никому.

Золотые правила инвестирования

Если вы планируете вкладывать деньги в 2018 году для получения дохода, то не игнорируйте простые и всем известные правила, даже если это уменьшит потенциальных доход. Лучше недополучить тысячу, чем потерять миллион.

1. Не вкладывайте последние деньги. Всегда имейте денежную «подушку безопасности», которая позволит вам жить в случае непредвиденных обстоятельств.
   

   Представьте ситуацию, когда вы положили деньги в банк, подходит время на снятие вклада с процентами, а у банка отбирают лицензию. В этом случае вам придется писать письмо в АСВ, там пока его рассмотрят, пока вам выплатят деньги и т.д.

2. Не вкладывайте деньги в один инструмент. Не стоит все деньги держать в одном месте. Даже если вы хотите вложить деньги в банк, то разбивайте вклады на вклады по 1,4 млн.рублей.
3. Большую часть инвестиций вкладывайте в менее рискованные активы. Распределите деньги так, чтобы 60-70% из них лежали в безопасном месте (хоть таковых и нет).
4. Подробно изучайте инструмент, в который собираетесь инвестировать. Внимательнее читайте договор, нет ли там скрытых платежей и комиссий. Узнайте, облагается ли налогом доход с вашей инвестиции и не получится ли так, что со всеми вычетами вы останетесь в минусе.
5. Не гонитесь за сверхприбылью. Чем больше выгода от вклада, тем больше риск все потерять. В нашем мире слишком много желающих получить ваши деньги обманным путем.

Видео от инвестора-практика куда вложить деньги в 2018 году

Заключение

Итак, сегодня мы рассмотрели с вами финансовые инструменты, куда можно вложить деньги, чтобы их сохранить и получить прибыль. На 2018 год я выделил 16 таких инструментов. Вам остается лишь выбрать те, что вам больше нравятся.

Из новых инструментов в 2018 году можно выделить покупку ICO и частное кредитование физических лиц. Лично я бы смотрел в сторону P2P-кредитование, именно оно должно вытеснить обнаглевшие микрофинансовые организации. Деньги людям до зарплаты будут нужны ещё пуще прежнего и появление частного кредитования поможет им безболезненно пережить этот трудный период, а инвестору получить небольшую прибыль. Что касаемо ICO, то я планирую попробовать получить бесплатные токены за счет рекламных акций (баунти), о которым я писал в лучших способах заработать на 2018 год.

Лично я планирую приобрести жилье в этом году, это будет моя основная инвестиция. Сделаю ремонт и, скорее всего, в 2018 году я исчерпаю свою кубышку. А вы делитесь своими планами на инвестиции.

На этом у меня все. Если у вас чем добавить данный пост, то пишите свои мысли в комментариях. Там же и оставляйте свои вопросы

Удачи вам и успешных вкладов в 2018 году!

vremyadeneg.com

11 вариантов, куда инвестировать деньги

1. Инвестиции в себя

Инвестируя в себя и свои знания, вы повышаете свою ценность на рынке. Однако здесь кроется одна уловка. Получая только знания и не применяя их на практике, вы значительно снижаете вашу потенциально возможную ценность.
 

Максимальной эффективности добиваются те, кто и получает знания и воплощает их в жизнь. Инвестируйте в те знания, которые вам необходимы в текущий момент времени для достижения целей.

 

2. Банковские вклады

Банковские вклады — самый консервативный инструмент, он же самый стабильный и гарантированный, к тому же, вклады до 700 тыс. руб. застрахованы государством (речь ведем о России).

Банковские вклады очень хорошо тренируют привычку регулярно откладывать деньги, такую полезную для начинающего инвестора. Кроме того, психологически проще начать инвестироватьсюда, т.к. вкладчик заранее знает все условия и какую прибыль он получит в итоге, не боясь при этом ничего потерять.

Банковские вклады хороши для формирования так называемой финансовой подушки, несмотря на очень низкий процент и инфляцию.

 

3. Инвестиции в ПИФы

Инвестиции в ПИФы – паевые инвестиционные фонды, до недавнего времени оставались наиболее простым для освоения и доступным для многих способом накопления капитала. И сейчас они по-прежнему остаются очень привлекательными для инвесторов.

 

Здесь есть как консервативные, так и умеренные и агрессивные варианты вложения средств. Инвестиции в ПИФы рассчитаны на долгосрочную перспективу, и их доходность сильно зависит от текущей экономической ситуации.

 

Плюсы: деятельность фондов регулируется законодательством и очень жестко контролируется государством. Даже в случае банкротства фонда, приобретенные вами паи, остаются в вашей собственности, и вы можете отдать их в управление другому фонду.

 

Минусы: крайняя степень неудобства приобретения паев вне городов-миллионников, длительный ввод и вывод средств, зависимость от экономики.

 

4. Инвестиции в золото

Инвестиции в золото, пожалуй, один из самых надежных в долгосрочной перспективе инвестиционных инструментов. Если посмотреть на график, золото растет в цене при нестабильной экономической ситуации и падает — при стабильной. За последние 10 лет цена на золото выросла в 6,8 раза!

 

Запасы золота ограничены, это увеличивает его ценность. По мнению некоторых аналитиков, золото может стать в будущем хорошей альтернативой бумажным деньгам.

Плюсы: золото никогда не обесценивается и хорошо для долгосрочных инвестиций

 

Минусы: как правило, не выгодно при небольших средствах, налогообложение, малая распространенность

 

5. Инвестиции в ПАММ-счета рынка ФОРЕКС

Самый инновационный, высокодоходный и прогрессивный инструмент инвестирования на финансовом рынке. ПАММ-счета появились сравнительно недавно. Это форма доверительного управления, при которой инвестор отдает в управление свои средства управляющим – трейдерам на рынке Форекс.

 

Здесь есть возможность выбрать стиль управления – консервативный, умеренный или агрессивный, а также потенциальную доходность. При грамотном портфельном инвестировании и соблюдении определенных правил показывает очень хорошую доходность.

 

Плюсы: быстрое начало, доступность для абсолютного большинства людей, низкий вход – от 100 руб., полный контроль над текущей ситуацией, возможность поставить ограничение убытков, возможность в любой момент закрыть счет, сменить/добавить управляющих, быстрый ввод/вывод средств

 

Минусы: необходимость периодически отслеживать и корректировать портфель, т.е. этот вид инвестиций больше для активных инвесторов.

 

6. Инвестиции в Инвестиционные Компании

Инвестиции в инвестиционные компании — это, по сути, доверительное управление. Инвестиционные компании могут работать с привлеченными средствами на разных рынках — Форекс, смешанные инвестиции, венчурное инвестирование и т.д.

 

При таком виде инвестирования важен тщательный предварительный отбор компаний, т.к. на просторах интернета достаточно много, так скажем, лохотронов, подделок. И не попасть на крючок недобросовестной компании — задача грамотного инвестора.

 

Плюсы: быстрое начало, доступность для абсолютного большинства людей, низкий вход — от 1000 руб., регламентированный предсказуемый доход (как правило)

 

Минусы: нет возможности проверить, чем на самом деле занимается компания, ввиду закрытости данных от клиентов, в связи, с чем существует вероятность «попасть» на мнимую деятельность; не всегда удобный ввод/вывод средств.

 

7. Инвестиции в недвижимость

Если вы располагаете крупной суммой денег, то, наверное, первое, что приходит на ум — это купить недвижимость, сдать её в аренду и стабильно получать пассивный доход. А если учесть, что недвижимость, как правило, из года в год дорожает, спустя какое то время можно прибыльно продать свой объект. Таким образом, доход можно получить: от сдачи недвижимости в аренду и от перепродажи недвижимости.

 

Если же у вас нет крупной суммы, то доступ в инвестиции в недвижимость будет для вас закрыт. Как выход, можно вложить деньги в ПИФ недвижимости, но у таких ПИФов есть свои особенности.

 

Под недвижимостью понимается не только жилое помещение. Это также может быть складское помещение, офис, коммерческая недвижимость, не только в нашей стране, но и за границей. Многие люди, имеющие такую возможность, покупают апартаменты за границей, могут туда поехать отдыхать в отпуск, или сдавать в аренду на время пока сами не живут.

 

Плюсы: стабильный регулярный доход, надёжность инвестиций.

 

Минусы: высокий порог входа, низкая ликвидность, величина дохода может сильно варьироваться и зависит от многих факторов.

 

8. Инвестируйте в развивающиеся рынки

Точных рекомендаций в этом плане дать почти невозможно, но если бы вы много путешествовали, то обратили бы внимание, как много открывается ресторанов, отелей, строятся новые заводы и фабрики, создаются рабочие места. Говорят, что в Бразилии хорошо выбирать место под солнцем.

 

Россия — это хорошо для западных инвесторов, но они по-прежнему боятся политических рисков и государственного переворота, которым специально отпугивают своих миллионеров от нашего потенциала. Чем хороши развивающиеся рынки — это тем, что они очень рисковые для инвестиций, но в общей массе оказываются более доходными. На развивающихся рынках идеально вкладывать большие деньги под крупные инвестиционные проекты.

 

9. ОФБУ (общие фонды банковского управления)

Общий фонд банковского управления — это такой же мешок с деньгами, как и ПИФ, только распоряжается им не управляющая компания, а банк. ОФБУ можно считать конкурентом ПИФа, среди широких масс населения ОФБУ имеют меньшую известность, чем ПИФы. В сравнении с паевыми фондами, средства ОФБУ могут вкладываться в более рискованные активы, такие как фьючерсы и опционы (инструменты срочного рынка). Это придает ОФБУ большую гибкость, возможно получить бОльшую доходность, но в то же время увеличивается вероятность потерять деньги в результате рискованных операций.

 

Преимущества и недостатки ОФБУ схожи с ПИФами, но в ОФБУ могут применяться более рискованные схемы вложения средств, что делает их более привлекательными с точки зрения доходности, но и более рискованными.

 

10. Акции

Вложения в акции российских (и зарубежных) предприятий — это одна из самых прибыльных форм инвестиций (а также довольно рискованных). Риск заключается в изменении рыночной стоимости акции в неблагоприятную для вас сторону. То есть цены акций могут не только расти, но и падать. Цены на фондовом рынке подвержены каждодневным колебаниям. Вы покупаете акции с тем расчётом, что в будущем их цена вырастет и вы сможете продать акции по более высокой цене.

 

Совершать сделки с акциями имеют право только профессиональные участники фондового рынка. Эти организации называются брокерами и они должны иметь лицензию на право осуществления брокерской деятельности. Лицензию выдаёт Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР). То есть деятельность на фондовом рынке регулируется законами (в отличие от «русского» Форекса).

 

Чтобы самостоятельно покупать-продавать акции, вам нужно научиться специальным знаниям, то есть уметь оценивать, пойдут ли цены акций вверх или будут падать вниз, когда покупать, когда продавать и так далее. Нужно быть в курсе событий, чтобы оперативно реагировать на происходящее.

 

Минимальная первоначальная сумма, которую нужно внести на брокерский счёт, составляет десяток тысяч рублей. У некоторых брокеров (Альфа банк, КИТ финанс) минимальной суммы вообще нет, у некоторых — десятки тысяч рублей.

 

Плюсы: возможность получить высокую прибыль (до сотни процентов годовых), возможность самому выбирать из большого количества акций, самостоятельная разработка инвестиционных стратегий на свой вкус (от краткосрочных спекулятивных до многолетних).

 

Минусы: нужно обладать специальными знаниями и следить за рынком, самому разбираться в теме.

 

11. Инвестиции в стартап проекты

Сегодня вложение денег в инновационные стартап проекты — это самое прибыльное решение для любого инвестора. Инвестирование в стартапы, предполагает вклад денег в отличную идею, которую будет реализовывать, так называемая, «стартаповская» команда.

 

Суть данного инвестирования проста, группой людей, создается креативная и необычная идея проекта (например, интернет – сервиса), не имеющая аналогов, а следовательно продвигающаяся вне конкуренции. Она подкрепляется спонсорами для успешного процесса, проектирования, разработки и внедрения.

 

В дальнейшем с развитого проекта, который будет приносить свой доход, систематически часть суммы будет отправляться инвестору, остальная часть является чистым доходом реализаторов. Интернет проекты бизнесов, на сегодняшний день не уступают бизнес проектам в реальной жизни, а порой и способны принести куда более высокий доход, т.к. сокращают множественные расходы (аренда помещений, наличие персонала, перевозки и т.д.).

 

Вкладывая деньги в стартап, вам необходимо подробно анализировать деятельность будущего проекта, оценить перспективы, актуальность и заинтересованность потребителей и клиентов. Помимо этого, стоит обратить внимание на уникальность предложенной идеи, т.к. суть инвестирования в стартапы именно в этом и заключается.

В настоящее время, существуют специальные биржи стартапов (например, Napartner), упрощающие поиск перспективных проектов для инвесторов.

groupmoney.ru

Куда вложить деньги в 2018 году, кроме депозита

Осенью 2017 года сложилась такая ситуация, что доходность банковских депозитов в рублях составляет до 8% в ведущих банках. В Сбербанке, например, – до 5,15% на общих условиях, а в долларах – до 1,35% годовых. С учетом того, что доходность граничит с инфляцией, такие предложения становятся неинтересны. Хранить деньги на депозитах – значит, терять деньги в реальном выражении. Как же быть? На какие альтернативные варианты вложений стоит обратить внимание в предстоящем 2018 году?

1. Облигации

Наиболее близкий к депозитам и понятный финансовый инструмент. Многие крупные компании выпускают так называемые «займы», которые можно приобрести на Московской бирже. Для этого достаточно открыть брокерский счет у любого брокера. Внести на счет деньги и купить облигации по телефону или через специализированную программу. Объем от 1000 рублей до сотен миллиардов.

Например, облигации того же Сбербанка на бирже дают доходность 8,06% годовых. Велика ли разница? В абсолютном выражении 3%. А в относительном 60%. То есть прибыль от замены депозитов облигациями того же Сбербанка вырастет на 60%. На небольших суммах разница будет невелика, но при вложении 100 млн рублей это уже дополнительные 3 млн рублей.

Сейчас на рынке можно сформировать портфель надежных облигаций с доходностью 9,5%. В него могут войти бумаги таких компаний, как РЖД, «Газпромнефть», Россельхозбанк, «Силовые машины» и других. Существенные плюсы облигаций заключаются в следующем: их можно в любой момент продать и с большой вероятностью полностью сохранить все средства с доходом. Прибыль по облигациям поступает ежеквартально. Более высокая доходность. Налог с прибыли, купонов, с января 2018 года не уплачивается.

Карта доходности облигаций российских компаний

Показать изображение полностью

2. Акции

Акция – это доля в капитале компании. Стать акционерами предлагают многие крупные предприятия. Сделать это можно на той же Московской бирже.

Цель деятельности любой компании – получение прибыли. Чем быстрее растет прибыль, тем быстрее растут акции этой компании. Акционер получает прибыль не только за счет роста стоимости акций, но и за счет выплаты дивидендов. А это дополнительные 5-8% годовых. Замечу, что стоимость акций растет не столь плавно, как прибыль от депозита или облигаций. Однако если заглянуть за горизонт нескольких лет, то есть шансы получить прирост в два-три раза более значительный. Например, если облигации могут дать вам сегодня 9,5% годовых, то акции – 25%. Но это не гарантированная, а ожидаемая доходность, прогнозируемая на основании многочисленных статистических исследований.

Стоит заметить, что российские акции растут в четыре раза быстрее, чем американские. В долларах. Целесообразно купить от 5 до 15 акций различных компаний, чтобы диверсифицировать портфель. Если не знаете, какие покупать, то купите бумаги самых крупных компаний. Нет смысла постоянно покупать и продавать акции: в этом заинтересован только брокер, получающий за свои услуги комиссию, но не вы. Ближайшая альтернатива акциям – это ПИФы, чьи паи можно купить на Московской бирже через брокера или непосредственно в управляющей компании. Всего на этой бирже можно купить акции 229 компаний.

Доходность инструментов фондового рынка США

Показать изображение полностью

3. Недвижимость

Старый добрый способ сохранения капитала – купить квартиру на этапе стройки и после ввода дома сдавать в аренду. Кроме стоимости квадратных метров как таковых, чтобы определить доходность этого инструмента, необходимо учесть еще ряд затратных статей: вложения в отделку и ремонт помещения, коммунальные платежи, налог на имущество, риски падения стоимости и существенной порчи недвижимости, время, необходимое на оформление документов и взаимодействие с арендаторами. При кажущейся простоте вложения в недвижимость таят много подводных камней.

Существует множество ограничений, связанных с инвестициями в жилье: порог входа, отсутствие возможности быстро продать квартиру и получить деньги, оперативно увеличить объем инвестиций. Известно, что в последние три года цены на недвижимость в России перестали расти, поэтому заработать на этом рынке уже невозможно. Альтернатива самостоятельному управлению недвижимым имуществом – закрытые ПИФы недвижимости.

Динамика стоимости жилья в Москве в 2014-2017 годах, руб./кв. м

Источник: irn.ru

4. Предметы искусства

Да, существует возможность сохранить капитал с помощью покупки картин, ваз, мебели, антиквариата, столового серебра. Но в данном инвестиционном сегменте своя специфика и достаточно сложно проанализировать, какие из ценных приобретений будут востребованы в ближайшие десять лет. Даже профессионалы вряд ли гарантированно определят, куда повернет спрос. Например, в середине двадцатых годов XX века в США была модной портретная живопись Средневековья, такие картины достаточно высоко ценились. Через 30 лет мода на них прошла, спрос и цены понизились. Рынок искусства ограничен и специфичен.

5. Валюта

Да, есть еще граждане, покупающие валюту и хранящие ее под матрасом. Но валюта сама по себе не генерирует прибыль, а ведь именно в этом смысл денег: они должны работать. Неработающие деньги съедает инфляция, и они теряют свою ценность. Неработающие деньги уже через десять лет могут потерять 50% своей долларовой стоимости: была $1000, стало $500.

6. Золото

Во все времена царь металлов был наиболее почитаемым. В первую очередь его использовали в ювелирных украшениях. В настоящий момент потребление золота в мире распределяется следующим образом: 55% – ювелирные изделия, 24% – инвестиции, 11% – центробанки, 7% – электроника и другие отрасли промышленности. Таким образом, мы видим, что на стоимость золота влияет спекулятивный спрос, а не промышленные и даже ювелирные потребности.

Золото само по себе – это кусок металла, который не приносит деньги. Его цена определяется лишь спросом и предложением. Один из вариантов покупки золота – это ОМС – обезличенные металлические счета. Но что будет с ним дальше – предсказать сложно.

7. Венчурные инвестиции, стартапы

Достаточно новое направление инвестиций в России. Смысл в том, что вы покупаете 5-15% доли в небольшой компании, где работают обычно от пяти до пятидесяти человек. Но такими стартапами были когда-то практически все интернет-компании, даже Facebook. Как правило, всю прибыль, что генерирует молодая компания, она тратит на свою текущую деятельность. Вероятность того, что она умрет, составляет 92%. В чем же тогда смысл инвестирования в стартапы? В том, что оставшиеся 8% проектов способны принести прибыль до 1000% и больше, правда, не сразу, а в течение 5-10 лет.

Где находят стартапы, в которые можно инвестировать? На специализированных площадках-акселераторах, таких как «Сколково» или ФРИИ. Необходимо инвестировать сразу в несколько компаний. Срок на перепродажу доли и выход в деньги – 3-6 месяцев. И будьте готовы потерять 100% своих денег.

Потенциал различных инвестиционных инструментов

Инструмент	Доступность	Доходность
Депозиты	***** (5)	** (2)
Облигации	**** (4)	*** (3)
Акции	**** (4)	***** (5)
Недвижимость	*** (3)	**** (4)
Предметы искусства	* (1)	*** (3)
Валюта	***** (5)	(0)
Золото	*** (3)	*** (3)
Венчурные инвестиции, стартапы	** (2)	***** (5)

www.e-xecutive.ru